В криптовалютном сообществе я уже 8 лет, начинал с капиталом 50 тысяч, а теперь мой портфель вырос почти до 20 миллионов. В последнее время мой личный ящик просто взорвался — чаще всего спрашивают: «Не попадёт ли банк на след, если выводить крупные суммы?»

Честно говоря, если ваши операции чисты и вы не нарушали закон, банк не будет искать на вас повод. Но я лично видел немало людей, которые прогорели на ровном месте — друг захотел заработать на небольшой переплате и обменял USDT вне биржи, 4 миллиона заморозили на полгода; были и печальнее случаи, когда зачисленные проблемные средства тут же квалифицировали как «отмывание преступных доходов».

Сегодня расскажу обо всех ловушках, в которые попадал на практике — запомните эти 5 пунктов, только так заработанные деньги действительно окажутся у вас в кармане.

**Банк не будет вас преследовать, но крупные поступления проходят через «окно наблюдения»**

Многие слышали: «За разовую операцию свыше 5 миллионов начнут проверку», — и сразу паникуют. На самом деле всё не так драматично. Я сам проводил такие сделки не раз — даже если сумма за раз или в сумме превышает 5 миллионов, максимум банк позвонит уточнить, вы ли это, заодно предложит VIP-обслуживание, но не будет допрашивать как преступника.

Реальные проблемы начинаются, если «крупные суммы поступают часто и в короткий срок» — например, вы каждую неделю меняете по нескольку сотен тысяч. Такие действия легко попадают под финмониторинг, и карту могут ограничить для любых операций, кроме операций через кассу. Придётся с кучей документов идти в банк, чтобы разблокировать счёт — займёт кучу времени и нервов.

**Три типа источников средств категорически нельзя использовать — это мина под вами**

Вот тут чаще всего случаются проблемы! Я вывел для себя три типа обмена, которых обязательно нужно избегать: во-первых, это непонятные платформы без лицензии; во-вторых, неизвестные продавцы в соцсетях, обещающие «высокий курс за USDT»; в-третьих, обмен наличными при личной встрече. В восьми из десяти случаев с такими каналами возникают серьёзные проблемы с деньгами.