A verdade por trás dos prejuízos de investimento: Revelando as 7 principais causas das perdas e o caminho para a reversão

Alguma vez passou por este momento – colocar uma ordem com grandes expectativas, apenas para encontrar o mercado a correr na direção oposta? De acordo com dados de estudos de mercado,Mais de 70% dos investidores sofreram prejuízos devido a más decisões。 Mas este não é o fim, mas sim o caminho que todo comerciante deve seguir. O fracasso do investimento não é fracasso, o verdadeiro fracasso é repetir os mesmos erros. Este artigo irá explicar tudo em profundidadeRazões comuns para o fracasso do investimento, e partilharam experiências práticas sobre como se levantar do bebecho.

Reconhecer os 7 assassinos do fracasso de investimento

As emoções são o pior inimigo

O medo e a ganância são a dupla maldição do mundo dos investimentos. Quando a volatilidade do mercado se intensifica, muitos investidores serão bombardeados com sentimento especulativo sobre ativos de alto risco devido à falta de resistência psicológica. O resultado é muitas vezes perseguir cegamente a ascensão, vendas em pânico e tomar decisões erradas nas piores ocasiões vezes sem conta.Controlar emoções equivale a controlar 50% do risco de falha de investimento。

Um conhecimento insuficiente leva a decisões cegas

Muitos investidores iniciantes carecem de um sistema sistemático de conhecimento financeiro, não têm objetivos de investimento claros e nem sequer sabem porque querem investir num projeto. Estão habituados a seguir tendências cegamente, ouvir fofocas e simplesmente copiar as estratégias de trading de outras pessoas. O resultado? Sem investigação suficiente, investe o seu dinheiro arduamente ganho numa área desconhecida, e o fracasso do investimento torna-se inevitável.

Dois equívocos extremos sobre a alocação de ativos

Por um lado, algumas pessoas investem todo o seu dinheiro em ativos de alto risco, fantasiando em enriquecer da noite para o dia, mas não sabem que o custo disso é uma perda enorme. Por outro lado, há também pessoas que diversificam em excesso os seus fundos, e as suas carteiras tornam-se uma “miscelânea”, resultando em retornos negligenciáveis e até falhando em superar a inflação.A verdadeira arte reside em encontrar um equilíbrio- Nem excessivamente concentrados nem excessivamente dispersos.

A armadilha de alto risco da negociação de curto prazo

As operações de curta duração parecem ter muitas oportunidades, mas na verdade são uma chuva de balas. Requer que os investidores tenham anos de experiência de mercado, um sentido apurado do mercado e uma forte qualidade psicológica. Para a maioria das pessoas, é difícil compreender com precisão os pontos de compra e venda, mas é fácil assumir o controlo a um nível elevado e cortar a carne a um nível baixo, e o fracasso do investimento ocorre desta forma.

Falta de monitorização de ativos

O investimento a longo prazo não significa que possa ser deixado à sua sorte. Os investidores precisam de estar atentos às alterações nas políticas de mercado e aos fundamentos das empresas, especialmente aqueles que participam em investimentos em fundos, e precisam de rever regularmente o desempenho dos gestores de fundos. A falta de monitorização equivale a manter os olhos abertos e caminhar para as perdas.

Ser demasiado conservador também pode fazer perder dinheiro

Alguns investidores têm demasiado receio do risco, o que os leva a optar por evitar oportunidades de mercado quando surgem. Quando o mercado oscila, preferem cortar a carne cedo do que esperar por uma recuperação. Esta atitude excessivamente cautelosa cria, em vez disso, mais oportunidades de perdas.

Falta de disciplina em posições curtas

Muitos investidores de retalho têm um problema comum – querem negociar desde que tenham dinheiro nas suas contas. Na verdade, investidores que realmente ganham muito dinheiro estão bem conscientes do poder das posições leves e vendidas. As verdadeiras oportunidades de lucro no mercado de ações são limitadas e, se desperdiçar a sua energia em negociações medianas, os pequenos lucros que obtiver acabarão por se perder.Investidores inteligentes escolhem acumular força enquanto esperam。

O verdadeiro caminho de combate para sair das perdas

Aprenda com quem tem experiência

Perante contratempos, comunicar com pessoas que passam por experiências semelhantes é a forma mais rápida de recuperar a confiança. Tanto as suas histórias de sucesso como as lições do fracasso podem ser ativos valiosos para si. Ao mesmo tempo, pode também confiar na sua família e amigos para obter apoio emocional e conselhos racionais.

Mantenha-se afastado do bombardeamento de informação durante algum tempo

Após um fracasso de investimento, não se deixe levar pelo mar de notícias financeiras. Uma grande quantidade de informação complexa pode reforçar o seu pessimismo e até levar a perdas em cadeia. Recomenda-se que desvie temporariamente a sua atenção e dedique a sua energia a outros passatempos. Ao mesmo tempo, precisamos de compreender.Os dados mediáticos são apenas um facto temporário, o mercado está a mudar rapidamente e os dados não podem prever totalmente o futuro。

Estenda a visão a longo prazo

Os requisitos de investimento a curto prazo são extremamente elevados, por isso não precisa de ser demasiado duro consigo próprio. Em vez de se fixar nas flutuações de curto prazo, aponte os seus olhos em investimentos substanciais e de longo prazo. Desta forma, não ficará demasiado frustrado com perdas a curto prazo. Afinal, investir é, por natureza, uma atividade orientada para o futuro.

