A Crypterium é uma plataforma que possibilita a utilização de criptomoedas em transacções, criando uma ponte entre as finanças tradicionais e a criptomoeda.
A Crypterium converte a criptomoeda de um ativo estático numa moeda prática para utilização diária. Ao integrar carteiras digitais com redes de pagamento tradicionais, a plataforma permite transações reais sem obstáculos, desde compras rotineiras até pagamentos de contas, com a simplicidade de um cartão de débito comum. Esta integração elimina atrasos, complexidade e custos elevados na conversão de cripto em moeda fiduciária, oferecendo flexibilidade financeira total numa solução móvel unificada.
O que é a Crypterium?
A Crypterium é uma aplicação cripto e uma plataforma abrangente concebida para ligar finanças tradicionais a criptomoedas e outras moedas digitais, combinando características centralizadas (CeFi) e descentralizadas (DeFi) num único ecossistema. Na prática, a Crypterium permite pagar, negociar e gerir cripto para uso diário, com o CRPT como token de utilidade da plataforma e o CHO dedicado à governança e ao staking no ecossistema Choise.com.
Este resumo destina-se a utilizadores, investidores e entusiastas de cripto que procuram compreender o funcionamento da Crypterium, o papel dos tokens CHO e CRPT e avaliar se as ferramentas de pagamento, staking, rendimento e Web3 respondem às suas necessidades. Foca-se na história, tecnologia central, funções de carteira e cartão, infraestrutura de pagamentos, funcionalidades Charism e NFT, papéis dos tokens, fatores de investimento, riscos, concorrência e formas de adquirir CHO e CRPT, sem aconselhamento financeiro pessoal.
A Crypterium criou uma aplicação móvel e infraestrutura blockchain que permite gastar cripto como dinheiro em 42 milhões de terminais NFC mundiais, além de pagamentos QR e um cartão virtual semelhante aos cartões bancários tradicionais. Os utilizadores podem negociar várias criptomoedas na mesma interface portátil, facilitando a diversificação do portfólio e mostrando a importância da plataforma para quem procura formas práticas e seguras de usar ativos digitais em transações diárias e participar em finanças descentralizadas.
Histórico da Crypterium
A Crypterium foi fundada em 2013 por Vladimir Gorbunov, Austin Kimm, Steven Polyak e Gleb Markov. Gorbunov é empreendedor serial, Kimm é executivo Web2, Polyak é banqueiro de investimento e Markov é especialista em fintech.
Com tecnologias de pagamento contactless, a Crypterium angariou 1 milhão $ em Series A em 2013. O projeto realizou mais de 300 integrações com serviços de e-commerce e angariou 7 milhões $ em Series B em 2015.
Em 2017, angariou 51 milhões $ numa oferta inicial de moedas (ICO) e lançou a aplicação móvel em 2018, permitindo pagamentos globais sem taxas. No final de 2018, a Crypterium obteve licenças para operar como instituição financeira.
No início de 2019, lançou o cartão global de cripto e atualizou a aplicação para compras e levantamentos. Posteriormente, lançou uma carteira móvel e um programa de fidelização com o token CRPT.
Em 2020, fez parceria com a VISA Europe e expandiu os cartões de pagamento cripto para 170 países. Também lançou um serviço de previsão de preços com IA. Em 2021, iniciou uma campanha Seedrs para contas de poupança de alto rendimento.
Em julho de 2022, a Crypterium foi rebatizada como Choise.com. O conselho consultivo inclui líderes como Keith Teare, cofundador da TechCrunch; Katrina Arden, fundadora da Blockchain Law Group; e Hosni Emam.
Componentes centrais: tecnologia CrypteriumSX, infraestrutura de servidores descentralizada, contratos inteligentes e OpenAPI
Tecnologia CrypteriumSX
Os algoritmos são cálculos matemáticos avançados que resolvem problemas complexos ou executam tarefas específicas. O projeto Crypterium utiliza a tecnologia proprietária CrypteriumSX como algoritmo base da plataforma.
