Segredo dos lucros nas oscilações das taxas de câmbio | Guia de negociação essencial para iniciantes em investimentos em moedas estrangeiras

Por que tantas pessoas estão entusiasmadas em fazer trading de forex? Na verdade, a razão é muito simples: o maior mercado financeiro global é o mercado de câmbio, com um volume diário de negociação superior a 6 trilhões de dólares, muito acima do mercado de ações, de títulos e de commodities. Além disso, as moedas não são apenas instrumentos de investimento; são usadas para viajar ao exterior, fazer compras online de produtos estrangeiros, permitindo que pessoas comuns participem facilmente.

Lógica de ganhar dinheiro com taxas de câmbio: o que é o spread cambial?

Simplificando, investir em moedas estrangeiras ganha o spread cambial — a diferença de preço de câmbio entre diferentes momentos ou canais. Aproveitar a estratégia de “comprar barato e vender caro” ou “vender alto e comprar baixo” para lucrar com essa diferença é a forma mais comum de negociação de forex.

Por exemplo, suponha que você acredite na valorização do euro, comprando um lote padrão (100.000 unidades) de EUR/USD a uma taxa de 1.0800, e depois fecha a posição quando a taxa sobe para 1.0900. Assim, o spread cambial ganho será:

Lucro = (1.0900 - 1.0800) × 100.000 = 1.000 dólares

Uma variação de apenas 100 pontos pode gerar um lucro de 1.000 dólares, por isso algumas pessoas chamam o forex de uma forma de investimento onde “com pouco capital se consegue valorizar rapidamente”.

Três caminhos de investimento em moedas estrangeiras: do conservador ao agressivo

Depósito a prazo em moeda estrangeira — a opção mais segura

Se você é iniciante em trading de forex e não quer correr grandes riscos, o depósito a prazo em banco é um bom ponto de partida. Basta abrir uma conta em moeda estrangeira, trocar a moeda pelo câmbio oficial e fazer o depósito. Dólar americano e rand sul-africano são escolhas comuns para taiwaneses, sendo o primeiro por ter juros mais altos e maior uso, e o segundo por ter uma taxa de juros significativamente superior ao dólar taiwanês.

Equilíbrio entre risco e retorno: o depósito a prazo ganha principalmente juros, e se a taxa de câmbio da moeda estrangeira em relação ao dólar taiwanês permanecer estável ou subir, há lucro. Mas atenção: atualmente, os EUA estão em ciclo de redução de juros, o que pode levar à depreciação do dólar. Além disso, o depósito a prazo não permite operações de venda a descoberto, perdendo oportunidades de lucrar com volatilidades de curto prazo.

Fundos em moeda estrangeira — uma estratégia de risco moderado

Fundos em moeda estrangeira investem em títulos de dívida ou ações de países específicos, permitindo obter dois tipos de retorno: a variação cambial (spread cambial) e a valorização dos ativos de investimento.

Por exemplo, se você acredita na valorização do iene e acha que o mercado de ações japonês está subvalorizado, comprar fundos denominados em ienes de ações japonesas pode realizar um “duplo ganho” — um com a valorização do iene e outro com a alta do mercado de ações japonês.

Negociação de margem em forex — alta rentabilidade e alto risco na via rápida

Essa é a forma de realmente lucrar com as oscilações cambiais. Usando contratos oferecidos por corretoras, o investidor só precisa de uma margem de garantia para fazer operações de grande volume. A alavancagem varia de dezenas a centenas de vezes, podendo multiplicar os lucros ou zerar o capital rapidamente se a previsão estiver errada.

Vantagem de custo não é de se desprezar: o spread de compra e venda em bancos pode chegar a 0,3%-0,47%, enquanto plataformas de forex geralmente oferecem spreads de cerca de 0,01%. Por exemplo, EUR/USD com preço de compra de 1.09896 e venda de 1.09887 tem um spread de aproximadamente 0,0082%, uma diferença enorme.

Negociação T+0 bidirecional: é possível comprar e vender várias vezes no mesmo dia, tanto na alta quanto na baixa, respondendo com flexibilidade às mudanças do mercado.

Cinco estratégias práticas de negociação detalhadas

Negociação em faixa — comprar na baixa e vender na alta em movimentos de oscilação

Quando o preço do forex oscila dentro de uma faixa, essa estratégia é bastante eficaz. O trader precisa identificar pontos de suporte e resistência, realizando operações em posições-chave.

Exemplo clássico: de 2011 a 2015, o Banco Central da Suíça anunciou manter o limite de 1.2000 para EUR/CHF, levando muitos investidores a comprar na faixa de 1.2000-1.2500, vendendo na alta. Ferramentas como RSI (Índice de Força Relativa) e CCI (Índice de Canal de Commodities) são usadas para sinais de compra e venda, mas é fundamental usar stops rigorosos, pois uma quebra da faixa pode gerar perdas severas.

