Análise completa do ranking de corretoras nos EUA: Guia de comparação de 7 plataformas de abertura de conta no exterior

Muitos investidores taiwaneses desejam entrar no mercado de ações dos EUA, mas enfrentam dificuldades na escolha do método de abertura de conta. Deverá optar por uma corretora doméstica que faça a intermediação ou abrir uma conta diretamente numa corretora estrangeira? Quais são as diferenças entre as duas opções? Este artigo irá analisar profundamente as 7 plataformas de abertura de conta estrangeiras mais populares do mercado, ajudando-o a encontrar a melhor classificação de corretoras americanas para si.

Grande confronto na abertura de conta: Requisição doméstica VS abertura direta no exterior

Lógica de funcionamento da requisição doméstica

A chamada requisição doméstica, ou seja, uma corretora local atua como intermediária, fazendo a solicitação de ordens em nome do investidor no mercado estrangeiro. O investidor não precisa trocar moeda por conta própria, basta usar a conta bancária local, e a corretora auxilia na realização de todo o processo. Os principais bancos corretoras como Ruentex, E.SUN, Yuanta oferecem este serviço.

Características principais da requisição doméstica:

• Liquidação de transações no modelo T+1 para compras, T+3 para vendas
• Taxa de corretagem cerca de 0,5%, relativamente alta
• Dividendos em dinheiro de ações nos EUA estão sujeitos a 30% de imposto (podem solicitar reembolso)
• Métodos de pedido incluem eletrônico e manual
• Adequado para investidores com fundos suficientes, mas baixa frequência de negociações

Vantagens de abrir conta diretamente no exterior

Em comparação, abrir uma conta diretamente numa corretora estrangeira permite que o investidor negocie instantaneamente nos mercados globais. A unidade mínima de negociação de ações nos EUA é de 1 ação, o ciclo de liquidação é T+1, e a eficiência de negociação é maior.

Características do funcionamento de abertura de conta no exterior:

• A maioria das corretoras eliminou comissões de negociação
• Apenas custos de câmbio, transferências internacionais, etc.
• Suporte a margem de crédito, contratos por diferença (CFDs) e outros instrumentos derivados
• Diversidade de produtos de negociação (ações, ETFs, futuros, opções, bonds, etc.)
• Adequado para negociações de curto prazo, alta frequência ou investidores com perfil de risco mais agressivo

Como determinar qual método é adequado para você?

Se você possui um grande volume de fundos e realiza menos de 10 negociações por ano, a conveniência da requisição doméstica pode poupar bastante trabalho. Se deseja negociar com frequência, usar alavancagem ou reduzir custos de transação, abrir uma conta no exterior será uma melhor escolha.

Análise das 7 corretoras americanas que investidores taiwaneses podem abrir conta

1. Charles Schwab—Corretora de grande porte com força consolidada

Fundada em 1971, a Charles Schwab é uma das maiores corretoras físicas de ações nos EUA. Com ativos superiores a 3,8 trilhões de dólares, listada na NASDAQ (código SCHW), valor de mercado de 57,5 bilhões de dólares. Após adquirir a TD Ameritrade, sua posição de mercado ficou ainda mais sólida.

Vantagens principais da Schwab:

• Regulamentação completa (FINRA, SIPC)
• Cartão VISA com função de saque global
• Produtos variados: ações, ETFs, bonds, etc.
• Zero comissão em negociações de ações e ETFs
• Taxa de saque de $25, razoável

Pontos a observar:

• Valor mínimo de abertura de conta de $25.000
• Opções de negociação a $0,65 por contrato
• Interface em chinês incompleta

Perfil ideal: Investidores com fundos elevados, buscando serviço completo em uma única plataforma

2. Interactive Brokers—Ferramenta profissional para negociações globais

Fundada em 1978, a IBKR é uma corretora internacional líder mundial. Processa cerca de 2 milhões de negociações diárias, gerencia mais de 296 bilhões de dólares em ativos, oferecendo serviços em 135 mercados globais. Listada na NASDAQ (código IBKR).

Diferenciais da IBKR:

• Permite negociações transfronteiriças em 33 países
• Mais de 60 tipos de ordens
• Conta IBKR Lite oferece negociações gratuitas de ações e ETFs
• Taxa de comissão de $0,005 por ação, sem limite de depósito mínimo ($1 )
• Plataforma poderosa, ideal para traders profissionais
• Suporte a futuros, câmbio, opções e outros produtos
• Custos de saque $10

Perfil ideal: Traders profissionais, operadores de alta frequência, investidores avançados com foco internacional

3. TD Ameritrade—Plataforma com maior variedade de produtos

Fundada em 1975, possui mais de 24 milhões de clientes. Apesar de ter sido adquirida pela Schwab, mantém operação independente sob a marca. Sua plataforma de negociação Thinkorswim é bastante popular entre investidores de ações nos EUA.

Diferenciais do TD Ameritrade:

• Maior variedade de produtos (ações, ETFs, fundos, futuros, opções, bonds, câmbio)
• Mais de 100 fundos sem comissão (condicionado a certos critérios)
• Negociação de ações e opções sem comissão
• Sem limite de depósito mínimo
• Taxa de saque $25

Opiniões de investidores:

• Ótima para investidores de longo prazo e de baixa frequência
• Traders de curto prazo e alta frequência podem pagar taxas mais altas
• Ferramentas de plataforma completas

Perfil ideal: Investidores de médio a longo prazo, focados em ações e fundos, buscando diversidade de produtos

4. Firstrade—Pioneira em serviços em chinês

Fundada em 1985, uma das primeiras corretoras estrangeiras a oferecer atendimento em chinês para investidores chineses nos EUA, bastante conhecida na comunidade chinesa na América do Norte.

