Важно знать! Риски инвестирования, которые любой инвестор должен понять

Инвестиции — это заманчивый путь к богатству, но они не обещают постоянную прибыль. Часто возникающий вопрос в обсуждениях о инвестициях — какие виды рисков существуют? Хотя это звучит как простая фраза, за ней скрыт гораздо более сложный смысл. Будь то новичок или профессионал, все должны понимать это, чтобы защитить свои средства.

Виды рисков, которых обязательно нужно избегать инвестору

Риск в инвестициях — это не один аспект, а широкая область с множеством измерений. Понимание каждого типа риска необходимо для правильного планирования инвестиций.

Рыночные риски: забота о множестве переменных

Финансовый рынок не статичен. На него влияют многочисленные факторы:

Риск процентных ставок возникает, когда центральный банк повышает или понижает ставки. Долговые инструменты, такие как облигации, напрямую подвержены этому. Когда основной (Policy Rate) растет, стоимость существующих облигаций с низкой доходностью снижается.

Риск акций в основном связан с волатильностью рынка. Финансовые показатели компаний, настроение инвесторов и общая экономическая ситуация играют роль. Одна компания может объявить хорошие результаты, но рынок может отреагировать продажами из-за опасений по поводу будущей конкуренции.

Риск валютных курсов влияет на инвесторов за границей. Если национальная валюта укрепляется, инвестиции в долларах станут менее ценными в местной валюте. Это событие непредсказуемо и может развиваться в любом направлении.

Риск товарных рынков — цены на нефть, золото или пшеницу колеблются под воздействием природных катаклизмов, решений правительств и других факторов.

Ликвидностный риск: застрять в своей инвестиции

Часто инвесторы хотят продать активы, но не находят покупателей. Это особенно характерно для недвижимости, некоторых облигаций или акций малых компаний. В условиях низкой ликвидности продавец вынужден соглашаться на значительно меньшую цену, чтобы реализовать актив.

Концентрационный риск: яйца в одной корзине

Риск, связанный с чрезмерной долей вложений в один актив, называется Concentration Risk. Если этот актив падает, весь портфель страдает. Чтобы снизить риск, рекомендуется диверсифицировать инвестиции по секторам, странам и типам активов. Хорошая диверсификация — это как держать разные валюты, акции, облигации и цифровые активы в сбалансированных пропорциях.

Риск дефолта: когда эмитент не выполняет обязательства

Инвестируя в корпоративные облигации, вы даете деньги компании взаймы. Риск — что компания не выплатит долг. Агентства кредитных рейтингов помогают оценить этот риск. Например, государственные облигации считаются низкорискованными, так как у правительства есть возможность взимать налоги. Облигации малых развивающихся стран могут иметь высокий риск.

Риск реинвестирования: поиск новых решений

Когда ваши облигации достигают срока погашения или их выкупают досрочно, рыночные ставки могут снизиться, и новые инвестиции принесут меньшую доходность. Этот риск особенно важен для долгосрочных инвесторов.

Инфляционный риск: тихое разрушение

Даже если ваша инвестиция дает 3% годовых, при инфляции 5% покупательная способность вашего капитала уменьшается. Этот риск особенно опасен для фиксированной доходности, например, облигаций.

Временной риск: когда планы меняются

Иногда обстоятельства требуют срочной продажи активов, которые следовало держать еще 10 лет. Медицинские чрезвычайные ситуации, увольнения или необходимость покупки жилья могут вынудить инвестора продать активы во время падения рынка, что приводит к убыткам.

Риск долгожительства: сражение со временем

Продление жизни увеличивает продолжительность инвестиций, но не увеличивает подготовку к пенсии. Есть риск, что сбережения закончатся раньше, чем вы уйдете из жизни, и придется полагаться на других.

Риск иностранных инвестиций: игра в слепую

Инвестиции в зарубежные (Thailand ETF) могут приносить хорошие доходы, но сопровождаются валютным риском, политической нестабильностью и экономическими циклами, значительно отличающимися от тайских.