Resistir aos impulsos de negociação

A história provou que o reequilíbrio cego e o comércio frequente não podem trazer rendimentos sustentados. Os fundos TAA cresceram rapidamente após a crise financeira de 2008, mas práticas posteriores mostraram que este modelo de ajustes frequentes na alocação de ativos não garantia lucros a longo prazo. Por vezes, a melhor estratégia é aguentar.

Foco em fatores controláveis

Os investidores comuns muitas vezes prestam demasiada atenção a fatores incontroláveis, como tendências de mercado e taxas de juro, mas ignoram as condições controláveis que podem realmente alterar os resultados dos investimentos.Gestão de carteiras, alocação de ativos, controlo de custos。 Volte a sua atenção para estes fatores controláveis e o efeito será mais significativo.

Diversificação das carteiras de investimento

Uma carteira equilibrada e diversificada maximiza o seu potencial de ganhos. Por exemplo, alocar ações de grande, média e pequena capitalização ao mesmo tempo, ou escolher diferentes setores industriais para investimento, pode aumentar a probabilidade de obter lucros enormes ao mesmo tempo que diversifica o risco de uma única indústria.

Pensamento pré-gestão de risco

Ao escolher uma carteira, deve considerar totalmente a sua idade, situação financeira e tolerância ao risco. Por exemplo, os investidores que se aproximam da idade de reforma não devem investir a maior parte dos seus fundos em ativos de ações, mas devem escolher tipos de investimento com níveis de risco relativamente baixos.

Encontrando certeza na incerteza

Os mercados financeiros tornaram-se cada vez mais voláteis nos últimos anos, como se pode encontrar certeza neste caos? Há algumas conclusões importantes em que se deve focar:

O potencial de lucro corporativo é a essência do investimento

A lógica central do investimento é o crescimento dos lucros corporativos. Se uma empresa tem uma rentabilidade forte e sustentada, o mercado não tem razão válida para a abandonar. Muitos investidores que perderam a curto prazo foram plantados em “empresas tuyere” e, quando o vento soprar, estas empresas sem competitividade central serão naturalmente abandonadas pelo mercado. A verdadeira oportunidade de investimento deve vir daqueles que já o fizeramEmpresas que continuam a ter competitividade central。

A alocação multi-ativos é um refúgio seguro

Num ambiente de informação complexo, a alocação racional de diferentes tipos de ativos pode proporcionar maior certeza de investimento. Muitos investidores perdem-se na enxurrada de informação, seja por excesso agressivo ou demasiado conservador. Uma carteira multi-ativos gerida dinamicamente pode ajudá-lo a aproveitar oportunidades e reduzir riscos no meio do caos.

Analisar racionalmente riscos e retornos

Os riscos são inevitáveis, mas podem ser controlados. Antes de mais, deve ter uma compreensão profunda da sua tolerância ao risco e controlar rigorosamente a sua posição. Em segundo lugar, invista apenas em empresas que realmente compreenda – aquelas que conhece os seus modelos de negócio, padrões de concorrência no setor e pontos fortes e fracos da empresa.Não ganhe mais dinheiro do que pode ganhar。

Acredite no poder do bom senso

Os investidores comuns não conseguem prever com precisão as tendências de curto prazo do mercado, mas a longo prazo, empresas subvalorizadas e de alta qualidade acabarão por regressar ao seu verdadeiro valor. Indústrias emergentes, como a inovação tecnológica e a energia sustentável, têm maior probabilidade de ser a direção da otimização futura da estrutura económica.

A reflexão final após um fracasso de investimento

Perder um investimento não é assustador, mas o assustador é que não se pode aprender lições com ele. Cada perda é uma educação paga, e o segredo é ter sabedoria suficiente para aprender com a experiência.

Para evitar pisar repetidamente os buracos, tens de estar dentroReserva de conhecimento, gestão de fundos, construção psicológicae outras dimensões para te melhorares. Aprenda regularmente conhecimentos de investimento financeiro, adquira uma compreensão aprofundada das condições do mercado, analise cuidadosamente a tendência geral, defina objetivos claros de investimento e escolha estratégias de investimento que correspondam à sua tolerância ao risco. Desta forma, os fracassos de investimento vão gradualmente transformar-se de um obstáculo na vida num trampolim para o sucesso.

Lembre-se de uma frase:Se souberes mas não votares, serás tolo, e se não souberes, serás preguiçoso。 O verdadeiro antídoto ao fracasso do investimento não está fora do mercado, mas sim na sua própria cognição.