Fraudes com criptomoedas: os truques são profundos | Conheça as 6 principais táticas de fraude para proteger a sua carteira

O mercado de criptomoedas está em alta, mas os grupos de fraude também estão ativos. Eles se disfarçam de plataformas de troca, falsificam projetos, se passam por suporte ao cliente, e focam especialmente em novatos que não conhecem bem o mundo das criptomoedas. As técnicas de fraude são variadas, e todos os anos muitos investidores caem nelas. Para sobreviver bem neste mercado, primeiro é preciso aprender a identificar esses esquemas comuns.

Quais são as 6 principais táticas de fraude em criptomoedas?

Esquema 1: Armadilha de exchanges falsas

A fraude mais comum é a exchange falsa. Os fraudadores criam plataformas pirata que parecem idênticas às exchanges legítimas, dificultando distinguir o real do falso. Você consegue fazer transferências, mas ao tentar sacar, começam a exigir várias taxas — taxas de serviço, garantias, impostos, entre outros. Algumas até impõem condições absurdas, como atingir um volume de negociação de 10.000 dólares para sacar, ou ameaçam dizendo que já adiantaram uma garantia e que, se não pagar, irão cobrar judicialmente.

Normalmente, os fraudadores usam redes sociais, aplicativos de namoro ou contatos para se aproximar, criar confiança e, como amigos, recomendar “oportunidades de lucro”, enviando links falsos ou de phishing. Também imitam sites e aplicativos de exchanges conhecidas, dificultando a identificação. Plataformas legítimas aparecem facilmente no Google, enquanto as falsas geralmente não aparecem nas buscas.

Esquema 2: Esquema Ponzi e fraudes com ICO

O chamado ICO( emissão inicial de moedas) é uma fraude onde os golpistas alegam que uma nova criptomoeda vai dar um lucro enorme, e que basta participar para ganhar muito dinheiro. Os fraudadores criam confiança por meio de grupos no Line, Facebook, aplicativos de namoro ou eventos, usando uma aparência amigável, e depois oferecem altas taxas de retorno que parecem irreais. Ainda mais, eles podem dividir papéis entre diferentes perfis para induzir você a investir e convidar amigos e familiares, ganhando comissões altas. Essa estratégia basicamente é usar seu dinheiro para cobrir os buracos de quem está no topo da pirâmide.

Esquema 3: Falsificação de suporte ao cliente para roubar dados

Você pode receber contatos de pessoas que dizem ser funcionários de uma exchange, alegando que sua conta foi congelada por violação ou por operação não autorizada, e pedindo que transfira fundos para um endereço para “descongelar”. É semelhante a golpes bancários — usando o pretexto de “resolver parcelas” ou “erro na conta” para enganar você a usar caixas eletrônicos. Lembre-se: funcionários legítimos de exchanges nunca pedem que clientes verifiquem informações ou transfiram fundos de forma proativa.

Esquema 4: Fraude em negociações OTC(Over The Counter)

OTC é uma negociação descentralizada, sem regulação oficial ou de terceiros. Os golpistas aproveitam isso ao publicar informações de compra e venda de criptomoedas em redes sociais, Facebook, Line ou fóruns, alegando preços baixos ou vantagens. Assim que você faz uma transferência ou envia criptomoedas, eles desaparecem — ou não pagam, ou não entregam as moedas. Como é uma negociação privada, fica difícil rastrear a identidade do outro lado ou buscar direitos.

Esquema 5: Promessas falsas de investimento

O mercado está cheio de promessas tentadoras como “garantia de capital e retorno” ou “renda mensal de 10%”, alegando que uma moeda desconhecida vai explodir de valor. Essa é a tática padrão dos fraudadores. Eles miram especialmente em iniciantes que não fazem pesquisa, usando sonhos de riqueza fácil para fazerem você perder a razão.

