2025 Investidores em Taiwan deverão consultar: Avaliação completa das plataformas de negociação de ações dos EUA e guia de comparação de abertura de conta

Porque cada vez mais taiwaneses optam por plataformas de negociação de ações dos EUA?

O mercado de ações dos EUA está a tornar-se a principal escolha dos investidores taiwaneses para a alocação de ativos no estrangeiro. Diferente do limite de negociação tradicional de ações taiwanesas, que é de 1000 ações por lote, nas ações dos EUA pode-se comprar a partir de 1 ação, o que significa que mesmo os investidores com capital mais pequeno podem participar nos investimentos nas principais empresas globais. Contudo, para entrar no mercado de ações dos EUA, há uma condição prévia — é necessário abrir conta numa plataforma de negociação de ações dos EUA ou numa corretora autorizada.

Este artigo irá ajudá-lo a compreender rapidamente as plataformas de negociação de ações dos EUA mais populares no mercado, comparar as vantagens e desvantagens de cada uma, e aprender como escolher a ferramenta de investimento mais adequada a si.

5 critérios essenciais para escolher uma plataforma de negociação de ações dos EUA

Existem muitas plataformas de negociação de ações dos EUA no mercado, mas nem todas são adequadas para si. Antes de fazer uma comparação detalhada, deve perguntar-se primeiro:

① A segurança do seu capital está garantida?

A primeira preocupação ao investir no estrangeiro é a segurança do capital. O indicador principal para avaliar se uma plataforma é confiável é verificar se ela é regulada por entidades internacionais reconhecidas. Algumas das principais entidades reguladoras incluem:

• FINRA (Autoridade Reguladora da Indústria Financeira dos EUA)
• SIPC (Organização de Proteção ao Investidor de Valores Mobiliários dos EUA)
• ASIC (Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos)

Se a plataforma for reconhecida por estas entidades, mesmo que venha a falir, os seus ativos estarão protegidos de acordo com as normas. Esta é a linha de base na escolha de uma plataforma.

② Consegue negociar os instrumentos que deseja?

A variedade de instrumentos suportados varia bastante entre plataformas. Algumas limitam a negociação de opções, outras proíbem vendas a descoberto. Se for um investidor experiente, que precisa de fazer hedge ou de realizar operações complexas, este ponto é especialmente importante. Recomenda-se verificar no site oficial antes de abrir conta.

③ Custos de negociação e promoções

As taxas de negociação de ações nos EUA podem ser cobradas de duas formas principais: por operação ou por número de ações. As diferenças entre plataformas não são grandes, mas podem existir custos ocultos — por exemplo, se há uma taxa adicional após atingir um limite de ações negociadas. Além disso, muitas plataformas oferecem recompensas de abertura de conta, como bônus ou fundos de demonstração, que podem reduzir significativamente os custos de investimento.

④ A plataforma suporta serviço em chinês?

Embora o inglês seja cada vez mais internacional, a questão da língua pode causar alguns transtornos desnecessários. A boa notícia é que, atualmente, a maioria das plataformas de negociação de ações dos EUA oferece suporte completo em chinês, incluindo atendimento ao cliente e websites em chinês, o que reduz bastante a dificuldade de utilização.

⑤ Como é a velocidade de entrada e saída de fundos?

A velocidade de processamento de fundos afeta diretamente a eficiência das negociações. Se a entrada ou saída de fundos for lenta, pode enfrentar dificuldades na gestão de liquidez. Este ponto é especialmente importante em mercados de rápida movimentação.

Comparação aprofundada das 5 principais plataformas de negociação de ações dos EUA

Para facilitar a sua escolha, avaliámos as cinco plataformas mais conhecidas e de maior dimensão no mercado. A seguir, apresentamos uma comparação dos principais indicadores:

🎯 Plataforma 1: InteractiveBrokers（盈透证券）

Suporte em chinês: Sim (sem filial local em Taiwan)

Custos de negociação padrão:

• Fixo: $0.005 por ação
• Escalonado: $0.0005-0.0035 por ação (dependendo do volume mensal)

Principais vantagens:

• Funcionalidades completas, ferramentas profissionais
• Maior variedade de instrumentos (ações globais, opções, futuros, etc.)
• Custos mais competitivos para grandes volumes
• Permite abertura de contas em várias regiões (Taiwan, China, Hong Kong, Macau, Singapura, etc.)

Pontos a ter em conta:

• Interface complexa, curva de aprendizagem acentuada para iniciantes
• Custos relativamente elevados para pequenos investidores
• Necessidade de manter um depósito mínimo de $2000 para usar margem

Histórico: Fundada em 1977, é uma corretora veterana. Sem custos de entrada, suporte em chinês.

