Способ увеличить доходность инвестиций: руководство по пониманию Yield для инвесторов

В эпоху, когда инвесторы сталкиваются с сложным рынком, способность анализировать и рассчитывать доходность становится незаменимым навыком. В этой статье будет представлено глубокое понимание Yield в простом формате, чтобы помочь инвесторам принимать разумные решения.

Yield: значение и расчет

Yield — это ставка доходности, показывающая, сколько дохода ваш инвестиционный капитал может принести. Обычно выражается в процентах годовых, будь то инвестиции в долговые инструменты, акции или другие активы.

Основы расчета Yield

Для инвестиций в долговые инструменты, такие как облигации, самый простой способ рассчитать yield:

Yield = ((Текущая цена – Цена покупки() / Цена покупки) × 100%

Например, если вы купили облигацию номиналом 1000 бат с процентной ставкой 5% на 5 лет, годовая доходность составит 5% в год.

Распространенные виды yield включают:

• Dividend Yield )доходность от дивидендов(: дивиденды, получаемые акционерами
• Bond Yield )доходность по облигациям(: проценты по держанию облигаций
• Real Estate Yield )доходность от недвижимости(: арендная плата за сдачу в аренду

Что определяет уровень доходности

) 1. Тип инвестиций

Инвестиции в долговые инструменты обычно дают меньшую доходность с меньшим риском, тогда как акции могут приносить более высокую доходность, но с большим риском. Выбор подходящих инвестиций зависит от вашего профиля риска.

2. Экономическая ситуация и рынок

Процентные ставки, состояние экономики и политические факторы влияют на доходность, которую вы можете получить. Анализ этих факторов является ключевым при оценке ожидаемого yield.

3. Время инвестирования

Долгосрочные инвестиции обычно приносят более высокую доходность благодаря эффекту сложных процентов. Инвесторы с длительным горизонтом могут ожидать большего дохода.

4. Уровень риска

Основной принцип: высокий риск требует высокой доходности. Инвестиции с большим риском должны иметь более высокий yield, чтобы компенсировать этот риск.

5. Политика управления компанией

Решения о выплате дивидендов, инвестициях в развитие или стратегии выпуска долговых инструментов влияют на определение yield.

Виды Yield, которые должен знать инвестор

Dividend Yield: доходность от владения акциями

Dividend Yield рассчитывается как отношение дивидендов к текущей цене акции. Например, компания A платит дивиденды 10 бат на акцию, а текущая цена акции — 100 бат. Тогда Dividend Yield = ###10 ÷ 100( × 100 = 10% в год.

) Earnings Yield: доходность от чистой прибыли

Этот тип yield рассчитывается как отношение чистой прибыли на акцию к текущей цене акции. Например, у компании B чистая прибыль 5 бат на акцию, а цена акции — 50 бат. Тогда доходность составляет ###5 ÷ 50( × 100 = 10%.

) Bond Yield: доходность по облигациям

Bond Yield показывает ожидаемую годовую доходность от держания облигаций, рассчитываемую исходя из процентов по текущей цене. Например, облигация номиналом 1000 бат с процентной ставкой 5% дает доходность 5% в год.

Mutual Funds Yield: доходность паевых инвестиционных фондов

ПИФы получают доход из двух источников: дивидендов по акциям и процентов по долговым инструментам. Например, если фонд A имеет доход 100 бат и чистую стоимость активов 1000 бат, то доходность = ###100 ÷ 1000( × 100 = 10%.

Yield на фондовом рынке: инструмент сравнения инвестиционных активов

На фондовом рынке есть два основных показателя Yield:

Dividend Yield: показывает процент дохода от дивидендов относительно текущей цены акции. Подходит для инвесторов, ищущих регулярный доход.

Earnings Yield: показывает доходность от прибыли компании. Подходит для оценки реальной стоимости, так как earnings yield дает более полное представление, чем только фактические дивиденды.

Понимание yield помогает сравнивать различные активы и выбирать те, что соответствуют вашим целям и уровню риска.

Yield и Return: важное различие

Yield — это ожидаемая или объявленная доходность, не учитывающая изменение цены актива.

Return — это фактическая доходность, включающая доходы )дивиденды, проценты( и прибыль/убытки от изменения цены.

Например, акция с dividend yield 5% может дать общий доход 15%, если цена акции выросла, или -5%, если цена упала.

Какие активы приносят наибольший доход

Нет универсального ответа, так как это зависит от вашего финансового положения и целей:

Акции: высокая доходность в долгосрочной перспективе, высокий риск, подходит для готовых к волатильности инвесторов.

Недвижимость: средняя и высокая доходность, умеренный риск, подходит для инвесторов с достаточным капиталом.

Долговые инструменты: низкая, но стабильная доходность, низкий риск, подходит для тех, кто ищет надежность.

ПИФы: разнообразие в зависимости от политики, подходят для начинающих, желающих диверсифицировать риски.

Золото и товары: средняя доходность, хорошая защита от инфляции.

Криптовалюты: очень высокая доходность, но и очень высокий риск, подходит для опытных инвесторов с высоким уровнем терпения.

Итог: как рассчитать yield для более эффективных инвестиций

Yield — незаменимый инструмент при планировании инвестиций. Независимо от того, вкладываете ли вы в акции, облигации, недвижимость или ПИФы, понимание того, сколько дохода можно получить, помогает сравнивать возможности.

Ключ к успешным инвестициям — баланс между ожидаемой доходностью )yield( и допустимым уровнем риска, а также выбор подходящего времени инвестирования. Глубокое понимание yield позволяет создавать портфель, повышающий эффективность и обеспечивающий стабильный доход в соответствии с вашими целями.