Atrações do Firstrade:

• Abertura de conta online rápida e fácil
• Custos extremamente baixos, sem comissão em ações, ETFs e opções
• Sem limite de saldo mínimo
• Operação totalmente online, baixo custo de abertura
• Atendimento em chinês completo

Atenções:

• Taxa de saque elevada, $35 por transferência internacional
• Recentemente, cancelou o suporte ao cliente online, o que pode afetar a resolução de problemas
• Plataforma de negociação relativamente simplificada

Perfil ideal: Investidores que valorizam atendimento em chinês e custos baixos

5. Fidelity—Especialista em fundos

Fundada em 1946, a Fidelity é uma das maiores gestoras de planos de aposentadoria 401(k) nos EUA, com longa história. Oferece serviços financeiros completos, com destaque em fundos mútuos e ETFs.

Diferenciais da Fidelity:

• Negociação de ações sem comissão
• Ampla seleção de fundos
• Regulamentação por SEC, FINRA, SIPC
• Suporte a transferências via wire e Paypal
• Custos de saque $10

Limitações importantes:

• Investidores em Taiwan só podem comprar fundos estrangeiros pelo site da Fidelity Taiwan
• Não permite abrir conta de ações diretamente
• Mais adequada para fundos do que para negociações de ações

Perfil ideal: Investidores conservadores focados em fundos, buscando retorno estável a longo prazo

6. eToro—Plataforma inovadora de negociação social

Fundada em 2007, a eToro é uma corretora global de investimentos sociais. Sua maior característica é integrar funções sociais, permitindo que investidores copiem estratégias de outros.

Inovações do eToro:

• Funcionalidade de cópia de negociações, observando decisões de outros investidores
• Regulamentada pela FCA e ASIC
• Custos principais: spread de 0-0,09%
• Depósito mínimo de $50, acessível
• Taxa de saque $5

Aviso de risco:

• Risco elevado na cópia de negociações, difícil acertar o momento ideal
• Principalmente negocia CFDs, não ações reais
• Adequada para investidores experientes e ativos

Perfil ideal: Investidores ativos que buscam interação social e estratégias de cópia

7. Mitrade—Plataforma de CFDs simples e fácil de usar

Fundada em 2011, registrada na Austrália, com sede na Austrália, focada em negociações de CFDs. Os CFDs acompanham o valor à vista, mas não envolvem posse real do ativo.

Vantagens do Mitrade:

• Plataforma intuitiva e fácil de usar

• Suporte a ações dos EUA, Hong Kong, câmbio, índices, commodities e criptomoedas

• Regulada pela CIMA e ASIC (número de licença 398528)

• Sem comissão, custos de 0,01-0,015%

• Saque gratuito, depósito mínimo $50

• Inclui gráficos Tradingview, calendário econômico, índice de sentimento

Recursos da plataforma:

• Ordens com limite, stop-loss
• Conta demo para prática
• Diversas opções de depósito e saque

Perfil ideal: Investidores iniciantes, que buscam simplicidade e facilidade de uso

Critérios principais na comparação de rankings de corretoras americanas

Perguntas frequentes dos investidores

Qual corretora americana tem as menores taxas?

As taxas são complexas, incluindo comissão, taxa de saque, spread, etc. Geralmente, corretoras exclusivamente online oferecem taxas mais baixas do que as híbridas. Na comparação de comissão, a maioria das principais já oferece 0 comissão.

Entre as corretoras americanas, qual oferece o maior leque de produtos?

A TD Ameritrade, como a maior corretora dos EUA, possui a maior variedade de produtos. Os investidores podem negociar ações, ETFs, fundos, futuros, opções, bonds e câmbio na plataforma.

Como avaliar a facilidade de uso da plataforma?

As plataformas da TD Ameritrade e Firstrade são bem avaliadas por sua interface e ferramentas. Para uma experiência mais simples, a Mitrade oferece uma interface amigável.

Riscos ao escolher uma corretora estrangeira que você deve estar atento

Risco à segurança do capital

Embora empresas de grande porte tenham risco relativamente baixo, há casos históricos de falência de liquidez (como Lehman Brothers). Recomenda-se priorizar instituições com capital forte e regulamentação rigorosa.

Barreiras linguísticas e regulatórias

Investidores sem domínio de línguas estrangeiras ou conhecimento jurídico internacional podem ser facilmente enganados por informações falsas. É importante estudar bem e verificar a veracidade das informações.

Dificuldade na resolução de problemas de conta

Na requisição doméstica, mesmo em casos de falecimento, os herdeiros podem tratar com a corretora. Para corretoras no exterior, o investidor precisa fornecer muitos documentos, processo mais trabalhoso.

Requisitos fiscais

Na requisição doméstica, a intermediação local simplifica as questões fiscais. Para contas no exterior, o investidor deve entender as regras fiscais de cada país e declarar corretamente.

Comece sua jornada de investimento no exterior

Independentemente da plataforma de corretora americana escolhida, é fundamental entender suas necessidades, tolerância ao risco e estratégias de negociação. Recomenda-se usar contas de simulação inicialmente para praticar e verificar se a plataforma se adapta ao seu estilo de investimento antes de investir fundos reais.

O mercado de ações dos EUA oferece muitas oportunidades, mas não há corretora perfeita, apenas aquela que melhor se encaixa em você. Esperamos que este artigo ajude a encontrar a plataforma ideal para abrir sua conta e iniciar uma nova fase de investimentos em ações dos EUA.