O que é negociação de CFD? Guia essencial para iniciantes

Definição de CFD: O que é negociação por diferença?

CFD(negociação por diferença)é um produto derivado que permite aos investidores obter lucros com as variações de preços sem possuir diretamente o ativo. Estesignificado de cfd pode ser explicado como uma forma de negociação em que duas partes acordam em liquidar ganhos e perdas com base na diferença entre o preço atual de um ativo e o preço no momento do vencimento do contrato.

Enquanto o investimento tradicional em ações requer comprar e manter ações, o CFD gera lucros apenas a partir das variações de preço sem transferência de propriedade do ativo. Uma grande característica é o acesso a uma ampla gama de ativos, incluindo ações, câmbio, matérias-primas, criptomoedas e índices globais.

Compreendendo a estrutura básica da negociação de CFD

Papéis dos participantes da negociação

A negociação de CFD é composta por três participantes principais.

Investidor(comprador do contrato): Prevê a alta ou queda de um ativo e escolhe uma posição comprada(compra)ou vendida(venda). Deposita margem e executa a negociação.

Corretor(corretora): Intermedia as negociações do investidor, gerencia a margem e cobra comissões e juros de negociação. Monitora o risco de mercado.

Emissor de CFD(contraparte): Mantém uma posição oposta aos ganhos e perdas do investidor. Os lucros do investidor tornam-se perdas do emissor e vice-versa.

Posição comprada vs posição vendida

Existem duas direções de negociação disponíveis na negociação de CFD.

Posição comprada: Espera-se uma alta no preço do ativo e compra-se. Quando o preço sobe, a diferença torna-se lucro.

Posição vendida: Espera-se uma queda no preço do ativo e vende-se. Quando o preço cai, a diferença torna-se lucro.

Principais vantagens do CFD: Por que os investidores se interessam

1. Eficiência de capital através de alavancagem

A característica mais atraente do CFD é o uso de alavancagem. Com um capital inicial baixo, é possível executar negociações em escala muito maior. Por exemplo, com alavancagem de 10 vezes, é possível negociar 10 milhões de won com 1 milhão de won.

Enquanto o investimento em ações tradicional requer pagamento integral do valor total, o CFD pode ser iniciado apenas com margem. Com alavancagem de 10:1, basta preparar 10% do valor total da negociação.

2. Acessibilidade a diversos ativos

É possível investir em vários mercados de ativos a partir de uma única plataforma.

• Ações: Empresas dos mercados globais de ações
• Câmbio(Forex): Moedas internacionais negociáveis 24 horas
• Matérias-primas: Ouro, prata, petróleo e outros bens
• Criptomoedas: Bitcoin, Ethereum e outros ativos digitais
• Índices: Ampla gama de mercados vinculados a indicadores econômicos importantes

Isso permite diversificar a carteira e encontrar oportunidades em outros mercados mesmo durante períodos de recessão em um mercado.

3. Oportunidades de negociação 24 horas

Enquanto os mercados de ações tradicionais têm horários de negociação definidos, o CFD funciona baseado em mercados globais, portanto há quase sem restrições de horário. Especialmente o mercado de câmbio está sempre aberto exceto aos fins de semana, adequado para profissionais e investidores com restrições de tempo.

4. Eficiência fiscal

Como o CFD não envolve propriedade direta do ativo, podem ser aplicadas taxas mais baixas em comparação com negociações tradicionais. Em algumas jurisdições, certas taxas de negociação ou impostos de transferência podem ser isentos.

Fatores de risco essenciais na negociação de CFD

1. A faca de dois gumes da alavancagem

A alavancagem maximiza os lucros mas também amplifica as perdas na mesma proporção. Com negociação com alavancagem de 10 vezes, se o ativo cair apenas 10%, toda a capital inicial pode ser perdida.

De acordo com uma pesquisa de 2016 da Autoridade de Conduta Financeira(FCA)do Reino Unido, aproximadamente 82% dos investidores em CFD experimentaram perdas. Isso demonstra claramente o risco de negociar sem gerenciamento adequado de risco.

2. Margem de manutenção e liquidação forçada

É essencial gerenciar não apenas a margem inicial mas também a margem de manutenção. Quando o saldo da conta cai abaixo da margem de manutenção, a corretora envia umachamada de margem. Se não depositar fundos adicionais, a posição pode ser liquidada imediatamente.

Isso pode resultar em confirmação de perdas independentemente da vontade do investidor.

3. Impacto da volatilidade do mercado

Fatores imprevisíveis como notícias econômicas, instabilidade política e desastres naturais causam flutuações abruptas de preços. Investidores iniciantes têm dificuldade em prever com precisão essa volatilidade.

