Como Buffett Vence a Inflação: Os 2 Movimentos que os Criadores de Dinheiro Inteligentes Copiam

Com a inflação ainda à espreita e as conversas sobre recessão a aumentarem, a maioria dos investidores está à procura de um manual. Mas Warren Buffett? O homem com $152B no banco já descobriu isso há décadas.

O “Oráculo de Omaha” tem consistentemente superado a inflação enquanto constrói a Berkshire Hathaway em uma potência. Seu segredo não é escolher as ações mais quentes ou perseguir criptomoedas. É surpreendentemente simples—e funciona.

Estratégia 1: As Suas Habilidades São À Prova de Inflação

Aqui está o que a maioria das pessoas se engana sobre a inflação: pensam que ela mata tudo. Errado.

Buffett acertou em cheio na reunião de acionistas da Berkshire em 2022: “Quaisquer habilidades que você tenha não podem ser tiradas de você. Elas não podem, na verdade, ser inflacionadas para longe de você.”

Pense sobre isso. Quando o dólar enfraquece, o valor das commodities, ações e imóveis flutua. Mas uma habilidade de alta demanda? Isso é à prova de balas. Um engenheiro de software, eletricista ou consultor especializado cobra taxas mais altas, independentemente das oscilações do IPC.

A conclusão de Buffett: investir em si mesmo—seja através de educação, certificações ou desenvolvimento de habilidades—traz retornos que se acumulam ao longo do tempo e superam a inflação de forma natural. Além disso, não há imposto sobre ganhos de capital sobre o seu próprio poder de ganho.

Estratégia 2: Imóveis como um Hedge contra a Inflação

Enquanto as ações podem colapsar e as criptomoedas podem evaporar, o imobiliário permanece lá. Literalmente.

Durante uma reunião de acionistas da Berkshire, Buffett explicou a vantagem do setor imobiliário: “Você compra uma vez e depois não precisa continuar fazendo investimentos de capital. Você não enfrenta o problema de reinvestimento contínuo com dólares cada vez maiores devido à inflação.”

A matemática é elegante:

• O imobiliário valoriza ao longo do tempo
• Durante a alta inflação, os valores das propriedades tipicamente aumentam à medida que o dinheiro se desvaloriza.
• A renda de aluguer pode ser ajustada à inflação
• É tangível—sem risco de contraparte como as ações

Ao contrário das ações que exigem reinvestimento constante para combater a inflação, o imobiliário funciona de forma passiva. E historicamente, quando a inflação aumenta, os valores das propriedades seguem.

A Conclusão

A fórmula de Buffett para combater a inflação não é sexy, mas é testada em batalha: desenvolva-se para se tornar alguém indispensável e possua ativos reais que mantenham valor intrínseco. Ambos superam a desvalorização da moeda sem precisar cronometrar o mercado.

É por isso que ele ainda está a ganhar dinheiro enquanto outros estão a testar o stress dos seus portfólios.