Guia completo de investimento em ações 2025: comparação das três principais formas de negociação para iniciantes

Quer começar a investir em ações mas não sabe por onde começar? Vê os outros a partilhar dicas de investimento e fica com vontade, mas tem medo de cometer erros? Não se preocupe, este guia atualizado para 2025 sobre investimento em ações vai ajudá-lo a evitar os principais obstáculos. Este artigo irá analisar detalhadamente três formas principais de negociação: ações de Taiwan, ações dos EUA e CFDs, ajudando-o a começar a investir rapidamente.

Primeiro passo: escolher o corretor certo e iniciar a sua jornada de investimento em ações

O primeiro passo para investir em ações é selecionar a plataforma de negociação adequada, pois isso afeta diretamente os custos e a experiência de negociação. Ao escolher um corretor, estes fatores são os mais importantes:

Diferenças de taxas e custos

As taxas de negociação de ações de Taiwan geralmente são 0.1425% do valor da transação, mas os descontos oferecidos por diferentes corretoras variam bastante. Para ações dos EUA, atenção ao custo mínimo por transação (algumas plataformas cobram 10 dólares por operação), o que afeta especialmente pequenos investimentos. Plataformas de CFD normalmente usam spreads, sem taxas fixas, mas com custos ocultos.

Interface de negociação e facilidade de uso

Os iniciantes devem priorizar apps e interfaces de negociação intuitivos e fáceis de usar. Para investidores que fazem negociações de curto prazo frequentemente, a velocidade de cotação e a estabilidade da plataforma são essenciais.

Suporte de serviços localizados

O suporte em chinês de plataformas internacionais varia bastante. Algumas oferecem interface em chinês tradicional e atendimento ao cliente 24 horas em chinês, o que ajuda a resolver problemas de fuso horário. Plataformas que suportam depósitos e levantamentos em TWD (dólar taiwanês) eliminam a necessidade de câmbio, reduzindo custos adicionais.

Recomendações

Após escolher a plataforma, primeiro abra uma conta demo para experimentar o funcionamento. Só avance para negociações reais quando estiver confortável com a plataforma.

Investir em ações de Taiwan: familiaridade, mas com limitações

Vantagens de investir em ações de Taiwan

✅ Conhecimento mais profundo sobre empresas locais, facilidade de acompanhar o setor
✅ Regulamentação rigorosa, risco de mercado relativamente controlado
✅ Transparência nas informações de negociação

Desvantagens de investir em ações de Taiwan

❌ Mercado relativamente pequeno, grandes fluxos de entrada e saída podem afetar o preço das ações
❌ Menor transparência e qualidade de relatórios financeiros em comparação com grandes empresas internacionais
❌ Estrutura setorial pouco diversificada, maior dificuldade de diversificação

Comparação de custos de investimento em ações

Negociando ações de Taiwan através de corretoras: taxa de 0.1425% do valor da transação mais 0.3% de imposto de selo na venda. Investindo indiretamente via fundos/ETFs de Taiwan: taxa de ETF igual, imposto de selo de apenas 0.1%, custos internos de 0.4%-1%; fundos de ações cobram 3% de taxa de subscrição, 0.2% de taxa anual de gestão e 1%-2.5% de taxa de gestão.

Ao investir em ações, os custos reais variam conforme a plataforma, por isso é importante verificar antes de negociar.

