Руководство по торговле на валютном рынке: 5 ключевых советов, обязательных к прочтению для новичков

«Может ли валютный трейдинг приносить прибыль?» — это первый вопрос многих новичков на рынке. Ответ: есть шанс, но риск очень высок.

Рынок Форекс ежедневно торгует на сумму свыше 6 триллионов долларов, он является самым ликвидным финансовым рынком в мире. В прошлом веке в него могли участвовать только финансовые институты и богатые люди, но с распространением интернета теперь и обычные розничные трейдеры могут присоединиться. Сейчас примерно 30% торгов на Форекс приходится на розничных трейдеров, что способствует экспоненциальному росту их участия.

Однако это также приводит к жесткому факту — более 70%-80% частных инвесторов терпят убытки. Некоторые статистические данные даже указывают на долю до 90%. Поэтому серьезное изучение валютных инвестиций — не рекомендация, а необходимость.

Три основных пути инвестирования на Форекс

Если хотите участвовать в валютном рынке, у вас есть несколько вариантов:

Обмен валюты — самый простой. Как при поездке за границу меняете тайваньские доллары на японские иены. Без кредитного плеча, без риска, но и прибыль очень мала, в основном для удовлетворения повседневных нужд.

Депозит в иностранной валюте — чуть более продвинутый вариант. Храните деньги в банке, ожидая курсовых разниц и процентов. Низкий риск, низкая доходность, подходит новичкам, желающим сохранить капитал. Но нужно учитывать минимальный депозит и возможные потери при досрочном расторжении договора.

Торговля на марже (форекс с кредитным плечом) — настоящая инвестиционная арена. Это то, что обычно называют «спекуляциями на Форекс». Используя меньший капитал, через кредитное плечо осуществляете сделки большего масштаба. Возможности большие, риски тоже. Большинство новичков теряют деньги именно здесь.

Кредитное плечо — острый нож — увеличивает как прибыль, так и убытки

Чтобы понять валютные инвестиции, нужно понять кредитное плечо.

Принцип очень прост: банк или брокер позволяют вам управлять крупной позицией, имея на счету небольшую сумму. Например, при кредитном плече 50:1 достаточно 1 доллара, чтобы открыть позицию на 50 долларов. Вложив 500 долларов, можно торговать на 25 000 долларов.

Звучит заманчиво, но именно это и есть магия — и ловушка.

Рассмотрим пример. У вас есть 1000 долларов, и вы торгуете парой EUR/USD. При колебании цены на 5%:

• Без плеча: прибыль или убыток составит 50 долларов (5%)
• 10:1 плечо: 500 долларов (50%)
• 100:1 плечо: 5000 долларов (500%)
• 200:1 плечо: 10 000 долларов (1000%)

В чем разница? При одинаковом движении рынка использование 200-кратного плеча может полностью уничтожить ваш капитал.

Вот почему многие говорят: «Кредитное плечо не только увеличивает прибыль и убытки, но и усиливает страх и жадность инвестора».

Опытные трейдеры обычно используют плечо не выше 10:1. Новичкам рекомендуется начинать с 2:1 или 5:1, ни в коем случае не использовать сразу 500-кратное плечо.

Преимущества и ловушки валютных инвестиций

Плюсы действительно привлекательны:

• Торговля 24/7, возможность менять стратегии в любое время
• Можно зарабатывать как на росте, так и на падении рынка
• Низкие издержки, отсутствует комиссия, только спред
• Высокая ликвидность, трудно манипулировать рынком
• Минимальный объем сделки очень мал, подходит для тестирования

Минусы тоже очень серьезные:

• Высокое кредитное плечо — высокий риск, можно потерять все
• Зависимость от экономических данных, политических событий, решений центробанков — предсказать сложно
• Требуется круглосуточное наблюдение за рынком, психологическое давление
• Быстрые изменения рынка требуют быстрых решений

Проще говоря, если вы хотите заниматься валютной торговлей на полставки, можете потерять много денег. Для успешных инвестиций нужно полностью погрузиться, иметь профессиональные знания, уметь управлять капиталом и выдерживать риски.

Какие валюты лучше всего торговать новичкам?

В мире около 180 валют, но основная часть торгов сосредоточена примерно в 10 парах.

Топ-10 валютных пар занимают около 90% всего рынка:

Евро/доллар (EUR/USD) — 27.95%, доллар/иена (USD/JPY) — 13.34%, фунт/доллар (GBP/USD) — 11.27%… Это валютные пары с очень высокой ликвидностью.

