Что такое Forex? Начало торговли валютой для новичков

Рынок Forex с точки зрения инвестора

Рынок валютного обмена (Foreign Exchange: Forex) считается одним из самых объемных активов в мире. Данные за 2567 год показывают, что средний суточный объем торгов по всему миру составляет 7,5 триллионов долларов США. Огромное количество ликвидности и разнообразие торговых инструментов создали возможности для обычных инвесторов участвовать в спекуляциях на этом рынке с удобством.

Что делает Forex привлекательным: торговля валютой не означает простую покупку одной валюты, а сравнение цен между двумя валютами, называемое валютной парой, например USD/THB, где первая валюта называется базовой, а вторая — котируемой. Покупка пары USD/THB по 35.00 означает покупку 1 доллара за 35 бат, а USD/JPY по 160.00 — покупку 1 доллара за 160 иен.

Преимущества, делающие Forex любимым рынком

1. Высокая ликвидность: этот рынок насыщен покупателями и продавцами, что позволяет размещать крупные ордера без отклонения цены от ожидаемого уровня.

2. Гибкое время торговли: благодаря работе рынка 24/5 трейдеры могут выбирать удобное для себя время без ограничений.

3. Двусторонняя возможность: независимо от того, укрепляется или ослабевает валюта, трейдеры могут получать прибыль в обоих направлениях.

4. Использование кредитного плеча (Leverage): торговля на деривативах позволяет трейдерам увеличивать капитал для повышения потенциальной прибыли.

Какие факторы влияют на изменение курса валют

Колебания валютных курсов не происходят случайно. Есть несколько ключевых факторов:

Политика центральных банков: политика процентных ставок и денежной эмиссии оказывает самое быстрое и сильное влияние на валюту, особенно для валют ведущих экономик, таких как США, Япония или зона евро.

Экономические показатели: инфляция, платежный баланс и статистика занятости отражают состояние экономики и по природе своей влияют на силу валюты.

Международные инвестиции: торговая политика, выборы или политические изменения создают волатильность через поток инвестиций.

Мировой рынок: колебания цен на нефть, изменения на фондовых рынках и спрос на сырье влияют на валюты соответствующих стран.

Поиск безопасных активов: в периоды высокого риска доллар США и японская иена становятся убежищами, поскольку инвесторы избегают рисков, увеличивая спрос на эти валюты.

Сколько существует способов торговли Forex

Для обычных инвесторов доступны три основных метода:

Покупка реальных валют (Spot Market)

Прямой способ: обменять одну валюту на другую, дождаться изменения курса и затем вернуть обратно, зафиксировав прибыль или убыток. Плюсы: простота. Минусы: требуется полный капитал, ограниченный выбор валют, расходы на хранение и достаточно широкий спред, что делает этот метод не очень подходящим для краткосрочной торговли.

Торговля фьючерсами на валюту

Фьючерсные контракты стандартизированы и торгуются на регулируемых рынках, таких как TFEX в Таиланде или CME в Чикаго. Плюсы: высокая ликвидность, возможность отправлять ордера онлайн, кредитное плечо и почти круглосуточная торговля. Минусы: размер контракта обычно большой и требует значительных инвестиций, что может быть препятствием для мелких инвесторов.

Торговля CFD на валюту

Контракты на разницу (Contracts for Difference) позволяют получать прибыль от разницы цен без владения реальной валютой. Плюсы: высокая ликвидность, торговля почти 24/5, кредитное плечо и низкий стартовый капитал. Подходит для краткосрочной прибыли. Минусы: высокий кредитный плечо увеличивает риск волатильности и принудительного закрытия позиций, поэтому необходима хорошая стратегия управления рисками.

Какие валютные пары подходят для начинающих

Выбор подходящей валютной пары — половина успеха. Важные факторы:

Ликвидность: пары с высоким объемом торгов, например EUR/USD, подходят новичкам, так как легко входить и выходить из сделок, а спред узкий.

Волатильность: пары с низкой волатильностью трудно предсказать, а слишком высокая — усложняет управление рисками. Нужно искать баланс.

Время торговли: несмотря на работу рынка 24/5, разные пары лучше торговать в определённые часы, например EUR/USD наиболее активен во время открытия европейского и американского рынков.

Новости: трейдеры, торгующие по новостям, должны выбирать пары, на которые влияют важные экономические данные.

Популярные пары для новичков:

• EUR/USD: самая ликвидная, умеренная волатильность, подходит для краткосрочной и среднесрочной торговли.
• USD/JPY: хорошая ликвидность, низкая и средняя волатильность, может колебаться при политике Банка Японии.
• GBP/USD: хорошая ликвидность, высокая волатильность, связана с событиями в Великобритании.

Этапы торговли Forex для новичков

Шаг 1: Выбор валютной пары

Определите пару, соответствующую вашему стилю и условиям торговли. Лучше начинать с основных пар с высокой ликвидностью.

Шаг 2: Анализ цены и открытие позиции

Проверьте текущую цену выбранной пары, проанализируйте график, примите решение о размещении ордера:

• Купить: если ожидаете укрепления базовой валюты. Если прогноз оправдается, прибыль увеличится с ростом цены.
• Продать: если ожидаете ослабления базовой валюты. При правильном прогнозе прибыль увеличится, при ошибке — будет убыток.

Шаг 3: Установка условий закрытия позиции

Используйте ордера Stop Loss для ограничения убытков и Take Profit для фиксации прибыли. Система автоматически закроет позицию при достижении заданных уровней.

Шаг 4: Мониторинг и ожидание закрытия

Следите за изменениями цены, за уровнем маржи, и ждите, пока позиция закроется для фиксации прибыли или убытка.

Шаг 5: Анализ результатов и улучшение

Пересматривайте каждую сделку, ищите ошибки и совершенствуйте стратегию. Торговля — повторяющийся процесс, и чем лучше вы его освоите, тем успешнее будете.

Важные предостережения для новичков

Использование слишком высокого кредитного плеча

Кредитное плечо увеличивает как прибыль, так и убытки. Высокое плечо рискованно, так как может привести к принудительному закрытию позиции (Margin Call). Выбирайте уровень, соответствующий волатильности пары и вашему капиталу.

Не подготовлены к волатильности

В настоящее время валюты очень волатильны, особенно при объявлениях центральных банков или важных экономических данных. Не подготовленные трейдеры могут потерять значительные средства. Устанавливайте стоп-лоссы, избегайте периодов высокой волатильности и будьте готовы к изменениям цен.

Торгуете слишком часто

Частая торговля увеличивает риск входа без плана, что часто приводит к убыткам. Торгуйте только при наличии четких сигналов и стратегии, а не просто потому, что не можете удержаться.

Недостаток знаний и опыта

Начинающие, которые начинают торговать без понимания, рискуют не только потерять деньги, но и упустить возможность обучения. Изучайте методы анализа рисков и начинайте с небольших сумм.

Итог

Forex — это рынок с высоким потенциалом для обычных инвесторов, особенно торговля CFD с высокой гибкостью, требующая небольших стартовых вложений и допускающая разнообразные стратегии. Трейдеры могут искать прибыль, тестировать новые стратегии или использовать Forex для диверсификации портфеля с относительно большим удобством.

Однако торговля на Forex связана с высоким риском, особенно при использовании кредитного плеча. Все трейдеры должны хорошо изучить себя, понять инструменты, установить правила управления капиталом и подготовиться к возможным убыткам. Успех в торговле Forex достигается не одним удачным сделкой, а постоянным следованием плану и постоянным улучшением методов торговли.