Visão geral do investimento em Criptomoedas: das pistas populares às estratégias vencedoras de rotação de setores

Por que é que investir em Criptomoedas exige “ver claramente os setores”?

Muitas pessoas entram no mundo das criptomoedas, muitas vezes focando apenas no Bitcoin e Ethereum, mas ignorando um facto crucial: as criptomoedas, tal como as ações, têm uma classificação setorial diversificada. Ações tecnológicas, financeiras, de setores tradicionais têm seus ciclos de alta e baixa, e as criptomoedas também seguem esta lógica — diferentes setores e categorias vão alternando o desempenho em diferentes períodos.

Se apostar numa única moeda, é como comprar apenas ações tecnológicas e perder o crescimento de ações energéticas. À medida que o mercado de criptomoedas amadurece, os padrões de subida e descida de cada setor já não acontecem ao mesmo tempo. Compreender profundamente as características, ciclos e riscos de cada setor é a estratégia central para lucros estáveis a longo prazo.

Quantas categorias de criptomoedas existem? Lista das 9 categorias mais quentes em 2024

As criptomoedas já ultrapassaram as 100 categorias, podendo ser divididas por cenários de aplicação e direção de desenvolvimento: Meme coins, RWA (tokenização de ativos reais), Criptomoedas de IA, DePIN, GameFi, ecossistema Telegram, ecossistema Solana, DeFi e outros setores emergentes. Cada setor representa diferentes inovações tecnológicas e oportunidades de investimento.

Mais explosivo: Como as Meme coins criaram uma lenda de 2405% de retorno?

De 2024 até agora, as Meme coins tiveram uma média de retorno de 2405%, superando todos os outros setores e tornando-se o campo de investimento mais lucrativo no mercado de criptomoedas. Sua rentabilidade é 8.6 vezes maior que a de RWA e 542.5 vezes maior que a de DeFi — isso não é casual, é um reflexo real do sentimento do mercado.

A lógica das Meme coins parece simples, mas é profundamente complexa. Ela nasce do conceito de “meme” proposto pelo biólogo Richard Dawkins na década de 1970 — um símbolo cultural que ressoa amplamente e se espalha em grande escala. No mundo das criptomoedas, isso se traduz em: uma imagem, um meme, um evento, que podem incendiar a especulação do mercado.

DOGE nasceu com a intenção de zombar da bolha de criptomoedas, mas ficou famoso após uma frase de Elon Musk. Novas Meme coins como PEPE, Dogwifhat, FLOKI, BRETT estão em alta. Recentemente, o filme “Black Myth: Wukong” gerou tanta atenção que criou o $WuKong na blockchain Solana, com uma alta de mais de 99999% em 24 horas. Investidores espertos lucraram US$ 350.000 em apenas 5 horas.

Mas altos retornos vêm sempre acompanhados de altos riscos. A volatilidade das Meme coins é muito maior do que a de moedas funcionais, não sendo recomendadas para grandes investimentos ou para manter por longos períodos. Seus ciclos de investimento são curtos, facilmente influenciados por emoções. Atualmente, a mais líquida é a DOGE, com valor de mercado de 44 bilhões. Investidores com pouco capital podem começar por ela, mas devem estar sempre atentos aos riscos.

Valor a longo prazo: Como a RWA transforma ativos reais em riqueza digital?

Se as Meme coins são o “paraíso da especulação” em criptomoedas, então a RWA (tokenização de ativos reais) é a “nova fronteira do investimento de valor”.

Imagine: muitas terras em Taiwan foram divididas ao longo de gerações, tornando-se de difícil negociação. O sistema financeiro tradicional não consegue resolver, mas a blockchain muda tudo. Ao dividir ativos em milhares de tokens negociáveis, ativos que antes eram “não líquidos” ganham nova vida.

Em junho de 2023, um relógio Rolex foi usado como garantia para um empréstimo de 400 mil TWD via RWA. Antiguidades, obras de arte, vinhos, imóveis — qualquer coisa valiosa pode ser tokenizada. O processo inclui: definir a quantidade de tokens, escolher a plataforma de emissão, criar contratos inteligentes, produzir os tokens e estabelecer um trust para o ativo.

Este mecanismo de “valorizar ativos, não pessoas” tem potencial ilimitado. Estima-se que, até 2030, o valor total de RWA no mundo atingirá US$ 16 trilhões, representando 10% do PIB global. Até a maior gestora de ativos do mundo, BlackRock, lançou fundos tokenizados, entrando oficialmente. O crescimento de RWA não será explosivo, mas sua trajetória é irreversível. Para investidores de longo prazo que buscam estabilidade, moedas como Maker (MKR) merecem atenção. Valor de mercado do projeto: US$ 7 bilhões.

