Диверсификация портфеля в последнее время привлекает серьезное внимание крупных консультантов по управлению капиталом. Одна известная компания по управлению состоянием настоятельно рекомендует своим клиентам распределять риски по нескольким секторам.

Сообщение? Не стоит просто накапливать всё в играх с ИИ. Да, экспозиция к ИИ важна, но опытные инвесторы сбалансируют это с позициями в финансовом секторе, промышленности и здравоохранении тоже.

Умные деньги понимают, что риск концентрации проявляется наиболее остро во время рыночных коррекций. Традиционные сектора обеспечивают стабильность, когда технологии становятся волатильными. Здравоохранение предлагает защитные характеристики. Промышленность ловит импульс экономического восстановления. Финансовый сектор выигрывает от процентных ставок.

Этот многоотраслевой подход не о том, чтобы избегать роста — он о устойчивом росте. Создание устойчивых портфелей означает принятие того, что ни одна единственная нарратив не доминирует вечно, даже такой убедительный, как ИИ.

Для крипто-ориентированных инвесторов это особенно важно. Цифровые активы уже представляют собой концентрированное технологическое воздействие. Если добавить дополнительную технологическую концентрацию через позиции акций только на основе ИИ, вы ненужно усиливаете системный риск.

Сбалансированность не означает скучность. Это означает готовность использовать возможности в разных экономических циклах, вместо того чтобы ставить все на одну тенденцию.