Guia detalhado do Gate TradFi: Como se tornar uma ferramenta de alocação de ativos global para investidores em criptomoedas

O mercado financeiro global está a passar por uma profunda integração. De acordo com dados do setor, até janeiro de 2026, o valor total de ativos do mundo real tokenizados (RWA) ultrapassou os 20 mil milhões de dólares, representando um salto de mais de 20 vezes em relação aos 900 milhões de dólares no início de 2022.

Por trás disso está a necessidade urgente dos investidores por uma alocação de ativos diversificada, que já não se contentam com a especulação em um único mercado.

Em resposta, a principal bolsa de criptomoedas do mundo, Gate, lançou a sua funcionalidade TradFi, permitindo aos utilizadores negociarem diretamente ativos financeiros tradicionais como ouro, ações dos EUA, forex, índices, entre outros, através de contas de criptomoedas.

Isto não é apenas uma sobreposição de produtos, mas uma implementação prática da visão de “uma conta, dois mundos”, trazendo valor incremental significativo para os investidores.

01 Contexto de Mercado: De nativos de criptomoedas a configurações globais, por que o TradFi se tornou uma opção obrigatória?

As fronteiras entre o mundo das criptomoedas e as finanças tradicionais estão a desaparecer rapidamente. Por um lado, as instituições mainstream estão a acelerar a adoção da tecnologia blockchain. Por exemplo, o fundo BUIDL da BlackRock atingiu mais de 1,7 mil milhões de dólares em um ano, tornando-se o maior fundo de moeda tokenizada do mundo.

Por outro lado, as necessidades dos utilizadores nativos de criptomoedas também estão a evoluir. Eles enfrentam um mercado global altamente fragmentado: metais preciosos e ações de tecnologia podem continuar a subir, enquanto o mercado de criptomoedas pode estagnar devido à falta de liquidez.

Essa disparidade de retornos força os fundos na cadeia a procurar destinos mais amplos. Os investidores desejam alocar facilmente ativos tradicionais como ações dos EUA e ouro, para proteger-se contra riscos e capturar alfa em todo o mercado.

No entanto, as fricções na negociação entre mercados elevam os custos. As abordagens tradicionais exigem abrir contas separadas em bolsas de criptomoedas e corretoras de ações, com transferências de fundos envolvendo remessas internacionais, câmbio de moeda, baixa eficiência e custos elevados.

Mais importante, os sistemas de ativos e de gestão de risco estão fragmentados, dificultando uma visão global do risco de posições, além de impossibilitar a partilha de margem entre mercados, reduzindo a eficiência do uso de fundos.

02 Solução Central: Como o Gate TradFi resolve os três principais pontos problemáticos do setor

Para enfrentar esses desafios, o Gate TradFi não se limita a “transportar” ativos tradicionais para a plataforma, mas implementa uma engenharia refinada que ataca diretamente os pontos críticos.

Primeiro, criou a unidade de contabilidade USDx, que unifica ativos e liquidação.

Após transferir USDT para a conta TradFi, o sistema exibe o saldo em USDx, que mantém uma âncora 1:1 com USDT. O USDx não é uma nova moeda, mas uma unidade de contabilidade interna que resolve perfeitamente os problemas de precificação e liquidação em negociações entre mercados.

Com isso, os utilizadores podem iniciar negociações de ativos tradicionais sem precisar trocar manualmente moeda fiduciária, com zero atraso e zero custos, desfrutando de uma eficiência de liquidação equivalente à negociação de criptomoedas.

Segundo, uma experiência de integração nativa, eliminando operações complicadas entre plataformas.

Ao contrário de algumas bolsas que optam por integrar plataformas terceiras (como MT5), o Gate TradFi escolheu uma integração mais completa e nativa.

Suas funcionalidades estão profundamente integradas na interface principal do Gate App, ao lado de negociações à vista e de contratos futuros. Isso significa que trocar de categorias de ativos é tão simples quanto alternar entre BTC e ETH no menu de contratos perpétuos, tudo numa interface familiar, sem necessidade de alternar entre diferentes aplicações ou contas.

