Стратегия инвестирования в валютный маржинальный торговый залог: 5 ключевых концепций, которые должен знать новичок

Истина на валютном рынке: возможности и риски

Многие начинающие в сфере форекс задаются вопросом — можно ли зарабатывать на валютном рынке? Ответ — да, но при условии, что вы хорошо понимаете этот рынок.

Валютный рынок — самый активный финансовый рынок в мире, с ежедневным объемом торгов более 6 триллионов долларов, что значительно превышает совокупный объем фьючерсов и акций. Однако это также означает высокую волатильность и сложность рынка. Согласно статистике отрасли, около 70%-90% розничных трейдеров терпят убытки на форекс, и это не преувеличение, а реальность, с которой нужно считаться.

Ранее инвестиции в валюту в основном контролировались финансовыми институтами. Но с развитием технологий и снижением порога входа обычные люди теперь могут участвовать в торговле. Сейчас как минимум 30% ежедневных сделок на форекс приходятся на розничных трейдеров, и этот показатель продолжает расти, особенно с появлением производных инструментов, таких как CFD, что дает больше возможностей для входа на рынок.

Три продвинутых пути инвестирования с маржой на форекс

Перед началом инвестиций в форекс важно понять, какими способами можно участвовать:

① Обмен валюты — самый базовый способ участия

Это то, что вы делаете в повседневной жизни. Например, при поездке в Японию вы меняете тайваньские доллары на иены — это самый простой форекс-трейдинг. Без кредитного плеча, без рисков, но и доходность очень низкая.

② Вклад в иностранную валюту — сохранение капитала, ограниченная доходность

Если хотите избежать рисков и одновременно получать валютную разницу и проценты, можете открыть вклад в иностранной валюте в банке. У каждого банка есть минимальный порог вклада для разных валют, его нужно заранее уточнить. Преимущества — безопасность, недостатки — низкая доходность и ограниченная ликвидность: досрочное снятие приведет к потере процентов.

③ Торговля на валютном марже — высокая доходность и высокий риск

Это настоящий способ инвестирования на форекс, и большинство трейдеров называют его «спекуляциями на форекс». Анализируя движение курсов, с помощью небольшого капитала управлять крупными позициями, реализуя кредитное плечо. Минимальный депозит может быть очень низким (некоторые платформы требуют всего 50 долларов), но и риск здесь максимальный.

По сравнению с двумя другими способами, торговля с маржой привлекает своей низкой пороговой входной ценой, высокой гибкостью и возможностью торговать 24 часа. Однако это самый легкий способ потерять деньги для новичков.

Основной механизм маржинальной торговли: кредитное плечо и маржа

Что такое кредитное плечо? Проще говоря — «игра на разнице»

Если платформа предлагает кредитное плечо 20:1, то, вложив 2000 евро, вы можете открыть позицию объемом 40 000 единиц валютной пары EUR/USD. Иными словами, ваш капитал увеличивается в 20 раз.

Различные уровни кредитного плеча существенно влияют на доходность:

При депозите в 1000 долларов и движении цены на 5%:

• 10:1 — прибыль или убыток $500 (50% доходности или убытка)
• 50:1 — $2500 (250%)
• 100:1 — $5000 (500%)
• 200:1 — $10 000 (1000%)

Маржа — залог для торговли

Обычно она выражается в процентах, например, 2%, 5%, 25%. Взаимосвязь с кредитным плечом — 50:1 соответствует 2% маржи, 100:1 — 1% маржи.

Чем ниже маржа, тем больше объем позиции вы можете контролировать; и наоборот. Но есть скрытый риск — при сильных колебаниях цены, превышающих вашу маржу, брокер принудительно закроет позицию, так называемый «слоп» (margin call).

Две стороны медали маржинальной торговли: преимущества и ловушки

Почему валютный рынок привлекает так много людей?

Во-первых, возможность торговать в обе стороны — за рост и за падение рынка. Можно покупать, когда ожидаешь роста, и продавать, когда ожидаешь снижения — высокая гибкость.

Во-вторых, торговля 24 часа в сутки. Нет ограничений по времени работы бирж, можно в любой момент скорректировать стратегию и закрыть позицию.

В-третьих, низкие издержки. Внебиржевая структура рынка, обычно без комиссий, спреды (разница между ценой покупки и продажи) ниже, чем у акций.

И, наконец, высокая ликвидность и объемы. В рынок вовлечены инвесторы со всего мира, данные и котировки прозрачны, манипуляции маловероятны.

Но эти преимущества сопровождаются смертельными рисками

Кредитное плечо — это высокорискованный инструмент. Доходность в 500% кажется заманчивой, но при этом всего 20% убытка могут полностью уничтожить ваш капитал.

Рынок сильно зависит от макроэкономических данных, решений центробанков, политических событий и других непредсказуемых факторов. Влияние новостей может привести к резким ценовым скачкам, и новичкам зачастую трудно реагировать.

