币圈这些年，我看过太多人的故事——有人一个月翻十倍，也有人一夜回到解放前。每轮牛熊切换下来，最深的感受就是：这市场拼的不是谁更聪明，而是谁能守住原则。

那些活得最久的玩家，用的从来不是什么复杂套路。恰恰相反，简单的纪律往往是致命的武器。我今天想聊的，就是这些年让我没被市场吃掉的几条铁律。这些东西听起来没什么花样，但真正做到的人屈指可数。

**Primeiro erro:追涨杀跌——é uma armadilha da natureza humana, e também a forca do conta**

Você deve ter passado por essa sensação: uma moeda no gráfico de velas sobe incessantemente, vendo subir subir subir, ficando cada vez mais inquieto, até que, com um suspiro, entra na jogada — e acaba sendo o pato de carga. Logo após, o mercado faz uma correção, o pânico se espalha, e a moeda que você tinha também cai na onda, e você corta a perda de forma definitiva. Uma entrada, uma saída, tudo o que tinha de cortar foi feito.

Mas os traders que realmente ganham dinheiro jogam de forma completamente oposta. A lógica deles é bem hardcore: quando os outros estão gananciosos, eles recuam; quando os outros estão com medo, eles entram. Na tela, só aparecem sinais de queda vermelhos, os investidores de varejo assustados começam a vender, e esses caras, ao contrário, pensam em como pegar uma pechincha. Isso não é psicologia, é teoria das probabilidades.

O mercado tem uma lei de ferro — o fundo nasce na hora do pânico, o topo nasce na loucura. Quando toda a rede está falando de criptomoedas, quando os grandes meios de comunicação estão inundando de propaganda, geralmente é o momento de maior risco. Por outro lado, quando meses passam sem ninguém falar de cripto, nem mesmo no círculo de amigos, a próxima oportunidade pode já estar se formando.

**Segundo erro: apostar tudo numa única moeda — colocar todas as fichas numa cavalo negro**

Vou falar bem direto: nunca coloque tudo o que tem numa única moeda. Não importa o quanto você acredita naquele projeto, não importa o que você ouviu de "fontes confidenciais", isso é um grande erro.

Por quê? Porque a incerteza no mercado de criptomoedas é enorme. Uma mudança de política, uma falha técnica, um tweet de um fundador — tudo isso pode mudar o destino de um projeto. Você pode ser inteligente, ter as informações mais atualizadas, mas não consegue apostar contra um evento de cauda preta. O resultado de apostar tudo é, geralmente, sair de mãos vazias.

Diversificar não é uma ideia de seguro, é uma estratégia necessária para enfrentar riscos. 20% em moedas principais, 30% em setores promissores, 30% em tendências de fase, 20% em ativos mais estáveis — essa estrutura te dá chances de sobreviver em qualquer fase do mercado.

**Terceiro erro: negociar com frequência — acha que é um trader, na verdade está trabalhando para a exchange**

Tem gente que olha o gráfico de velas dezenas de vezes por dia, quer ajustar a posição a cada hora. E o que acontece? As taxas de transação devoram a maior parte do lucro, e a cabeça fica toda bagunçada.

A lógica de ganhar dinheiro de verdade é assim: depois de escolher o caminho certo, ter paciência. O mercado é uma máquina de votação no curto prazo, e uma balança de peso no longo prazo. Suas operações frequentes só estão te atritando com você mesmo. Quem consegue fazer duas ou três operações por ano e ainda assim ganhar muito dinheiro, geralmente, pegou a tendência principal.

Esse método não tem mistério. O difícil não é entender, é executar. Quando você vê uma moeda caindo 30% e continua segurando, é preciso força de vontade. Quando uma moeda quente sobe 50% e continua subindo, é preciso racionalidade para não perseguir.

Na minha trajetória no mercado de cripto, o que mais me alegra é ter aprendido a seguir regras. As regras são simples, tão simples que até parecem chatas. Mas justamente por serem simples, são as mais fáceis de ignorar, e também as que mais te diferenciam dos 99% dos traders.