Investir em ações dos EUA: oportunidades globais e riscos

Por que os iniciantes consideram investir em ações dos EUA

✅ Opções de investimento extremamente variadas, incluindo empresas globais como Apple, Microsoft, Tesla
✅ Setores inovadores (IA, veículos elétricos, serviços em nuvem) com potencial de crescimento a longo prazo
✅ Custos acessíveis, taxas baixas e isenção de imposto de selo na venda (0.3% na venda de ações de Taiwan)
✅ Um ETF pode diversificar o investimento globalmente, evitando riscos de um único país

Riscos a considerar ao investir em ações dos EUA

❌ Grande número de empresas e setores diversos, maior dificuldade de pesquisa do que ações de Taiwan
❌ Horário de negociação das 9h30 às 16h00 (hora de Taiwan: 21h30 às 4h00), com impacto do fuso horário
❌ Flutuações cambiais podem reduzir os lucros, o custo de trocar TWD por USD não deve ser ignorado

Três formas de investir em ações para iniciantes

Forma 1: Comprar ações via corretoras internacionais ou plataformas de repasse

Taxa de comissão: 0.25%-1%, taxa de bolsa de valores de 0.0008%, taxa de atividade de negociação. Plataformas internacionais oferecem tarifas mais baixas: 0%-0.1%, mesma taxa de bolsa, e taxa de atividade semelhante.

Corretoras maiores geralmente oferecem descontos de 6-6.5% na comissão, enquanto corretoras menores podem oferecer descontos de 70-80% para atrair clientes. Grandes investidores com volume mensal superior a um milhão podem negociar tarifas ainda melhores.

Forma 2: Negociar via plataformas de CFD

CFD é uma forma popular de investir em ações em Taiwan nos últimos anos. Os usuários não precisam possuir ações reais, apenas lucram com as variações de preço. Uma conta permite negociar mercados como ações dos EUA, forex, ouro, petróleo, ideal para quem tem recursos limitados e quer diversificar.

Vantagens principais do CFD: alavancagem ajustável (recomendado 1-2x para iniciantes), controle de grandes posições com pouco capital. Por exemplo, com 1000 yuan de margem, pode-se negociar uma posição de 10.000 yuan.

Riscos do CFD: alta alavancagem aumenta ganhos e perdas, sem stop-loss pode ser muito arriscado; não há direito a dividendos; escolha de plataforma deve ser cuidadosa, preferencialmente com certificações internacionais como FCA, ASIC.

Procedimento: criar conta → verificar identidade → buscar ativo (digitar código como TSLA ou AAPL) → escolher compra ou venda → inserir quantidade e alavancagem → confirmar a ordem.

Forma 3: Investir em ETFs de ações dos EUA

Compra via corretoras internacionais ou plataformas de repasse, com custos similares às ações individuais mais uma taxa de gestão de 0.03%-0.2%. Imposto de transação de ETFs é um terço do de ações, com custos de manutenção mais baixos a longo prazo.

ETFs são ideais para quem quer investir de forma prática, sem precisar escolher ações específicas. Um produto como SPY (S&P 500) ou VT (mercado global) é uma boa porta de entrada, especialmente com investimentos periódicos para reduzir custos.

Conhecimentos básicos para investir em ações rapidamente

Termos essenciais

Ordem a mercado: executa imediatamente ao preço atual; ordem limitada: define um preço alvo para execução. O volume de compra e venda reflete a força do mercado: maior volume de compra (buying volume) indica pressão de alta, maior volume de venda (selling volume) indica pressão de baixa.

Horários de negociação

Ações de Taiwan negociam de segunda a sexta, das 9h00 às 13h30 (sem pausa). Ações dos EUA negociam de segunda a sexta, das 9h30 às 16h00 (hora de Taiwan: 21h30 às 4h00), com sessões pré-mercado e pós-mercado.

Unidades de negociação

Ações dos EUA negociam em lotes de 1 ação, ideal para pequenos investidores. Ações de Taiwan geralmente usam lotes de 1000 ações (uma “panda”), mas também há possibilidade de negociar frações. Ações de Hong Kong usam lotes de 1 mão, que varia entre 20 e 100 ações dependendo da empresa.

Como fazer análise de mercado para ações: guia para iniciantes

Ferramentas de análise

A maioria das plataformas oferece ferramentas gratuitas de análise de mercado. Para iniciantes, foco nas seguintes informações de preço:

Preço atual: preço de execução imediato; preço de fechamento: último preço do dia anterior; preço de abertura: primeira transação do dia; máximos/mínimos: amplitude de variação diária.