Benefício tecnológico: Por que as Criptomoedas de IA estão na lista de favoritos de capital?

A força destrutiva e criativa da IA está remodelando o ecossistema financeiro. As Criptomoedas de IA são o resultado da fusão profunda entre blockchain e inteligência artificial, usando IA para melhorar eficiência de transações, segurança e contratos inteligentes.

O projeto representativo SingularityNET (AGIX) demonstra o poder dessa integração. Ele constrói uma economia descentralizada de IA, onde usuários podem criar, negociar e autorizar diversos serviços de IA, abrangendo diagnósticos médicos, detecção de fraudes financeiras, auxílio à criatividade artística, entre outros.

Assim como novas tecnologias atraem capital, o setor de IA ficou em 3º lugar em retorno no primeiro semestre de 2024, atrás apenas de Meme coins e RWA. Projetos como NEAR, FET, AGI são exemplos. Investidores confiantes na inovação tecnológica e dispostos a assumir riscos podem explorar esse setor com moderação. Valor de mercado total dos projetos: US$ 25,9 bilhões.

Infraestrutura: Como o DePIN está reinventando a confiança digital no mundo físico?

DePIN (rede de infraestrutura descentralizada) conecta blockchain ao mundo físico, gerenciando infraestrutura de forma distribuída, mais segura, transparente e eficiente.

A primeira plataforma de IoT legalmente registrada no Japão, JasmyCoin (JASMY), é um exemplo típico. Combinando blockchain e IoT, permite que usuários controlem totalmente seus dados e compartilhem com terceiros de forma transparente e verificável. Com a crescente importância da privacidade digital e o potencial de aplicações de IoT e big data, os projetos DePIN mostram crescimento promissor. Valor de mercado total dos tokens: US$ 20,3 bilhões.

Jogar e ganhar: Como o GameFi está quebrando as barreiras entre jogos e finanças?

Os jogos tradicionais controlam suas moedas, e os jogadores muitas vezes veem seus ativos desvalorizarem sem saber. A blockchain mudou isso, criando o GameFi — uma nova modalidade que combina DeFi e NFTs.

Itens do jogo transformados em NFTs ganham raridade e propriedade, podendo ser usados como garantia em plataformas DeFi para trocar por criptomoedas. Além disso, desenvolvedores estão construindo “ecossistemas de metaverso” — NFTs adquiridos no jogo podem ser trocados em outros mundos virtuais. Jogadores podem ganhar recompensas em diferentes jogos, aumentando a liquidez e valorizando seus ativos.

Quando os lucros forem altos, mais investidores e especuladores entram, formando uma cadeia completa de indústria. Mas o GameFi ainda não tem um padrão dominante, e seu desempenho no primeiro semestre de 2024 foi fraco, com muitos projetos, como GALA, apresentando retorno negativo. Não recomendado para grandes investimentos. Valor de mercado total dos tokens: US$ 14 bilhões.

Revolução na comunicação: Por que o ecossistema Telegram se tornou um hub do Web3.0?

Telegram, uma das maiores plataformas de mensagens instantâneas do mundo, tem uma característica de mensagens que se autodestroem, especialmente valiosa na era da IA. Além de ferramenta de comunicação, também é uma ferramenta de pagamento — com a função @wallet integrada, permite transferências entre usuários.

Atualmente, aceita USDT, Bitcoin e TON. O TON é a moeda derivada da blockchain do Telegram, semelhante a LINE POINT, mas com funções mais avançadas. Além de transferências, o TON possui contratos inteligentes semelhantes ao Ethereum, tornando as transações mais transparentes e seguras. Com uma base de usuários enorme, embora menos em Taiwan, seu potencial é grande. Valor de mercado total dos tokens: US$ 700 milhões.

Velocidade acima de tudo: Como o ecossistema Solana desafia o Ethereum?

Criada em 2020, a Solana, em apenas 4 anos, mudou o jogo com a ideia de “assassino do Ethereum”. Sua inovação no mecanismo de prova de história (PoH) substitui o PoS do Ethereum, reduzindo drasticamente custos e velocidade de transação.

Mesmo durante o colapso da FTX, a Solana continuou crescendo, provando que vai além de uma ferramenta de investimento, tornando-se uma infraestrutura essencial para aplicações reais. Mais ainda, a maior operadora de cartões de crédito do mundo, Visa, lançou pagamentos na Solana, usando USDC para liquidação.

