Situação atual dos esquemas de fraude com Bitcoin e estratégias de defesa que os investidores individuais devem conhecer

Introdução

Com a rápida expansão dos ativos digitais, as fraudes envolvendo criptomoedas estão a diversificar-se e a tornar-se mais sofisticadas. As criptomoedas, como o Bitcoin, são apoiadas por muitos utilizadores devido à sua conveniência e anonimato, mas, ao mesmo tempo, tornaram-se também um alvo fácil para os golpistas. Este artigo apresenta a realidade das técnicas de fraude e medidas práticas para proteger os seus ativos.

Contexto da Diversificação das Fraudes Relacionadas com o Bitcoin

As fraudes em criptomoedas evoluíram de simples roubo de ativos para esquemas engenhosos que exploram as vulnerabilidades psicológicas dos utilizadores. Tecnologicamente, surgem continuamente novos métodos difíceis de detectar, como sites falsificados, contratos maliciosos e vídeos deepfake. Por outro lado, a falta de conhecimento e a diminuição da cautela por parte dos utilizadores têm levado ao aumento anual de vítimas.

Especialmente no mercado japonês, desde o boom de criptomoedas em 2017, o número de denúncias relacionadas com fraudes continua a crescer, e a astúcia dos golpistas não mostra sinais de abrandar.

Tipos Comuns de Fraudes em Criptomoedas e Como Funcionam

Esquema Ponzi

Campanhas de investimento que prometem “rendimento mensal de 20%” ou “crescimento do capital garantido” são frequentes. Geralmente, um projeto sem provas de resultados recolhe fundos, usando os fundos de investidores iniciais para pagar dividendos aos primeiros, enquanto novos fundos entram para sustentar o esquema.

Sites falsificados altamente elaborados

Sites de fraudes que imitam grandes exchanges ou carteiras digitais são reproduzidos com tanta precisão que é difícil distingui-los dos legítimos. Quando os utilizadores inserem as suas chaves secretas ou passwords, os seus ativos são rapidamente roubados.

Imitadores de figuras públicas nas redes sociais

No Instagram, X (antigo Twitter), YouTube, entre outros, os golpistas assumem contas de figuras públicas ou criam contas falsas semelhantes, promovendo campanhas como “Envie Bitcoin e receberá de volta”.

Fraudes disfarçadas de airdrops

Prometem “tokens gratuitos” para atrair as vítimas, que acabam por perder o acesso às suas carteiras ou autorizam contratos inteligentes maliciosos.

Fraudes de ICO e IDO

Após a venda de tokens sob o pretexto de angariação de fundos, as equipas de gestão desaparecem, deixando os investidores sem retorno, numa prática conhecida como “rug pull”.

Medidas Práticas para Evitar Fraudes

1. Verifique rigorosamente a origem das informações antes de enviar fundos

Confirme sempre as informações de projetos ou campanhas de investimento através dos sites oficiais, redes sociais e canais comunitários. Desconfie de informações de fontes não verificadas ou de ofertas de um único fornecedor.

2. Escolha plataformas de troca e carteiras com bom histórico de segurança

Para gerir criptomoedas, opte por exchanges e carteiras que cumpram elevados padrões de segurança e ofereçam suporte ao cliente. Utilizar plataformas confiáveis reduz significativamente o risco de fraudes.

3. Nunca partilhe chaves secretas ou frases-semente com terceiros

Este é o ponto de partida para qualquer fraude. Se alguém solicitar a sua chave secreta ou frase-semente, considere isso 100% como uma tentativa de fraude. Guarde as informações da sua carteira em papel de forma segura e nunca as partilhe com ninguém, exceto familiares de confiança.

4. Seja cauteloso ao aprovar conexões de carteiras

O botão “Connect Wallet” em serviços DeFi ou marketplaces de NFTs é conveniente, mas pode esconder contratos maliciosos. Antes de conectar, verifique o histórico do projeto, os responsáveis e se foi submetido a auditorias de segurança.

5. Ative autenticação de múltiplos fatores e gerencie bem as passwords

Configure sempre a autenticação de dois fatores (2FA) nas exchanges e carteiras. Use passwords longas, complexas, altere-as periodicamente e evite reutilizá-las em diferentes serviços.

6. Mantenha uma postura cética perante promessas de lucros fáceis

Frases como “ganhe dinheiro facilmente” ou “garantido lucro” são comuns em fraudes. Quando tiver dúvidas, consulte profissionais de confiança ou pessoas próximas antes de tomar decisões de investimento.

Procedimentos em Caso de Suspeita de Fraude

Se for vítima de fraude, execute imediatamente as seguintes ações:

• Proteja a sua carteira: Se suspeitar que a sua chave secreta foi comprometida, crie uma nova carteira e transfira os ativos para lá.
• Contacte as autoridades: Faça uma denúncia às polícias ou centros de apoio ao consumidor para registar o incidente.
• Reporte às plataformas utilizadas: Informe a exchange ou serviço de carteira sobre o acesso não autorizado e solicite investigação.
• Guarde provas: Reúna toda a documentação, incluindo histórico de transações, emails de fraude, capturas de ecrã e comunicações.

Conclusão: Conhecimento e Cautela São a Melhor Defesa

As fraudes em criptomoedas evoluem diariamente, tornando-se cada vez mais sofisticadas. No entanto, adquirir conhecimentos básicos de segurança e manter uma postura vigilante diária podem prevenir a maioria dos ataques. Para proteger os seus ativos em criptomoedas como o Bitcoin, é fundamental usar serviços confiáveis, melhorar a literacia digital e estabelecer boas práticas de segurança. Agora é o momento de aprimorar as suas habilidades de autoproteção na era dos ativos digitais.