Фон быстрого распространения бирж без KYC и проблемы, с которыми сталкиваются пользователи

Быстрый рост бирж без KYC

За последние несколько лет число пользователей бирж без KYC заметно увеличилось. Особенно выделяется рост децентрализованных бирж (DEX), платформ, позволяющих торговать криптовалютой без предоставления документов, подтверждающих личность. Uniswap занимает 60% рыночной доли и по состоянию на август 2024 года достигла 12 миллионов активных пользователей в месяц. Аналогично PancakeSwap за август 2024 зафиксировала 1,9 миллиона уникальных пользователей на сайте, что свидетельствует о высокой заинтересованности в биржах без KYC.

Основные причины привлечения пользователей

Важность защиты конфиденциальности
Главная причина выбора бирж без KYC — отсутствие необходимости раскрывать личные данные. В условиях частых сообщений о слежке и утечках данных анонимная торговля становится важным аспектом для многих пользователей.

Легкость доступа
На традиционных биржах требуется предоставление удостоверений личности и прохождение проверки, тогда как платформы без KYC этого не требуют. Особенно это актуально для стран с жестким регулированием криптовалют или регионов, где невозможно открыть банковский счет.

Быстрый вход и гибкость
Можно начать торговать сразу без ожидания подтверждения личности, создавать несколько аккаунтов и свободно переводить средства — это привлекательно для трейдеров, не желающих терять время.

Необходимые риски, о которых нельзя забывать

Уязвимость с точки зрения безопасности
Высокая анонимность способствует мошенничеству. В случае ошибок в коде смарт-контрактов или мошенничества, отсутствие центрального органа означает, что пользователи не получат полноценной поддержки.

Быстрый рост регуляторных рисков
Регуляторы по всему миру усиливают контроль за биржами без KYC. Возможны случаи преследования пользователей за незаконное финансирование или уклонение от налогов, что увеличивает юридические риски.

Ограничения по функциям
На платформах вроде Uniswap невозможно вывести фиатные деньги. Для менее ликвидных активов выбор торговых пар часто ограничен.

Отсутствие страховой защиты
В традиционных банках действует страхование вкладов (например, в Великобритании — FCSC до 85 000 фунтов, в США — FDIC до 250 000 долларов), а у бирж без KYC такой защиты нет. В случае взлома или мошенничества пользователь полностью несет убытки.

Противоречия, порождаемые децентрализацией

Децентрализованные платформы обеспечивают свободу и прозрачность, но при этом создают ситуацию без ответственного лица. Отсутствие центрального управляющего означает, что в случае спора не существует официального контактного лица.

Реальность, становящаяся благодатной почвой для преступлений

Многочисленные случаи использования бирж без KYC для отмывания денег и незаконных переводов средств уже задокументированы.

Пример darknet-рынка Hydra
Hydra, действовавший в основном в России, использовал сочетание децентрализованной биржи без KYC и биткоин-миксеров для отмывания миллионов долларов криптовалюты. Отсутствие необходимости подтверждать личность позволяло преступникам анонимно превращать нелегальные биткоины в легальные активы.

Масштабное отмывание через Tornado Cash
Взлом Axie Infinity на сумму свыше 600 миллионов долларов, осуществленный хакерами из Северной Кореи, включал использование миксера Tornado Cash для перевода ETH на биржи без KYC. Средства выводились на разные адреса через смарт-контракты, полностью скрывая их происхождение.

В 2023 году Центр жалоб на интернет-преступность США (IC3) сообщил о более 60 000 жалоб на криптовалютные мошенничества с предполагаемыми потерями в 5,6 миллиарда долларов.

Практические меры самозащиты

При использовании бирж без KYC необходимо соблюдать следующие меры безопасности:

Использование сложных паролей
Создавайте длинные и сложные пароли, управляйте ими через менеджеры паролей.

Включение двухфакторной аутентификации (2FA)
Это значительно повысит безопасность аккаунта.

Использование VPN для обеспечения анонимности
VPN скрывает ваше местоположение и шифрует соединение, повышая уровень приватности.

Разделение средств
Храните только необходимые для торговли средства на подключенных кошельках, остальные — на аппаратных кошельках.

Осторожность с фишингом
Проверяйте URL, подтверждайте адреса смарт-контрактов и избегайте подозрительных писем и ссылок, чтобы предотвратить мошенничество.

Использование бирж без KYC дает свободу и удобство, но сопряжено с множеством рисков. Соблюдение этих мер поможет снизить потенциальные угрозы.