🎯 Plataforma 2: Mitrade

Suporte em chinês: Sim (com atendimento local em Taiwan)

Custos de negociação padrão:

• Sem comissão
• Spread variável, mínimo até 0.01

Principais vantagens:

• Interface simples e intuitiva, ideal para iniciantes
• Custos de negociação muito baixos, ótimo para pequenos investimentos
• Permite abrir posições a partir de 0.01 lote, com alavancagem ajustável (1-200x)
• Ampla variedade de instrumentos: ações, forex, índices, ouro, criptomoedas
• Depósito mínimo de apenas $50

Pontos a ter em conta:

• Conta demo válida por 3 meses

Histórico: Fundada em 2011, com mais de um milhão de utilizadores globais. Permite abrir contas em Taiwan, Austrália, Vietname, Tailândia, entre outros.

Regulamentação: Autorizada pela ASIC (licença AFSL 398528), regulada pela CySEC

Política de entrada/saída de fundos: Suporta depósitos e levantamentos em dólar de Taiwan. Para depósitos inferiores a $10.000, um saque gratuito por mês; acima disso, dois saques gratuitos por mês. Cada saque adicional custa $5.

🎯 Plataforma 3: SogoTrade（索高证券）

Suporte em chinês: Sim

Custos de negociação padrão:

• Até 100 ações: $2.88 por operação
• Para ordens acima de $2.000: comissão zero

Principais vantagens:

• Grandes promoções de abertura de conta
• Ideal para investidores com grandes volumes

Pontos a ter em conta:

• Custos elevados para pequenas e médias operações
• Cuidado com sites de phishing (alerta oficial de riscos)

Histórico: Fundada em 1986, permite abrir contas em Taiwan, China, Hong Kong, Macau, Singapura. Sem depósito mínimo, suporte em chinês.

🎯 Plataforma 4: Firstrade（第一证券）

Suporte em chinês: Sim (sem atendimento online em tempo real)

Custos de negociação padrão:

• Sem comissão
• Taxa de saque de $25

Principais vantagens:

• Ótima para iniciantes rápidos
• Instrumentos: ações, ETFs, opções, fundos mútuos
• Sem depósito mínimo, sem saldo mínimo exigido

Pontos a ter em conta:

• Pode haver atraso nos cotações
• Atenção ao PFOF (pagamentos por fluxo de ordens), que pode gerar custos ocultos
• Resposta ao cliente relativamente lenta

Histórico: Fundada em 1985, permite abrir contas em Taiwan, China, Hong Kong, Macau, Singapura.

🎯 Plataforma 5: Fidelity（富达投资）

Principais vantagens:

• Investidores individuais podem negociar sem comissão
• Oferece negociações gratuitas de ações e ETFs
• Sem custos recorrentes

Pontos a ter em conta:

• Usuários em Taiwan não podem abrir conta, apenas fundos
• Taxas de financiamento elevadas (5.5% a 9.825%)
• Não suporta abertura direta de conta para ações dos EUA

Histórico: Fundada em 1946, permite abrir contas na China, Hong Kong, Macau, Singapura.

Opções de subcontratação de ações dos EUA por corretoras locais em Taiwan

Se preferir usar uma corretora local familiar, há várias que oferecem serviço de subcontratação de ações dos EUA. Este serviço consiste na delegação de ordens a uma corretora estrangeira através da corretora taiwanesa.

🔹 Yuanta Securities

• Fundada em: 1961 (uma das corretoras mais antigas de Taiwan)
• Taxa de comissão: 0.5% a 1% do valor negociado, mínimo de $35
• Características: Maior rede de filiais, cobertura ampla

🔹 Fubon Securities

• Fundada em: 1988
• Taxa de comissão: 0.25%, sem valor mínimo
• Características: Permite ligação a mais de 40 bancos, fácil entrada e saída de fundos

🔹 KGI Securities

• Fundada em: 1988
• Taxa de comissão: 0.5% a 1%, mínimo de $39.9
• Características: Integra contas de ações taiwanesas, estrangeiras e fundos, processo de abertura simples

🔹 KGI Securities

• Fundada em: 1988
• Taxa de comissão: 0.2%, mínimo de $3
• Características: Suporta contas subdivididas, ligação a bancos flexível

🔹 Mega Securities

• Fundada em: 1989
• Taxa de comissão: $0.1 por ação, mínimo de $1
• Características: Modelo de cobrança por ações, transparência nos custos

Quanto capital inicial é necessário para investir em ações dos EUA?