Esquema 6: Personagem de “especialista” em grupos

Grupos de investimento aparentemente animados podem esconder fraudes. Os golpistas criam perguntas e respostas falsas para parecer que muitos investidores reais estão ganhando dinheiro ali. Na verdade, todo o grupo é controlado por robôs ou contas falsas, com o único objetivo de fazer você investir.

Como identificar e evitar esses esquemas?

Primeira dica: Use apenas plataformas conhecidas e legítimas

Escolha exchanges grandes, com tempo de existência de pelo menos 2-3 anos, e alto volume de negociação. Essas plataformas, por serem reguladas e rápidas, facilitam a resolução de problemas. Exchanges menores ou desconhecidas apresentam riscos muito maiores.

Segunda dica: Evite qualquer negociação presencial

Grupos no Facebook, chats no Line, links recomendados por amigos são fontes perigosas. Não use links de abertura de conta enviados por estranhos, e desconfie de suporte que pede verificação de dados — geralmente, sinais de golpe.

Terceira dica: Invista apenas em moedas que conhece

Não toque em criptomoedas desconhecidas. Especialmente em ICOs, onde 80% são fraudes. A menos que saiba ler white paper(white paper), não arrisque com iniciantes. A maioria das pirâmides usa moedas lixo desconhecidas como fachada para enganar.

Quarta dica: Cuidado com informações de grupos

Mesmo grupos com dezenas de milhares de membros podem estar infiltrados por golpistas. Grande quantidade de pessoas não garante segurança, pois os fraudadores usam discussões falsas para criar uma falsa sensação de popularidade. Lembre-se: criptomoedas não dependem de marketing, projetos verdadeiros se sustentam pela sua qualidade, não por hype social.

Quinta dica: Faça sua pesquisa antes de investir

Entenda as características do projeto, o tipo de criptomoeda, o mecanismo de compra e venda, a segurança da conta e sua tolerância ao risco. Só assim você evita perder tudo.

Sexta dica: Se tiver dúvidas, ligue para 165

Se após pesquisar ainda estiver inseguro, ligue imediatamente para o 165, linha de denúncia contra fraudes do Ministério do Interior. Funcionários experientes podem orientar você de forma profissional.

Como agir se for vítima de fraude?

Se for vítima, o tempo de ação é crucial.

Situação sem saque realizado (período de ouro para intervenção)

Ao perceber que foi enganado, ligue imediatamente para o 165 e peça “congelamento de emergência”. A polícia irá bloquear os fundos na conta fraudulenta, impedindo que o golpista saque ou transfira. Depois, vá à delegacia para registrar o boletim de ocorrência. Assim, o dinheiro que você enviou pode ser congelado na conta. Essa é a última chance de recuperar seus fundos.

Se o dinheiro já foi transferido ou sacado

Se o valor já foi levado, você precisa recorrer à justiça para tentar reaver o dinheiro do grupo fraudulento. Mas a realidade é dura — se a polícia não conseguir rastrear a origem, ou se o grupo já gastou tudo, dificilmente você recuperará o que perdeu.

Documentos necessários para registrar a denúncia

Organize conversas, links de plataformas, endereços de criptomoedas(incluindo seus e do outro lado), registros de todas as transações e transferências(em reais ou criptomoedas), pois esses são os principais documentos para recuperar o dinheiro.

É possível recuperar criptomoedas roubadas?

Honestamente: muito difícil. Criptomoedas são ativos descentralizados baseados em blockchain, que não dependem de instituições financeiras. Essa característica facilita a ação de fraudadores, que podem transferir rapidamente para o exterior, mesmo com fiscalização fraca. Mesmo profissionais do setor têm dificuldades em rastrear e congelar esses ativos.

A única chance de recuperação é agir rapidamente nos primeiros momentos após o golpe, ligando para o 165 e solicitando o congelamento da conta fraudulenta. Caso contrário, o dinheiro que for para o exterior ou passar por várias transferências será irrecuperável.

Por fim, lembre-se: prevenir é sempre melhor do que remediar. Em tempos de fraudes constantes, agir com cautela é a melhor proteção.