Contexto do rápido crescimento das exchanges sem KYC e os desafios enfrentados pelos utilizadores

Crescimento rápido das exchanges sem KYC

Nos últimos anos, o número de utilizadores de exchanges sem KYC tem aumentado de forma notável. Particularmente com o surgimento das exchanges descentralizadas (DEX), plataformas que permitem a compra e venda de criptoativos sem a necessidade de apresentar documentos de identificação estão a ganhar destaque. A Uniswap detém uma quota de mercado de 60% e, em agosto de 2024, atingiu 12 milhões de utilizadores ativos mensais. De forma semelhante, a PancakeSwap registou 1,9 milhões de utilizadores únicos no site em agosto de 2024, indicando um elevado interesse nas exchanges sem KYC.

Principais fatores que atraem os utilizadores

Importância da proteção da privacidade
A principal razão pela qual muitos utilizadores optam por exchanges sem KYC é a não divulgação de informações pessoais. Com frequentes relatos de vigilância e vazamentos de dados, um ambiente de negociação anónimo é uma preocupação significativa para muitos.

Facilidade de acesso
Nos exchanges tradicionais, é necessário submeter documentos de identificação e passar por períodos de verificação, enquanto nas plataformas sem KYC esses procedimentos são dispensados. Especialmente em países onde a negociação de criptoativos é regulada ou onde os utilizadores não têm acesso a contas bancárias, as exchanges sem KYC podem ser a única opção.

Entrada rápida e flexibilidade
Podem iniciar negociações imediatamente, sem esperar por verificações de identidade, além de possibilitar a criação de múltiplas contas e transferências de fundos ilimitadas. Para traders que não querem perder tempo, estas características são altamente atrativas.

Riscos que não se podem ignorar

Vulnerabilidades de segurança
A elevada anonimidade facilita a ocorrência de fraudes. Quando há falhas no código de contratos inteligentes ou fraudes, a ausência de uma entidade centralizada significa que os utilizadores não têm suporte adequado.

Risco regulatório crescente
As autoridades reguladoras de vários países estão a intensificar a fiscalização das exchanges sem KYC. Há o risco de os utilizadores serem rastreados por suspeitas de financiamento ilícito ou evasão fiscal, aumentando os desafios legais.

Limitações funcionais
Plataformas como a Uniswap não permitem a retirada de moeda fiduciária. Além disso, em criptoativos com baixa liquidez, as opções de pares de negociação podem ser limitadas.

Ausência de proteção de seguros
Bancos tradicionais oferecem sistemas de seguro de depósitos (por exemplo, o FCSC no Reino Unido cobre até 85.000 libras, e o FDIC nos EUA até 250.000 dólares), mas exchanges sem KYC não dispõem de mecanismos semelhantes. Em caso de hacking ou fraude, os utilizadores assumem o risco total de perdas.

A contradição da descentralização

As plataformas descentralizadas proporcionam liberdade e transparência, mas criam uma situação sem responsáveis. Sem um gestor central, não há um ponto de contato para resolução de conflitos.

A realidade de uso para atividades ilícitas

Diversos casos de uso indevido de exchanges sem KYC para lavagem de dinheiro e transferência ilegal de fundos têm sido reportados.

Caso da dark web Hydra
A Hydra, que operava principalmente na Rússia, combinava uma exchange descentralizada sem KYC com um mixer de Bitcoin, permitindo a lavagem de milhões de dólares em criptoativos. Como não era necessário verificar a identidade, os criminosos podiam converter Bitcoin ilegal em ativos legais sem revelar sua identidade.

Lavagem de grande escala via Tornado Cash
No hacking do Axie Infinity por hackers norte-coreanos (com roubo superior a 6 bilhões de dólares), o Ethereum foi transferido para exchanges sem KYC através do serviço de mixer Tornado Cash. As transações foram feitas por contratos inteligentes, retirando fundos para diferentes endereços e ocultando completamente a origem do dinheiro.

Em 2023, o Centro de Reclamações de Crimes na Internet dos EUA (IC3) reportou mais de 60.000 queixas relacionadas a fraudes com criptomoedas, com perdas estimadas em 5,6 bilhões de dólares.

Medidas práticas de autoproteção

Ao utilizar exchanges sem KYC, é essencial adotar as seguintes medidas de segurança:

Gestão de senhas robustas
Criar senhas longas e complexas, gerindo-as através de ferramentas específicas, é fundamental.

Ativação de autenticação de dois fatores (2FA)
Implementar 2FA reforça significativamente a proteção do acesso às contas.

Uso de VPN para garantir anonimato
VPNs ocultam a localização e criptografam a conexão à internet, aumentando a privacidade.

Gestão adequada de fundos
Recomenda-se manter apenas os fundos necessários para as negociações na carteira conectada, transferindo o restante para uma carteira de hardware.

Cuidado com ataques de phishing
Verificar URLs, validar endereços de contratos inteligentes e evitar emails ou links suspeitos ajudam a prevenir fraudes.

O uso de exchanges sem KYC oferece liberdade e conveniência, mas também acarreta riscos consideráveis. Implementar estas medidas de proteção é a melhor forma de mitigar esses riscos.