Руководство по началу работы с валютным маржинальным трейдингом: как выбрать платформу для открытия счета и тип аккаунта

Познание маржинальной торговли на Форекс: используйте кредитное плечо для увеличения своих торговых возможностей

Маржинальная торговля на Форекс — это эффективный способ инвестирования. В отличие от простого обмена валюты или срочного депозита в банке, она позволяет трейдерам с помощью кредитного плеча увеличивать капитал, покупая и продавая валюты по всему миру, получая прибыль на разнице курсов.

В 2022 году рынок Форекс пережил сильную волатильность: многие валютные пары выросли более чем на 30%, что значительно превышает колебания на фондовом рынке. Например, цена USD/JPY демонстрировала явные возможности для заработка. Такая привлекательность привела к быстрому росту числа инвесторов, использующих маржинальную торговлю.

Однако многие новички не знакомы с процессом открытия счета для маржинальной торговли и знают только о валютных счетах в банках. В этом руководстве подробно объясняется, как открыть маржинальный счет, выбрать подходящую торговую платформу, понять различные типы счетов и безопасно и эффективно торговать.

Форекс-платформа vs Банк: почему выбирают торговую платформу?

Банки предоставляют услуги обмена валют и срочных депозитов с ограниченной доходностью. В то время как торговые платформы предлагают больше гибкости:

• Двухсторонняя торговля: можно одновременно покупать и продавать, независимо от роста или падения рынка
• Кредитное плечо: увеличивает потенциал прибыли
• Меньшие входные барьеры: можно начать без больших капиталов

Но это также связано с более высокими рисками. В отличие от строгого регулирования банков, требования к регулированию торговых платформ более мягкие. Поэтому при выборе платформы нужно быть особенно осторожным.

Три ключевых аспекта при выборе форекс-платформы

Первое: регулирование и репутация

Это самый важный фактор. Вкладывая реальные деньги, нужно убедиться, что платформа не обманет или не манипулирует рынком. Предпочтение отдавайте платформам, регулируемым международными авторитетными органами (например, ASIC, FCA), чтобы обеспечить безопасность своих средств.

Второе: торговая система и издержки

Удобство торгового софта напрямую влияет на эффективность торговли. В финансовых рынках цены меняются очень быстро, задержки или задержка исполнения ордеров могут привести к убыткам, превышающим сэкономленные комиссии. Также важно оценить спреды и структуру комиссий, чтобы выбрать платформу, соответствующую вашему стилю торговли.

Третье: ограничения при регистрации

Разные страны предъявляют разные требования к инвесторам. Перед открытием счета обязательно убедитесь, что вы соответствуете требованиям платформы, чтобы избежать проблем в будущем.

Четыре типа маржинальных счетов на Форекс

Перед началом торговли большинство платформ предлагают поэтапный выбор счетов. Важно понять особенности каждого типа.

Демонстрационный счет: безрисочная среда для обучения

Платформы обычно бесплатно предоставляют демо-счета с виртуальными средствами для новичков. Вы можете практиковаться в размещении ордеров, понять работу кредитного плеча, установить стоп-лоссы и тейк-профиты — основные концепции. Это лучший способ избежать «учебных расходов».

Стандартный счет: самый ликвидный выбор

Самый распространенный тип торгового счета, с наибольшей ликвидностью на рынке. Его особенности:

• Максимальное кредитное плечо до 100 раз
• Размер контракта — 100 000 долларов
• Требование маржи — от 2000 до 10 000 долларов
• Спреды стабильны, исполнение быстрые

Подходит для инвесторов с определенным капиталом и опытом.

Мини-счет: возможность для начинающих

Создан для снижения входных барьеров:

• Требование маржи — обычно 100 долларов
• Кредитное плечо — до 500 раз
• Размер контракта — 10 000 долларов
• Можно торговать микрослотами (0.01 лота)

Поскольку волатильность валютных пар менее высокая, чем у криптовалют, более высокое кредитное плечо на таких счетах возможно. Многие начинают с этого счета и постепенно увеличивают капитал.

ECN-счет: выбор для высокочастотных трейдеров

ECN (электронная коммуникационная сеть) соединяет всех участников напрямую, что обеспечивает:

• Минимальные спреды, иногда нулевые
• Быстрое исполнение ордеров
• Комиссии вместо спредов
• Подходит для профессиональных трейдеров с большим объемом сделок

Для новичков структура комиссий ECN может быть сложной, если объем сделок не компенсирует издержки.