И, наконец, психологическое давление. Торговля на форекс почти полностью зависит от собственных решений, рынок движется быстро и с большими амплитудами, что требует выдержки. Многие убытки связаны не с ошибками стратегии, а с эмоциями — страхом и жадностью.

Правильный выбор валютных пар — вдвойне эффективнее

В мире насчитывается около 180 валют, но основная часть торговых операций сосредоточена на нескольких высоколиквидных парах. Топ-10 валютных пар занимают около 90% всего объема торгов:

1. Евро/Доллар (EUR/USD): 27.95%
2. Доллар/Йена (USD/JPY): 13.34%
3. Фунт/Доллар (GBP/USD): 11.27%
4. Австралийский доллар/Доллар (AUD/USD): 6.37%
5. Доллар/Канада (USD/CAD): 5.22%
6. Доллар/Швейцарский франк (USD/CHF): 4.63%
7. Новозеландский доллар/Доллар (NZD/USD): 4.08%
8. Евро/Йена (EUR/JPY): 3.93%
9. Фунт/Йена (GBP/JPY): 3.57%
10. Евро/Фунт (EUR/GBP): 2.78%

Преимущества высоколиквидных пар

Меньшие спреды, более низкие комиссии, более быстрое исполнение ордеров, более стабильные ценовые движения, своевременная информация о рынке.

Что выбрать новичку?

Рекомендуется начинать с евро/доллара (EUR/USD) — самой ликвидной и менее волатильной пары. Это обеспечит лучшие условия торговли и меньшие риски. После накопления опыта можно перейти к более волатильным валютам, например, Австралийский доллар/Доллар (AUD/USD). Австралийский доллар — товарная валюта, сильно зависящая от цен на нефть, железную руду и другие сырьевые товары, что увеличивает волатильность, но и дает больше торговых возможностей.

Семь практических советов для новичков в торговле с маржой на форекс

1. Начинайте с низкого кредитного плеча

Не рассчитывайте разбогатеть за ночь. Многие опытные трейдеры используют кредитное плечо не выше 10:1. Новичкам рекомендуется начинать с 2:1 или 5:1, чтобы иметь запас по рискам.

2. Контролируйте размер каждой сделки

Используйте небольшие лоты, чтобы снизить риски и быстрее накапливать опыт. Не вкладывайте весь капитал в одну сделку.

3. Устанавливайте четкие уровни стоп-лосса и тейк-профита

Планируйте заранее, когда выходить из сделки. Например, фиксировать прибыль при росте на 20%, закрывать при убытке более 5%. Соблюдайте дисциплину и не позволяйте эмоциям мешать.

4. Изучайте фундаментальные факторы

На цену валюты влияют решения центробанков, экономические показатели, геополитика. Без этих знаний вы просто играете в угадайку. Следите за важными датами и событиями.

5. Учитесь торговать в обе стороны

Если можно покупать и продавать, используйте это преимущество, чтобы зарабатывать и в бычьем, и в медвежьем рынке. На волатильных рынках ищите точки входа, а не просто ждите роста.

6. Не меняйте стратегию часто

Когда определили план, придерживайтесь его. Постоянные изменения только запутают. Но будьте готовы корректировать тактику при явных изменениях тренда.

7. Тренируйтесь на демо-счете

Перед реальной торговлей обязательно потренируйтесь на виртуальных счетах. Испытайте разные стратегии, почувствуйте риски при разном кредитном плече, улучшайте понимание рынка.

Ключевые критерии выбора торговой платформы: наличие лицензии

На рынке много мошеннических платформ, которые используют известные бренды или сайты, заманивая инвесторов в соцсетях. Попав туда, трудно вывести деньги.

Признаки легальной брокерской компании:

Обязательно наличие лицензии от регулирующих органов, таких как FCA (Великобритания), ASIC (Австралия), NFA (США). Лицензированные платформы не допускают манипуляций, не закрывают счета и не требуют дополнительных платежей.

Выбирайте лицензированные платформы — это ваш базовый уровень защиты. В случае спора всегда есть к кому обратиться.

Итог: основные знания о торговле с маржой на форекс

Инвестиции в форекс с маржой действительно могут приносить прибыль, если вы хорошо понимаете риски кредитного плеча, владеете техническим анализом, умеете управлять капиталом и готовы к долгосрочному обучению.

Не вводите себя в заблуждение низким порогом входа. Высокий риск торговли с кредитным плечом — это то, что нужно осознавать перед началом. Статистика показывает, что большинство розничных трейдеров терпят убытки не потому, что выбрали неправильное направление, а потому что не умеют контролировать кредитное плечо и эмоции.

Если решили заняться форексом, начните с следующих шагов: потренируйтесь на демо-счете, используйте виртуальные деньги для освоения реальных процессов; выберите лицензированную платформу; и начинайте с низкого кредитного плеча и высоколиквидных основных валютных пар.

Помните — торговля с маржой на форекс — это марафон, а не спринт. Важны спокойствие, знания и строгий контроль рисков — это ключи к долгосрочному выживанию.