A negociação relativa de Bitcoin é realmente ilegal? Uma análise aprofundada a partir da legislação e exemplos reais

Costumamos ouvir o termo “negociação direta” como uma forma de transação de criptomoedas. Trata-se de uma modalidade em que indivíduos ou empresas compram e vendem Bitcoin ou outros ativos digitais diretamente entre si, sem intermediários. No entanto, muitas pessoas questionam se essa prática é ilegal. Neste artigo, explicaremos qual é a posição legal das negociações diretas de criptomoedas, além de detalhar os riscos reais e as medidas de proteção.

Compreendendo o básico da negociação direta (OTC)

O que é uma negociação direta

Negociação direta (Over The Counter - OTC) é uma operação de compra e venda de criptomoedas realizada sem passar por uma exchange, ou seja, entre as partes envolvidas negociam diretamente. Essa abordagem tem se tornado mais comum em transações de grandes volumes ou transferências entre indivíduos.

No quadro regulatório do Japão, o serviço de “venda ao público” oferecido por exchanges de criptomoedas também possui aspectos OTC, mas a negociação direta a que nos referimos aqui significa principalmente uma compra e venda direta entre pessoas, sem a intervenção de terceiros.

Como funciona uma negociação direta na prática

Por exemplo, a pessoa A entra em contato diretamente com a pessoa B, negocia o preço, quantidade e método de pagamento do Bitcoin. Depois, A realiza uma transferência de ienes para uma conta designada, enquanto B envia o Bitcoin para a carteira de A. Esse é o fluxo típico.

Como a legislação japonesa trata as negociações diretas

Estado atual da regulamentação de criptomoedas

O Japão é um dos países com regulamentação bastante rigorosa em relação às criptomoedas. Com a alteração na Lei de Pagamentos de 2017, as exchanges de criptomoedas passaram a precisar de registro na Agência de Serviços Financeiros (FSA). Assim, a compra e venda de Bitcoin e outros ativos digitais em exchanges registradas é legalmente permitida e claramente reconhecida.

A posição legal das negociações diretas

A negociação direta em si não é automaticamente considerada “ilegal”. Sua classificação legal depende da natureza da transação:

Negociações diretas permitidas

• Trocas pontuais de Bitcoin entre conhecidos (exemplo: comprar uma moeda de um amigo) não são explicitamente proibidas pela legislação vigente.
• Transações entre indivíduos que não têm fins lucrativos, sem repetição, geralmente não apresentam problemas.

Negociações diretas ilegais

• Realizar operações recorrentes, com fins lucrativos, envolvendo múltiplos terceiros, pode enquadrar-se na Lei de Pagamentos, sendo considerado atividade de troca de criptomoedas sem registro.
• Atuar sem registro como uma exchange de criptomoedas, intermediando compras e vendas, constitui uma infração e pode levar a penalidades.

Ou seja, se a negociação for única e entre pessoas conhecidas, dificilmente haverá problemas legais. Contudo, se houver repetição, cobrança de taxas ou envolvimento de múltiplos terceiros, será necessário registro.

Vantagens e desvantagens da negociação direta

Vantagens

Permite grandes volumes de transação
Sem usar a ordem de compra e venda de uma exchange, é possível realizar operações de grande porte, minimizando o impacto no mercado.

Flexibilidade nas condições de negociação
As partes podem negociar livremente condições de venda, métodos de pagamento e outros termos.

Desvantagens e riscos

Risco de fraude ou problemas
Se a confiança entre as partes for baixa, há risco de não receber o Bitcoin após o pagamento, ou vice-versa.

Questões legais
Por não utilizar uma exchange formal, pode ser difícil rastrear a origem dos fundos, aumentando o risco de suspeitas de evasão fiscal ou lavagem de dinheiro.

Risco de atividade não registrada
Se a atividade for repetitiva e com fins lucrativos, pode configurar uma operação ilegal, sujeita a penalidades sob a Lei de Pagamentos.

Como realizar negociações diretas de forma segura

Utilizar exchanges registradas é a melhor estratégia

Se não houver uma razão específica para insistir na negociação direta, recomenda-se fortemente usar uma exchange de criptomoedas registrada na FSA. Exchanges registradas possuem procedimentos de verificação de identidade e fluxo financeiro compatíveis com a legislação, reduzindo riscos legais e de perda de ativos.

Escolher carteiras seguras

Ao realizar negociações diretas, é fundamental usar uma carteira confiável para gerenciar seus ativos digitais com segurança. Opte por serviços de carteira que combinem facilidade de uso e alta segurança.

Manter registros escritos

Se a negociação direta for inevitável, mantenha registros de contratos, comprovantes de transferência e confirmações de envio. Esses documentos podem ser essenciais em caso de problemas. Em situações de conflito, consulte rapidamente a polícia ou um advogado.

Perspectivas futuras do mercado de criptomoedas e negociações diretas

Com a expansão do mercado de criptomoedas, a demanda por negociações diretas tende a crescer, incluindo investidores institucionais e usuários comuns. Ao mesmo tempo, há uma tendência de aumento na fiscalização por parte do governo e das autoridades financeiras.

O setor de criptomoedas está sujeito a mudanças rápidas na regulamentação. Manter-se atualizado sobre as regras e adquirir conhecimentos adequados é fundamental para garantir transações seguras.

Resumo

A negociação direta de Bitcoin, por si só, não é ilegal. No entanto, se enquadrar nos critérios de “repetição”, “fins lucrativos” ou “gestão de ativos por terceiros”, podem surgir riscos legais. Para realizar operações de forma segura, recomenda-se usar exchanges confiáveis, entender as leis atuais e agir com cautela. Com conhecimento e decisões inteligentes, é possível navegar com segurança na era das criptomoedas.