Desde 2019 que estou neste mundo, já vivi grandes quedas do Bitcoin e também não perdi várias fases de forte valorização das altcoins. Ao longo desses anos, a maior lição que tirei pode resumir-se numa frase: oportunidades não faltam, o importante é conseguir ficar por cá tempo suficiente para as aproveitar. A seguir, apresento dez dicas que compilei com o meu próprio dinheiro, que talvez te ajudem a evitar algumas armadilhas.

1. Para um capital até 10 mil euros, nunca apostes tudo de uma só vez
As oscilações do mercado são demasiado violentas, estar com tudo investido equivale a ir ao casino e fazer all-in. Uma decisão errada pode fazer-te perder tudo. É fundamental manter uma reserva de liquidez, para quando a tendência principal subir, poderes aumentar a posição, e durante quedas acentuadas, aproveitar para comprar mais. A minha estratégia é simples: manter a posição total dentro de 70% do capital inicial, reservando os restantes 30% para emergências, que podem salvar-te numa altura crítica.

2. Primeiro testa numa conta de simulação, só depois investe dinheiro real
Muita gente nem sequer entende bem os gráficos de velas antes de entrar a sério, e acaba por ser manipulado pelos grandes investidores. O trading simulado serve não só para aprender a operar, mas também para treinar a tua mentalidade. A minha recomendação é: faz pelo menos 3 meses de trading em conta demo com lucros consistentes antes de investir dinheiro de verdade. Sem compreensão adequada, até o dinheiro ganho pode ser perdido.

3. Assim que uma notícia positiva se concretizar, sai rapidamente; se abrir forte, vende logo
No mundo das criptomoedas, há uma regra: depois de uma boa notícia, o mercado vira negativo. Por exemplo, quando um projeto anuncia o lançamento da mainnet, o preço já pode ter subido 50% antes do evento, mas no dia do lançamento pode cair abruptamente. Se abrir em alta mas não conseguir subir mais, é sinal de que os grandes estão a fazer profit-taking. Não te enerves, reduz a posição rapidamente.

4. Antes de feriados, reduz a exposição e garante lucros
Dados históricos mostram que antes de feriados, o mercado costuma cair. Grandes investidores fecham posições para evitar riscos, a liquidez diminui e os pequenos investidores acabam por ser apanhados na armadilha.

5. Não compres no pico, espera por uma correção
A fase de maior entusiasmo é também a mais perigosa. É comum ver pessoas a comprar uma moeda que já dobrou de valor, na esperança de continuar a subir, mas acabam por ser os últimos a entrar e a ficar com as posições mais arriscadas. A estratégia inteligente é esperar por uma correção para entrar com mais segurança.

6. Define bem os níveis de stop-loss e take-profit
Muita gente fica a ver o mercado sem fazer nada, na esperança de que o preço volte a subir. Outros, ao ganhar um pouco, ficam satisfeitos e deixam passar a oportunidade de sair, só para depois perder tudo na reversão. Estabelecer pontos de stop-loss e take-profit parece simples, mas na prática testa a tua disciplina e força de vontade.

7. Concentra-te em no máximo três criptomoedas
Ter muitas moedas dispersa a atenção e dificulta o acompanhamento de cada uma. Como o tempo é limitado, escolhe as que mais acreditas e acompanha-as de perto.

8. Cuidado ao seguir tendências de moedas pequenas
Quando uma moeda popular sobe, muitas altcoins também entram em valorização rápida, mas muitas vezes é o último impulso antes de uma correção. Os grandes investidores também pensam assim.

9. Revê regularmente o teu histórico de trades
Cada compra e venda é uma lição. Sem análise, vais estar sempre a repetir os mesmos erros.

10. A mentalidade é mais importante que a técnica
No final, ganhar dinheiro no mercado de criptomoedas não depende só de escolher a moeda certa, mas de ter uma mentalidade forte. Saber resistir a comprar no pico, aguentar posições em perdas e saber quando sair são qualidades que valem mais do que qualquer estratégia técnica.