Esta é uma das principais dúvidas dos iniciantes. Primeiramente, é importante esclarecer um equívoco: abrir uma conta de ações dos EUA numa instituição financeira regulamentada é geralmente totalmente gratuito.

O custo real vem da compra das ações propriamente dita.

Modelo tradicional de negociação de ações

O volume mínimo de negociação de ações nos EUA é de 1 ação (em comparação com o lote de 1000 ações na bolsa taiwanesa). Por exemplo, a Facebook atualmente cotada a cerca de $631, se desejar comprar 1 ação, terá que pagar efetivamente $631.

Modelo de negociação por Contratos por Diferença (CFD)

Outra opção é investir através de CFDs. Os CFDs usam margem e alavancagem, permitindo controlar posições maiores com menos capital.

Custos principais na negociação de CFDs incluem:

1. Spread — diferença entre preço de compra e venda, principal custo do CFD. O spread aumenta com o volume negociado

2. Comissão — alguns plataformas cobram uma percentagem do valor ou uma taxa fixa. Mas plataformas como Mitrade afirmam não cobrar comissão alguma

3. Custos overnight — cálculo: número de lotes × unidades por lote × preço de abertura × taxa diária de overnight(%)

Exemplo: ao negociar ouro na Mitrade, a taxa overnight de um dia pode ser -0.0168% na compra e -0.014% na venda.

3 passos para abrir conta rapidamente e começar a negociar ações dos EUA

Usando Mitrade como exemplo, o processo completo de abertura de conta é feito totalmente online, sem custos:

Primeiro passo: criar conta

Aceda ao site oficial, clique em “Criar Conta”. Preencha informações básicas:

• Email
• Palavra-passe
• Moeda base (USD/AUD, etc.)
• Ou faça login rápido com Facebook/Google

Após completar o registo, receberá automaticamente uma conta demo com $50.000 virtuais para praticar.

Se ficar satisfeito com a experiência demo, abrir uma conta real é simples. Precisa preencher:

• País de residência
• Nome completo
• Tipo e número de documento
• Data de nascimento
• Número de telefone, etc.

Segundo passo: depósito de fundos

Suporta várias formas de depósito:

• SKrill
• Poli
• Cartão Visa/Master
• Transferência bancária

Terceiro passo: começar a negociar

A plataforma Mitrade oferece cerca de 400 instrumentos financeiros, incluindo ações, índices, forex, ouro, criptomoedas, ETFs, etc. Escolha o produto de interesse e faça ordens com base em cotações em tempo real.

Ferramentas úteis nas plataformas de negociação de ações dos EUA

Com o avanço da tecnologia financeira, as plataformas principais oferecem diversas ferramentas de análise. Tomando Mitrade como exemplo:

✓ Módulo de estratégias de negociação

Gera recomendações de estratégias com base na análise fundamental e técnica do mercado recente

✓ Opiniões de negociação

Reúne opiniões de especialistas sobre os principais ativos, refletindo o sentimento do mercado a curto e médio prazo

✓ Calendário financeiro

Indica eventos importantes que podem afetar os preços (publicação de dados, feriados, discursos importantes), com classificação por importância

✓ Notícias em tempo real

Cobertura de notícias sobre forex, commodities, criptomoedas, índices, análise técnica, saúde económica, países, etc.

✓ Cotações e gráficos em tempo real

Permite acompanhar cotações sem atraso, com várias ferramentas gráficas para diferentes períodos

✓ Índice de sentimento

Integra dados de posições vendidas/compradas, ajudando a avaliar o humor do mercado

✓ Ferramentas de gestão de risco

Oferece funções de take profit, stop loss e trailing stop, garantindo lucros automáticos ou limitando perdas

Dicas finais

A lógica principal na escolha de uma plataforma de negociação de ações dos EUA é: primeiro, definir claramente as suas necessidades e estilo de investimento, depois avaliar a qualidade do serviço, custos e segurança da plataforma.

Como o investimento no estrangeiro é relativamente novo para muitos, a sua dependência da plataforma é maior. Portanto, antes de investir de forma definitiva, deve fazer uma pesquisa aprofundada, comparar cuidadosamente e garantir que a plataforma escolhida seja segura e atenda às suas necessidades de negociação.

Os três passos para começar rapidamente a investir em ações dos EUA:

1. Registar-se — preencher os dados e submeter a candidatura
2. Depositar fundos — escolher uma forma conveniente para depositar rapidamente
3. Negociar — identificar oportunidades e fazer ordens rapidamente