Aprender a interpretar gráficos

Comece familiarizando-se com as variações de preço básicas, depois aprenda a identificar tendências com gráficos de velas (candlesticks), use médias móveis para direção, MACD para sinais de compra/venda, volume para entender a intenção dos grandes players, e análise de balanços para avaliar a saúde financeira. Mas tudo isso requer prática e paciência.

Como escolher ações: dicas para iniciantes

Comece por setores que conhece

Escolher setores que você entende é mais seguro. Quem compra tecnologia frequentemente pode focar em semicondutores; consumidores diários podem olhar para alimentos e bebidas. Seu nível de familiaridade influencia a precisão das decisões.

Priorize grandes empresas

Empresas de grande capitalização e bem conhecidas têm risco menor e são menos suscetíveis a manipulações de curto prazo. Líderes de setor geralmente apresentam fundamentos mais sólidos.

Aprenda métodos de avaliação

Indicadores como P/E (preço/lucro) e dividend yield ajudam a determinar se o preço está justo.

Construa uma carteira equilibrada

Combinar ações de valor (dividendos) com ações de crescimento ajuda a enfrentar diferentes ciclos de mercado, reduzindo riscos. Investimento periódico é especialmente útil para quem não consegue acertar o timing do mercado.

Quatro dicas essenciais para iniciantes em ações

Escolha do corretor é fundamental

Taxas pequenas podem parecer insignificantes, mas ao longo do tempo podem afetar dezenas de milhares de lucro. Escolher uma plataforma confiável é como escolher um parceiro de equipe. Para volumes altos, negocie descontos com o suporte.

Faça sua lição de casa antes de investir

Comprar ações sem entender a empresa é arriscado. Verifique: setor e principais produtos, indicadores financeiros como EPS e margem bruta, notícias recentes e apresentações de resultados. Muitos investidores entram no mercado sem conhecimento, acabando presos em altas.

Siga rigorosamente regras de stop profit e stop loss

Venda metade quando ganhar 20%, ajuste o restante com trailing stop; pare de perder se atingir 10% de prejuízo, não espere uma recuperação. Essa disciplina diferencia investidores vencedores de perdedores — os vencedores sabem quando sair, os perdedores não querem vender.

Encontre o método de investimento que funciona para você

Day trade é para quem pode monitorar o mercado o dia todo; investir em ações para receber dividendos é ideal para quem trabalha; operações de swing trading combinadas com análise técnica ajudam a identificar pontos de reversão. Não há uma única melhor estratégia, apenas aquela que se encaixa no seu ritmo.

Três passos para começar sua jornada de investimento em ações

Primeiro passo: criar uma conta

Após escolher a plataforma, preencha seus dados e envie a solicitação. Recomenda-se começar com uma conta demo, para experimentar sem riscos e se familiarizar com a interface.

Segundo passo: depositar fundos

Verifique os métodos de depósito suportados. Algumas plataformas aceitam transferência direta em TWD, outras exigem troca de moeda para USD. Conheça as taxas de câmbio e tarifas para evitar custos desnecessários.

Terceiro passo: fazer ordens

Após login, busque o código da ação (exemplo: TSLA para Tesla, AAPL para Apple), escolha comprar ou vender, insira a quantidade, e confirme a ordem. Geralmente, o processo leva poucos segundos.

Dicas finais para iniciantes em ações

O maior erro de quem começa é seguir o mercado sem análise. Use a conta demo por pelo menos 3 meses, limite seu capital inicial a valores pequenos, e registre todas as operações para revisão. Assim, acumula experiência e evita perdas grandes.

Lembre-se: investir em ações não é um jogo de enriquecimento rápido, mas uma construção de patrimônio a longo prazo. Encontre seu ritmo, mantenha a disciplina, e o tempo mostrará os resultados.