Aconteceu um grande problema na Coreia do Sul. No início deste mês, a Unidade de Inteligência Financeira da Coreia do Sul (FIU) multou diretamente a Dunamu, empresa mãe da Upbit, em 35,2 bilhões de won sul-coreanos - o que equivale a cerca de 25 milhões de dólares. Este número é considerado um recorde na história das criptomoedas na Coreia do Sul.

Ainda pior está por vir: Upbit foi ordenado a proibir o registro de novos usuários por três meses, e nem depósitos nem retiradas são permitidos. Para uma das principais exchanges, isso equivale basicamente a pressionar o botão de pausa.

Por que a penalização é tão severa? A FIU realizou uma inspeção surpresa em agosto do ano passado, e o resultado foi chocante — a Dunamu teve cerca de 5,3 milhões de casos de violação na verificação de identidade dos clientes. Você não leu errado, foram 5,3 milhões de casos. Além disso, houve 15 transações suspeitas que eles não relataram de forma alguma.

Dito de forma clara, isso significa que não se conseguiu manter a conformidade com a legislação de combate à lavagem de dinheiro (AML). A FIU considera que essas violações são graves, por isso impôs sanções tão severas.

A Dunamu reagiu muito rapidamente, afirmando imediatamente que está a realizar uma revisão interna e também está a considerar seguir o procedimento de ação administrativa. Afinal, o valor da multa está ali, qualquer um teria que ponderar.

Este assunto soou o alarme para toda a indústria - a regulamentação não é brincadeira, especialmente no que diz respeito à conformidade, nenhuma exchange pode ser descuidada. O trabalho básico de KYC e AML, se não for bem feito, cedo ou tarde causará grandes problemas.