Terceiro, uma gestão de risco unificada e uma visão global para controlar o risco de ativos.

Este é o valor incremental chave que o Gate TradFi oferece. Todos os ativos (criptomoedas e ativos TradFi) são incorporados num sistema de gestão de risco de conta unificado.

A plataforma pode monitorar em tempo real o risco de posições cruzadas entre mercados, e os utilizadores podem ver claramente, numa única tela, a volatilidade dos ativos criptográficos e o nível de margem dos ativos TradFi, permitindo uma gestão de risco visível, controlável e proativa, prevenindo riscos sistêmicos causados por volatilidades extremas em um único mercado.

03 Detalhamento das Vantagens: Análise dos três principais valores incrementais do Gate TradFi

O valor do Gate TradFi vai muito além de “permitir negociar mais ativos”. Sua filosofia de design oferece vantagens competitivas multidimensionais aos seus utilizadores.

Cobertura de ativos estratégicos mais ampla. Atualmente, o Gate TradFi suporta negociação de contratos por diferença (CFDs) em ouro, forex (como EUR/USD), índices globais (como Nasdaq 100), commodities e ações populares como Tesla e Apple.

Essa cobertura precisa dos principais ativos tradicionais de interesse dos utilizadores de criptomoedas, com forex e índices suportando até 500x de alavancagem, oferecendo espaço suficiente para estratégias.

Fundação sólida de conformidade e segurança. Qualquer serviço conectado às finanças tradicionais deve priorizar a conformidade. O Gate já avançou na sua estratégia global de conformidade, tendo obtido 12 licenças e autorizações-chave em jurisdições como Malta, Dubai (VARA), Itália, Lituânia, entre outras.

Isso garante uma operação robusta e conforme às normas, permitindo que os utilizadores invistam entre mercados sem preocupações.

04 Visão de Futuro: TradFi não é apenas uma funcionalidade, mas uma prévia do portal de negociação de próxima geração

O lançamento do Gate TradFi marca um passo decisivo na evolução das plataformas de negociação de “mercado de ativos digitais” para “portal global de negociação multiativos”. Responde a uma tendência fundamental: os investidores, especialmente os da nova geração, têm uma composição de ativos que nasce como uma mistura de digital e tradicional.

Prevê-se que, até 2030, o mercado de tokenização de RWA possa atingir 16 trilhões de dólares. O Gate TradFi já se posiciona antecipadamente nesta onda crescente. Permite aos investidores alocar fundos de forma livre e ágil entre criptomoedas e ativos tradicionais, de acordo com o cenário macroeconômico.

Por exemplo, ao prever aumento de risco de mercado, podem facilmente converter parte de suas posições em criptomoedas para contratos de ouro para hedge; ao identificar uma tendência de crescimento em ações de tecnologia, podem rapidamente mobilizar stablecoins para participar.

Essa liberdade de estratégia e liquidez de ativos são impossíveis de oferecer em qualquer plataforma única anterior.

Perspectivas Futuras

Em Dubai, o Gate obteve licença do Regulador de Ativos Virtuais local (VARA), autorizando-o a oferecer serviços conformes a instituições e utilizadores de retalho. Em Lituânia, Gibraltar, entre outros, o Gate também opera sob licenças específicas.

Estes pontos de conformidade dispersos globalmente funcionam como hubs, tecendo uma rede de negociação global que cobre os principais ativos. Quando o mercado de criptomoedas estiver momentaneamente em silêncio, os mercados tradicionais continuam a apresentar espetáculos impulsionados por IA e geopolítica.

Hoje, os utilizadores do Gate já não precisam ficar à margem. Os USDT que possuem tornaram-se a chave universal para aceder às bolsas de Nasdaq, às reservas de ouro de Londres e às ondas do mercado cambial global.