Освойте лотаж в торговле на Форекс: ключ к тому, чтобы не разориться

Если вы только начали осваивать мир Форекс, вероятно, вы задавались вопросом, почему цифры, которые вы видите, такие огромные. (100.000 евро за одну сделку? Как это возможно, если на вашем счёте всего 500 евро? Ответ кроется в правильном понимании лотирования в трейдинге и того, как работает кредитное плечо. Без этого знания вы закончите с маржин-коллом, не понимая, что произошло.

Что такое на самом деле лотирование?

Лотирование — это просто стандартизированная мера, которая облегчает операции с валютой. Представьте, что вместо того, чтобы писать в вашем ордере «триста двадцать семь тысяч восемьсот двенадцать евро», вы можете просто использовать десятичные числа. Это и есть лот: заранее определённые пакеты активов, делающие торговлю более эффективной.

На Форекс один лот равен 100.000 единицам базовой валюты. Если вы торгуете EUR/USD с 1 лотом, на самом деле вы перемещаете 100.000 евро. Два лота — это 200.000 евро, и так далее. Эта система применяется не только к валютам, но и к сырью, акциям и облигациям.

Три категории лотирования, которые нужно знать

Здесь многие начинающие теряются: не все трейдеры могут или должны начинать с полных лотов. Есть более безопасные альтернативы:

Стандартный лот: 100.000 единиц )представление: 1( Более высокий потенциальный риск — больше возможной прибыли. Это самый распространённый размер среди опытных трейдеров.

Микролот: 1.000 единиц )представление: 0,01( Между средним и меньшим риском. Микролот в EUR/USD равен 1.000 евро. Идеально для тех, кто накапливает капитал, но хочет что-то большее, чем микролоты.

Микролот: 1.000 единиц )представление: 0,01( Меньший потенциальный риск, идеально для новичков. Микролот в EUR/USD — это позиция в 1.000 евро.

Самая распространённая ошибка: писать «1», когда имелось в виду «0,01». Разница не малая — это в 100 раз больше вашей позиции.

Кредитное плечо: ваш инструмент с двойным остриём

Вот что интересно. Если для полного лота в EUR/USD вам нужно 100.000 евро, а на вашем счёте всего 500 евро, как тогда торговать? Благодаря кредитному плечу, которое предлагает ваша торговая платформа.

При кредитном плече 1:200 )часто встречается на многих платформах(, каждый евро, который вы депонируете, действует как 200 евро. Чтобы контролировать 100.000 евро )1 лот(, вам нужно всего лишь 500 евро на счёте.

Но вот в чём опасность: кредитное плечо увеличивает как прибыль, так и убытки. Это не бесплатные деньги; это деньги, взятые у брокера, которые нужно вернуть.

Как рассчитать ваше лотирование: практические формулы

Расчёт правильного лота — это в основном математика начальной школы. Классическая формула:

Прибыль/Убыток = Лот × Единицы лота × 0,0001 × Пипы

Практический пример: вы инвестируете 3 лота в EUR/USD )300.000 евро(, и рынок движется на 4 пипса в вашу пользу.

3 × 100.000 × 0,0001 × 4 = 120 евро прибыли

Но есть более интуитивный метод с использованием эквивалентов:

• 1 лот = каждый пипс стоит 10 евро
• 0,1 мини-лота = каждый пипс стоит 1 евро
• 0,01 микролота = каждый пипс стоит 0,1 евро

Итак: 3 лота × 4 пипса × 10 = 120 евро

Другой пример: вы инвестируете 0,45 лота в EUR/USD и зарабатываете 8 пипсов 0,45 × 8 × 10 = 36 евро

Когда вы практикуетесь, это становится автоматическим.

Пипсы и пипетки: точность ваших прибылей

Пипсы — это процентные пункты. 1 пипс равен 0,01%, а 100 пипсов — это 1%. В десятичных дробях один пипс — это четвёртое число после запятой.

Если EUR/USD переходит с 1,1216 на 1,1218, произошло движение на 2 пипса. С 1,1216 на 1,1228 — это 12 пипсов.

Пипетки ещё точнее: пятое число после запятой, что равно 0,001%. С ними можно фиксировать более тонкие колебания цены. Если используете пипетки, множитель эквивалента меняется с x10 на x1:

3 лота × 34 пипетки × 1 = 102 евро

Выбор оптимального лотирования без риска для жизни

Это тот шаг, который отделяет прибыльных трейдеров от тех, кто сам себя разрушает. Вам нужны четыре данных:

1. Доступный капитал на счёте: допустим, 5.000 евро
2. Максимальный риск на сделку: обычно 1-5% от капитала. Если рискуете 5%, это 250 евро
3. Расстояние вашего Stop-Loss: место, где скажете «если потеряю здесь, закрываю». Пусть 30 пипсов
4. Стоимость одного пипса: всегда 0,0001 в стандартных парах

Формула такова:

Лот = Капитал для риска ÷ )Расстояние Stop-Loss × Стоимость пипса × 100.000(

Подставляя наши числа: 250 ÷ )30 × 0,0001 × 100.000 = 250 ÷ 300 = 0,83 лота

Итак, ваша оптимальная позиция — 0,83 лота, или примерно 83.000 евро. При использовании кредитного плеча 1:200 вам потребуется всего около 415 евро на счёте.

Призрак, преследующий трейдеров: маржин-колл

Здесь всё может пойти наперекосяк, если вы неправильно спланировали лотирование в трейдинге.

Маржин-колл происходит, когда ваши убытки съедают достаточную часть доступного маржина, и брокер предупреждает: «Эй, нужно что-то делать». Если игнорировать это предупреждение и ваш маржинальный уровень достигнет 100%, брокер автоматически ликвидирует ваши позиции, зачастую в самый неподходящий момент.

Как этого избежать?

• Не торгуйте с лотами, превышающими допустимый для вашего счёта
• Всегда используйте Stop-Loss
• Активно следите за уровнем маржи

Распространённая ошибка: думать, что если у вас на счёте 5.000 евро, то стоит торговать 5 лотами. Это как в кино — гарантированный способ всё потерять.

Формула выживания на Форекс

Не позволяйте эмоциям управлять вами. Консервативный план лотирования, который учитывает ваш Stop-Loss, — лучшая защита от маржин-колла. Потратьте 10 минут на расчёт оптимального лота в соответствии с вашим капиталом и уровнем риска. Эта небольшая практика может сэкономить вам тысячи евро в виде избегаемых потерь.

Помните: на Форекс эйфория и жадность — враги. Дисциплина в лотировании в трейдинге — то, что отличает тех, кто строит богатство, от тех, кто его теряет.