Почему важно обращать внимание на ликвидные валюты? Потому что:

• Спред ниже (меньше разница между покупкой и продажей)
• Тарифы на сделки ниже
• Исполнение ордеров быстрее
• Можно получать больше информации о рынке

Для новичков настоятельно рекомендуется начинать с EUR/USD. Эта пара обладает самой высокой ликвидностью, относительно стабильной волатильностью и прозрачной информацией. Вы получите минимальные торговые издержки и лучшие условия.

Австралийский доллар, канадский доллар — валюты сырья, сильно зависят от цен на сырье, более волатильны, подходят опытным трейдерам.

Семь практических советов по валютному трейдингу

1. Понимайте причины ценовых колебаний

Курс валют не меняется просто так. Влияние оказывают политические события, изменения ставок, фондовые рынки, экономические показатели… Все это влияет на валютные курсы. В рынке участвуют центральные банки, инвестиционные банки, хедж-фонды, транснациональные корпорации и розничные трейдеры, огромный объем торгов обеспечивает ликвидность.

Новичкам важно изучать фундаментальные факторы, следить за новостями, понимать логику трендов.

2. Используйте двухстороннюю торговлю

В отличие от акций, где можно только покупать или продавать, на Форекс можно и покупать, и продавать.

Если ожидаете роста евро, покупайте EUR/USD. Если ожидаете падения — продавайте. Двухсторонняя торговля позволяет зарабатывать как в бычьем, так и в медвежьем рынке.

3. Кредитное плечо — инструмент, а не цель

Плечо помогает вам торговать крупными суммами с небольшим капиталом, но не стоит жадничать. Новичкам рекомендуется выбирать умеренное плечо — не слишком высокое. Цель плеча — увеличить прибыль, но только при условии, что вы переживете период убытков.

4. Начинайте с малого, накапливайте опыт

Это самый разумный подход. Начинайте с очень маленьких объемов, например 0.01 лота, в низкорискованных условиях учитесь, накапливайте опыт, снижайте психологическую нагрузку.

Только когда полностью поймете рынок, сможете перейти к более крупным позициям.

5. Разработайте торговый план и строго его придерживайтесь

Идея «Я сегодня заработаю 500» или «Я хочу удвоить капитал» — опасна.

Настоящий план должен включать: точку входа, целевую прибыль, уровень стоп-лосса. И после его составления — строго соблюдать дисциплину, не менять стратегию без необходимости.

Когда тренд явно меняется, нужно уметь своевременно корректировать стратегию.

6. Стоп-лосс и тейк-профит — жизненно важны

Устанавливайте четкие точки входа и выхода. Например, фиксируйте прибыль при достижении 20%, не ждите еще большего. При убытках в 5% — ставьте стоп-лосс, не надеясь на разворот рынка.

Многие теряют деньги, потому что не хотят вовремя закрывать убыточные позиции, позволяя убыткам расти.

7. Тренируйтесь на демо-счете

Многие платформы предоставляют демо-счета для практики с виртуальными деньгами. Это самый дешевый способ проверить свою стратегию и понять рынок.

Без риска потерять реальные деньги, вы можете экспериментировать с разными подходами и накапливать опыт.

Выбор лицензированной торговой платформы — очень важно

На рынке Форекс есть мошеннические платформы. Некоторые используют имена известных брендов, другие заманивают на деньги через LINE, есть обещания управлять счетами или давать торговые сигналы.

При выборе платформы обязательно убедитесь:

• Есть ли лицензия от регулирующих органов
• Какие регуляторы — FCA, ASIC, NFA и др.
• Насколько прозрачна платформа, есть ли полная информация

Лицензированные брокеры не занимаются управлением чужими счетами, не дают советы по торговле, не устраивают «шаманство» с сигналами и не затягивают с выводом средств.

Итог

Валютные инвестиции действительно могут приносить прибыль, но только если вы относитесь к ним серьезно.

Понимайте способы инвестирования, учитесь управлять кредитным плечом и маржой, осознавайте риски и возможности, выбирайте правильные валютные пары, работайте только с лицензированными платформами — эти пять пунктов — основа успешных валютных инвестиций.

Но самое главное — правильное отношение к делу. Кредитное плечо увеличивает вашу жадность и страх, поэтому нужна дисциплина, план и терпение. Новичкам рекомендуется начинать с бесплатных демо-счетов, проверять стратегии на виртуальных деньгах, пока не поймете, как работает рынок.

На рынке Форекс нет коротких путей. Только постоянное обучение, практика и строгое соблюдение правил сделок позволяют выжить и добиться успеха.