Выбор торгового софта: три основные системы

На рынке используют сторонние или собственные торговые платформы. Знание популярных систем поможет быстро оценить платформу.

Третьесторонние системы: MT4, MT5, cTrader

MetaTrader 4 (MT4) — выпущен в 2003 году

• Разработчик: MetaQuotes
• Поддержка: в основном валютных пар
• Технические индикаторы: 303
• Особенности: простой интерфейс, подходит для валютной торговли

MetaTrader 5 (MT5) — выпущен в 2010 году

• Разработчик: MetaQuotes
• Поддержка: валюты, акции, индексы, ETF и др.
• Технические индикаторы: 865
• Особенности: расширенные функции, мультиактивная торговля

cTrader — выпущен в 2010 году

• Разработчик: Spotware Systems
• Поддержка: валюты, товары, акции, индексы, ETF
• Особенности: современный интерфейс, быстрая обработка ордеров

Собственные платформы: Mitrade, eToro и др.

Многие брокеры инвестируют в разработку собственных платформ, что дает преимущества:

• Более удобный интерфейс
• Более широкий ассортимент инструментов
• Высокая степень кастомизации

Недостаток — высокая стоимость поддержки, доступны крупным брокерам.

Пять надежных форекс-платформ

1. Mitrade — простая и интуитивная новая платформа

Основная информация

• Штаб-квартира: Австралия
• Регулирование: ASIC, Каймановы острова, Маврикий и др.
• Платформа: собственное ПО, поддержка Android, iOS, Web

Структура счетов

• Демосчет: 50 000 долларов виртуальных средств
• Стандартный счет: без комиссий, низкие спреды, кредитное плечо 100x, минимальный объем 0.01 лот

Преимущества

• Очень простая и удобная платформа
• Защищенные счета с сегрегацией средств
• Поддержка множества активов (валюты, акции, индексы, криптовалюты)
• Открытие счета за 1 минуту
• Trustpilot: 4.7★

2. eToro — пионер копитрейдинга

Основная информация

• Особенность: возможность копировать сделки успешных трейдеров
• Регулирование: CySEC (Кипр), FCA (Великобритания), ASIC (Австралия) и др.

Структура счетов

• Демосчет: 100 000 долларов виртуальных средств
• Реальный счет: стандартный, 50x кредитное плечо, профессиональные — до 400x

Требования к профессиональным клиентам (нужно выполнить 2 из 3)

• В среднем за 4 квартала совершать более 10 сделок за квартал
• Общий объем инвестиций более 50 000 евро
• Опыт работы в финансовой сфере более 1 года

Особенности

• Мультиактивная торговля: валюты, акции, криптовалюты, ETF, фонды, индексы
• Уникальная социальная торговля
• Trustpilot: 4.1★

3. Pepperstone — профессиональный и эффективный выбор

Основная информация

• Платформы: MT4, MT5, cTrader
• Регулирование: FCA (Великобритания), ASIC (Австралия), Багамы и др.

Структура счетов

• Демосчет: необходимо внести депозит в течение 30 дней, иначе счет закрывается
• Стандартный счет: для обычных трейдеров
• Razor: нулевой спред, комиссия за сделку, подходит для крупных объемов

Особенности

• Предлагает кредитное плечо до 500x
• Разные платформы для разных нужд
• Trustpilot: 4.5★

4. Yuanta Futures — крупнейший фьючерсный брокер Тайваня

Основная информация

• Подразделение Yuanta Financial Holdings
• Платформа: MT5
• Регулирование: Тайваньская комиссия по ценным бумагам и фьючерсам

Преимущества

• Ввод и вывод средств через тайваньские банки без международных комиссий
• Демосчет с 100 000 долларов
• Простая процедура открытия счета

Ограничения

• Консервативное кредитное плечо: 20–30x (для обычных инвесторов)
• Требуется подтверждение активов на сумму не менее 30 миллионов тайваньских долларов для профессиональных инвесторов
• Не очень подходит для начинающих с небольшим капиталом

5. Kwang-Yi Futures — первая легальная форекс-компания в Тайване

Основная информация

• Статус: первая легальная компания по маржинальной торговле валютой в Тайване
• Платформа: MT5
• Регулирование: Тайваньская комиссия по ценным бумагам и фьючерсам

Особенности

• Демосчет с 50 000 долларов
• Кредитное плечо: 20–30x
• Нет необходимости подтверждать статус профессионального инвестора