4. Custos de negociação acumulados

Spread(diferença entre preços de compra e venda), taxas de overnight, custos administrativos e outros ocorrem de forma combinada. Quanto maior a frequência de negociação, mais os custos se acumulam e reduzem a margem de lucro. Como a estrutura de custos varia por plataforma, é essencial revisar com antecedência.

5. Intensificação da regulação global

Muitos países classificam CFD como produto financeiro de alto risco e estão intensificando a regulação. Em 2024, a Organização Internacional de Comissões de Valores(IOSCO)também apontou o problema de alta alavancagem em CFD e recomendou intensificação da regulação.

Etapas práticas para começar com negociação de CFD

Etapa 1: Revisar critérios de seleção de plataforma

Escolher uma plataforma confiável é o ponto de partida do sucesso. Verifique os seguintes elementos.

• Interface do usuário: É intuitiva e o processo de negociação é claro?
• Estrutura de taxas: Qual é o spread, taxa de negociação e custo de overnight?
• Ativos negociáveis: Variedade de ações, câmbio, matérias-primas, criptomoedas etc.
• Suporte a investidores da Coreia: Fornecimento de coreano, pagamento em won coreano, conformidade com regulações locais
• Ferramentas de análise: Análise técnica, calendário econômico, ferramentas de gerenciamento de risco

Etapa 2: Abertura de conta e verificação de identidade

Complete o registro, verificação de identidade e configuração de conta de negociação na plataforma escolhida. Durante este processo, escolha a moeda de negociação e o índice de alavancagem.

Etapa 3: Depósito de capital inicial e alocação

Recomenda-se começar com pequenas quantias. Aloque menos de 10% do total de ativos como investimento inicial e distribua entre vários ativos para minimizar risco.

Etapa 4: Análise de mercado e formulação de estratégia

Preparação adequada é essencial antes de negociar.

Análise técnica: Use padrões de gráficos, médias móveis, RSI e outros para prever direção de preço. Se RSI estiver acima de 70, é sinal de sobrecompra; se abaixo de 30, sinal de sobrevenda.

Análise fundamentalista: Revise indicadores econômicos, desempenho empresarial, mudanças de taxa de juros do banco central e outros. Por exemplo, um aumento de taxa de juros é propenso a levar a uma valorização da moeda correspondente.

Gerenciamento de risco: Defina com antecedência os níveis de perda(Stop Loss)e realização de lucro(Take Profit).

Etapa 5: Execução de negociação e monitoramento contínuo

Escolha a direção da posição, defina o tamanho da negociação e monitore continuamente o mercado. Em mercados em alta, escolha posição comprada; em mercados em baixa, escolha posição vendida, mas ajuste a estratégia flexivelmente conforme as condições do mercado.

Compreendendo através de exemplos reais

Suponha que o preço atual de um ação A seja 10.000 won. Julgando que subirá no futuro, abre uma posição comprada de CFD em 10.000 won.

Cenário 1(lucro): Algumas semanas depois, a ação A sobe para 12.000 won, e o lucro de 2.000 won é obtido.

Cenário 2(perda): Inversamente, se cair para 8.000 won, ocorre uma perda de 2.000 won.

O ponto importante é que você pode executar todas essas negociações sem possuir realmente a ação. Isso economiza capital e tempo necessários, mas também carrega o risco de perda devido à alta alavancagem.

Lista de verificação essencial para sucesso na negociação de CFD

✓ Começar com pequenos valores e focar no aprendizado do mercado ✓ Ao usar alavancagem, sempre definir stop loss ✓ Diversificar investimentos em múltiplos ativos para dispersar risco ✓ Revisar regularmente análise de mercado e notícias econômicas ✓ Manter registros de negociação e melhorar estratégia ✓ Revisar regularmente status regulatório e estabilidade da plataforma

Conclusão

A negociação de CFD pode ser uma ferramenta de investimento poderosa quando abordada corretamente. No entanto, deve-se sempre lembrar dos riscos fundamentais da alta alavancagem e da volatilidade do mercado.

Se é investidor iniciante, compreenda completamente o significado de cfd e acumule experiência com negociações de pequeno valor. Análise de mercado meticulosa, gerenciamento de risco sistemático e aprendizado contínuo são as chaves do sucesso.

Se precisar de estratégia de investimento mais personalizada, recomenda-se consultar especialista financeiro. CFD é apenas uma ferramenta; como você a usa é o que determina o sucesso.

3 etapas para iniciar a negociação:

1. Escolher plataforma confiável e abrir conta
2. Depositar capital inicial e configurar gerenciamento de risco
3. Analisar mercado e executar primeira negociação com monitoramento contínuo