Se a adoção da Solana se expandir, empresas poderão pagar salários em Solana, e consumidores poderão pagar suas despesas diárias sem trocar de moeda — semelhante ao papel do dólar como moeda de reserva global. Quanto mais aceita, maior seu valor. As aplicações futuras são praticamente ilimitadas. Valor de mercado total dos tokens: US$ 6,8 bilhões.

O futuro das finanças: Como o DeFi está redefinindo o valor da moeda?

Criptomoedas surgiram para escapar do sistema bancário controlado pelos governos. Os problemas do sistema financeiro tradicional incluem restrições cambiais, altas taxas, transferências internacionais lentas e risco de apreensão por parte do governo. Com o avanço tecnológico, essas limitações se tornam obstáculos ao desenvolvimento.

DeFi revoluciona ao eliminar intermediários bancários, transferindo fundos diretamente via blockchain. Para transações comuns, a diferença é pequena, mas em transferências internacionais, a vantagem é clara — o sistema tradicional passa por múltiplos bancos, cada um cobrando taxas e podendo reter fundos. Blockchain é totalmente transparente e impossível de apreender arbitrariamente.

Bitcoin tem vantagem inicial, mas moedas posteriores possuem tecnologias mais avançadas. Ethereum com contratos inteligentes, Solana com maior velocidade, representam evoluções na camada de aplicação. Investir em criptomoedas exige acompanhar as tendências e os setores mais valorizados.

No longo prazo, as criptomoedas serão tão diversificadas quanto as moedas fiduciárias — as pessoas trocam ienes para visitar o Japão, e no futuro podem trocar Ethereum para assistir a um show da Taylor Swift. As propriedades e funções de cada moeda são cruciais. Apesar do potencial do DeFi, há resistência — compete com o sistema financeiro tradicional. No primeiro semestre de 2024, o mercado de ações teve bom desempenho, com menos fluxo de capital para criptomoedas, e retorno geral não tão alto. Valor de mercado total dos tokens: US$ 74 bilhões.

Rotação de setores: Por que a história se repete, mas nunca exatamente igual?

O mercado de criptomoedas apresenta um fenômeno claro de “rotação de setores”. Ciclos econômicos, mudanças políticas, tendências de mercado — todos impulsionam diferentes setores a liderar alternadamente.

No segundo semestre de 2020, o Bitcoin virou foco, com entrada de fundos institucionais. No início de 2021, o DeFi explodiu, com Uniswap, Aave e outros projetos em alta, impulsionando o ecossistema Ethereum. No meio de 2021, o mercado de NFTs estourou, com Bored Ape Yacht Club, Axie Infinity e outros ganhando destaque rapidamente. No final de 2022 e início de 2023, Layer 2 como Arbitrum e Optimism tiveram desempenho forte, enquanto Layer 1 ficou mais fraco. Recentemente, com o lançamento de ETFs de criptomoedas à vista e expectativa de redução de juros, o Bitcoin impulsionou uma recuperação de Layer 1.

O fator comum dessas rotações é: avanços tecnológicos, tendências de mercado e mudanças regulatórias. Entender esses padrões ajuda investidores a diversificar riscos de forma mais inteligente, evitando comprar no topo e vender no fundo.

Como consultar dados de setores de criptomoedas?

Decisões de investimento precisam de dados. Ferramentas abaixo ajudam a acompanhar o desempenho setorial:

CoinMarketCap: fornece dados globais de mercado de criptomoedas (preços, valor de mercado, volume de negociações), categorizados por DeFi, NFT, Criptomoedas de IA, etc.

Coingecko: funcionalidades similares, com estatísticas detalhadas por setor.

Messari: oferece relatórios aprofundados de pesquisa blockchain, análises de mercado e dados financeiros, permitindo filtrar por setor de atuação.

Acompanhar regularmente essas plataformas e entender os ciclos e rotações de setores é essencial para se tornar um investidor de sucesso a longo prazo.

Conclusão: uma nova mentalidade para investir em Criptomoedas

Quantas categorias de criptomoedas existem? A resposta evoluiu de “Bitcoin, Ethereum e outros” para “pelo menos 9 setores principais, com centenas de projetos”. Cada setor representa uma lógica de investimento e um perfil de risco diferente.

Meme coins são para investidores mais agressivos e de curto prazo, RWA para quem busca valor a longo prazo, IA e DePIN atendem à busca por inovação tecnológica. O importante é encontrar setores compatíveis com seu perfil de risco e ajustar a carteira conforme a rotação de setores.

O futuro do investimento em criptomoedas não é apostar numa única categoria, mas entender os ciclos do mercado e investir na categoria certa na hora certa.