Высокорискованные инвестиции: золото с шипами

Для смелых риск обычно сопровождается высокой доходностью, но и возможными большими потерями.

Криптовалюты: волатильность, раздражающая

Bitcoin и другие криптовалюты могут менять свою цену более чем на 20% за час. Волатильность обусловлена новостями, настроением сообщества и заявлениями регуляторов. Это как стимул для сердца.

CFD (Contracts for Difference): риск с азартом

CFD позволяют трейдерам зарабатывать на движениях цен без владения активом, но сопряжены с опасностями:

• Использование (leverage) — возможность контролировать крупные активы за счет небольшого капитала.
• Леверидж увеличивает как прибыль, так и убытки.
• Контрагентный риск: CFD — это внебиржевая торговля с брокером. Если брокер обанкротится, ваши деньги могут исчезнуть.

Опционы и фьючерсы: азартные игры

Эти инструменты дают право или обязательство купить/продать актив в будущем. Высокий уровень левериджа делает их привлекательными для получения прибыли, но и увеличивает риск потерь. Новички должны быть очень осторожны, так как можно полностью потерять вложения.

Форекс: море с трещинами

Рынок валют — крупнейший в мире с высокой ликвидностью, но и высокой волатильностью:

• Торговля на Форексе с высоким маржином — даже небольшие изменения цены могут закрыть всю позицию.
• Волатильность вызвана экономическими индикаторами, политическими новостями, решениями центробанков и непредвиденными событиями.

Низкорискованные инвестиции: более безопасный путь

Если хотите спокойствия, есть альтернативы.

Государственные облигации: поддержка государства

Облигации Минфина защищены надежностью правительства:

• Выплаты процентов каждые 3 месяца (март, июнь, сентябрь, декабрь)
• Очень низкий риск дефолта по сравнению с корпоративными облигациями.
• Используются для защиты портфеля во время падений рынка.

Фонды денежного рынка: баланс доходности и безопасности

Подходят для начинающих, желающих получить доход выше депозитов:

• Высокая ликвидность, легко выводить деньги.
• Меньше риска, чем акции, больше, чем депозиты.
• Подходят для краткосрочных целей или резервных фондов.

Акции голубых фишек: крупные и стабильные

Крупные компании с хорошей репутацией, такие как Apple, Microsoft, Johnson & Johnson:

• Стабильные показатели прибыли.
• Регулярные дивиденды.
• Меньшая волатильность по сравнению с малыми компаниями или стартапами.
• Меньшие колебания даже в турбулентных рынках.

Методы снижения риска: щит инвестора

Независимо от вида риска, есть способы его минимизации.

Избегайте чрезмерных рисков

Новичкам не стоит сразу бежать к самым рискованным инструментам. Инвестировать в CFD или леверидж-фьючерсы без глубокого понимания рынка — как один раз ударить по воде и получить брызги в лицо. Выбирайте то, что понимаете и что можете себе позволить.

Уменьшайте объем инвестиций

Даже если результат кажется привлекательным, не стоит вкладывать все деньги сразу. Анализируйте и выбирайте несколько лучших вариантов, а не распыляйтесь.

Переносите инвестиции

Если видите, что ваши активы не дают ожидаемой прибыли, закрывайте позиции и ищите более выгодные. Такой перенос — это перенос риска в более благоприятное русло.

Глубоко изучайте

Интернет полон информации — (некоторые бесплатно, некоторые платно). Посвятите время изучению интересующих вас инвестиций — это бесценно.

Итог: риск — часть инвестирования

Инвестиции всегда связаны с риском. Это инфляция, волатильность рынка или дефолт. Цифровые валюты, CFD, деривативы и Forex могут приносить высокую прибыль, но и сопряжены с высоким риском. Поэтому инвесторам важно серьезно относиться к понятию “способность принимать риск”, планировать инвестиции в соответствии с целями и психологическими особенностями. Не входите на рынок, не зная правил игры.

💸 Не забывайте!!! 💸 Бонус для новых участников $100 🎁 Комиссия 0, низкий спред, минимальный депозит $50 🤑 Практика торговли на демо-счете $50,000 бесплатно 💰