( Negociação de tendência — lucrando com o movimento principal

Quando há uma forte tendência no mercado de forex, essa estratégia é usada em médio a longo prazo. Por exemplo, a partir de maio de 2021, o Federal Reserve (FED) mostrou maior disposição para subir juros, enquanto o Banco Central Europeu (ECB) permaneceu sem aumento, levando investidores a apostar na alta do dólar, fazendo o euro cair até o fundo em outubro de 2022.

Dica principal: uma vez que a tendência se forma, ela tende a persistir. É importante acompanhar de perto, definir níveis de stop adequados e estabelecer metas de lucro maiores que os stops.

) Day trading — operações rápidas impulsionadas por notícias

O armamento principal do trader de curto prazo são as notícias. Mudanças na taxa de juros, divulgação de dados econômicos importantes como CPI (Índice de Preços ao Consumidor dos EUA), reuniões do FOMC, etc., causam oscilações intensas no mercado de forex.

Por exemplo, uma decisão de aumento de juros na reunião do Fed impacta imediatamente o dólar. Aproveitar esses momentos pode gerar lucros expressivos em 1-2 dias. A chave é agir rapidamente, evitar ficar preso por muito tempo, pois operações de curto prazo podem se transformar em posições de longo prazo com perdas.

( Negociação de ondas — lucrando com movimentos de curto a médio prazo

Entre o day trading e a tendência, essa estratégia combina análise técnica e fundamental. Técnicamente, busca-se ativos com alta volatilidade; fundamentalmente, identifica-se oportunidades de mudança de volatilidade. Os sinais principais são: rompimento para cima, rompimento para baixo, reversão de tendência e retração de tendência.

Em janeiro de 2015, o Banco Central da Suíça anunciou a retirada do limite de 1.2000 para EUR/CHF, causando o famoso “evento do franco suíço”, onde traders de ondas lucraram bastante. Lembre-se sempre: quanto maior a volatilidade, maior o risco; é melhor sair no momento certo.

) Negociação de posição — manter por longo prazo esperando valorização

Para investidores que preferem não fazer negociações frequentes, essa estratégia é ideal. Os traders de posição usam análise técnica, análise fundamental, além de fatores macroeconômicos e tendências históricas para determinar a direção correta — seja de alta ou de baixa.

Como o mercado de forex não sobe ao infinito nem cai a zero, mas oscila dentro de uma grande faixa, é possível entrar em posições em pontos de baixa histórica para reduzir custos. Por exemplo, o índice do dólar (DXY) atingiu um pico de cerca de 114 nos últimos 10 anos. Se a previsão for de queda de longo prazo do dólar, pode-se construir posições parceladas em níveis adequados. Dica principal: identificar a direção futura e buscar pontos de entrada de baixo custo durante os ciclos de volatilidade.

Por que escolher moedas estrangeiras? Três vantagens que não podem ser ignoradas

Ampla utilidade: viajar ao exterior, fazer compras internacionais, comércio transfronteiriço — o mercado de câmbio está presente no cotidiano. Conhecer as tendências cambiais com antecedência ajuda a se preparar para viagens e também a fazer operações de carry trade.

Tendências relativamente claras: comparado a ações e fundos de títulos, o movimento do mercado de forex tende a ser mais duradouro e claro. Basta entender as políticas de juros e de câmbio dos dois países para fazer uma previsão geral. Focar em dados como CPI dos EUA, reuniões do FED, políticas de QE ou QT são pontos-chave.

Maior liquidez: o mercado de forex é o maior mercado financeiro do mundo, com um volume diário de mais de 6 trilhões de dólares, operando 24 horas por dia em todo o mundo. É difícil ser manipulado por grandes fundos, possui alta transparência e as decisões de investimento são baseadas em dados reais, não em especulações.

Cronograma de negociação de câmbio

( Horário de negociação de moedas em bancos

Normalmente das 9h às 15h30), variando entre bancos###. Aos fins de semana e feriados, os bancos estão fechados, sem possibilidade de negociação.

( Horário de negociação de margem em forex

Sem horário fixo de abertura e fechamento, dividindo-se em quatro principais sessões:

• Sessão de Londres) Horário de Taiwan no verão: 15:00-0:00, no inverno: 16:00-1:00(
• Sessão de Sydney) Verão: 6:00-15:00, Inverno: 5:00-14:00###
• Sessão de Tóquio( 7:00-16:00)
• Sessão de Nova York( Verão: 20:00-5:00, Inverno: 21:00-6:00)

Devido à sobreposição de horários, os investidores podem negociar 24 horas por dia, de segunda a sexta-feira.

Palavra final

Ganhar com as taxas de câmbio não tem uma “melhor” maneira absoluta, mas sim a que mais combina com você. Diferentes estratégias atendem a diferentes perfis de risco e tamanhos de capital.

Para quem quer aprender, o mercado de forex oferece oportunidades em todos os cantos, o segredo é estudar continuamente e praticar. Comece com contas demo, teste sua lógica de negociação, e quando suas habilidades estiverem maduras, entre com dinheiro real. Como diz o ditado, “não há melhor jeito de afiar a faca do que usá-la”, o caminho do investimento em forex é longo, mas com dedicação e pesquisa, encontrar seu próprio modo de lucrar não é difícil.