#BNB价格突破千元大关 Após anos de atuação na área de ativo digital, notei que muitos frens enfrentam o dilema do congelamento de cartões bancários após realizarem Negociação OTC — mesmo que não tenham cometido qualquer ilegalidade, a conta acaba sendo restringida. Essa situação geralmente decorre do fato de que os fundos recebidos podem estar envolvidos em casos (como fundos de fraude), e as autoridades de aplicação da lei, ao rastrear o fluxo de fundos, descobrem sua conta; desde que se consiga provar que a transação é legal e em conformidade, a conta geralmente pode ser desbloqueada.

Por que não houve problemas na transação, mas depois enfrentou um congelamento? Isso ocorre porque os fundos que você recebeu podem vir de vítimas que já denunciaram o caso; as autoridades policiais estão investigando o fluxo de fundos, e o congelamento tardio é uma ocorrência bastante comum.

De acordo com a experiência, as seguintes cinco ações são as mais propensas a acionar o sistema de gerenciamento de riscos:
- Trocar frequentemente de cartão bancário ou fazer login na plataforma de negociação em locais diferentes
- Usar palavras sensíveis relacionadas a ativo digital na nota da negociação
- Assim que os fundos forem creditados, a transferência imediata pode ser vista como uma atividade de lavagem de dinheiro.
- As informações reais da conta do pagador e do destinatário não coincidem.
- Realizar grandes transações em horários não convencionais (como de madrugada)

Se, por infelicidade, o conta for congelado, deve-se tomar imediatamente três medidas:
- Confirme a autenticidade: Bancos regulares e autoridades policiais não solicitarão senhas ou pedirão transferências.
- Colaboração ativa: se precisar de reembolso, deve obter o recibo e a prova de encerramento do caso.
- Organizar evidências: manter todos os registros de transferências, comunicações e extratos de conta em ordem cronológica.

Após o congelamento da conta, podem ocorrer quatro resultados:
- Situação ideal: descongelamento automático em 1-3 dias
- Situação comum: congelamento temporário por 1-3 meses antes de retomar a normalidade
- Algumas restrições: parte dos fundos envolvidos foi deduzida, o restante pode ser utilizado normalmente
- Situação Complexa: Controle de risco a longo prazo, necessidade de trocar de cartão bancário ou abrir uma conta de negociação dedicada

Para reduzir riscos desde a origem, recomenda-se a adoção de seis medidas de prevenção:
- Escolha plataformas grandes e respeitáveis e parceiros de negociação experientes
- Assegure-se de que a identidade do beneficiário corresponde exatamente às informações reais do cartão bancário.
- Transações de grande valor devem ser feitas em lotes, escolher realizar transações durante o horário de trabalho é mais seguro.
- Utilize termos neutros como "produto" nas observações de negociação, evitando termos sensíveis.
- Considere abrir uma conta de negociação dedicada, apenas para receber pagamentos sem transferências.
- Recusar estritamente a coleta e transferência de qualquer fundo para pessoas desconhecidas

Na Negociação OTC de ativo digital, a segurança da conta é muito mais importante do que os ganhos de curto prazo. Dominar essas técnicas de mitigação e resposta a riscos pode efetivamente proteger a segurança dos seus fundos.