Na Crypterium, a tecnologia CrypteriumSX permite trocas imediatas de criptomoedas e utiliza taxas em tempo real para converter ativos com resultados de câmbio atuais. Garante liquidez na execução, eliminando barreiras entre moedas e criptoativos, e facilita transações para os utilizadores.
A tecnologia baseada em algoritmos assegura correspondência eficiente de ofertas de compra e venda em transações peer-to-peer, otimizando preços e execução. A lógica de câmbio converte cripto em fiduciário em qualquer direção, permitindo aos negociadores gerir posições em tempo real.
Analisa transações históricas para melhorar a gestão de risco e identificar comportamentos preditivos, reforçando a segurança da plataforma.
Infraestrutura de servidores descentralizada
Esta infraestrutura distribui recursos informáticos por vários locais ou nodos, sendo fiável, escalável e resistente a falhas ou ataques.
A infraestrutura descentralizada da Crypterium suporta métodos de pagamento e integrações colaborativas, permitindo pagamentos contactless via NFC, QR, Apple Pay e Android Pay, além de ligação a plataformas de pagamento. Destina-se também a empresas que pretendem pagamentos cripto. Após registo, é possível descarregar a aplicação para aceder a estas funcionalidades.
Esta infraestrutura é fundamental para garantir o funcionamento da plataforma e permitir transações globais a qualquer momento.
Contratos inteligentes
Contratos inteligentes são acordos automatizados executados segundo parâmetros pré-definidos. São imutáveis, transparentes e descentralizados.
No ecossistema Crypterium, os contratos automatizados intervêm em processos como empréstimos instantâneos, câmbios, carteira de contratos inteligentes e mecanismo de queima de CRPT, assegurando eficiência. A carteira de contratos inteligentes é PSI-DSS certificada e inclui monitorização de fraude em tempo real. A Crypterium oferece auditoria técnica e financeira aos utilizadores.
Em cada transação, uma percentagem de tokens CRPT é automaticamente queimada. Os contratos mantêm o valor do token e garantem o funcionamento do modelo económico.
OpenAPI
A OpenAPI é um modelo padronizado que permite a programadores e utilizadores explorar a plataforma Crypterium. Escrito em linguagem legível por máquina, os API permitem compreender serviços e integrações sem acesso ao código base.
A OpenAPI incentiva programadores externos a criar soluções e integrações, usando as funcionalidades Crypterium como blocos para software externo.
Para a Crypterium, a OpenAPI é uma interface universal para produtos, integrando infraestruturas de pagamento externas e suportando transferências P2P em fiduciário e criptomoedas. Os programadores encontram integrações e endpoints na documentação do API.
Funcionalidades do ecossistema Crypterium: carteira, cartão Crypterium, plataforma Charism e plataforma NFT
A carteira Crypterium ou Choise é uma funcionalidade central para gestão abrangente de criptomoedas. Suporta múltiplas criptomoedas e permite armazenamento seguro, envio e receção numa interface intuitiva.
Integra-se com outras funcionalidades, permitindo comprar, vender e trocar ativos digitais, incluindo converter CRPT em USD na carteira com uma ferramenta tipo calculadora. Mostra resultados instantâneos com taxas em tempo real e facilita a comparação de cripto com valores monetários. Nota: os valores podem variar com a volatilidade do mercado. A segurança é prioritária, com encriptação industrial, autenticação biométrica e autenticação de dois fatores.
A integração da carteira com serviços como o cartão Crypterium torna-a versátil para gerir cripto e fiduciário.
O cartão Crypterium é um cartão físico Visa que permite gastar criptomoeda em qualquer comerciante aderente. Converte cripto em fiduciário em tempo real no ponto de venda, permitindo despesas diárias semelhantes a dinheiro, e pode ligar serviços como PayPal quando suportados pelo ecossistema.
O cartão está ligado à carteira Crypterium, integrando participações de cripto e despesas. É possível gerir o cartão na app, consultar saldos e congelar se necessário, com muitos a beneficiar de checkout mais rápido pela conversão em tempo real.
O cartão oferece taxas de câmbio competitivas, comissões baixas e acessibilidade global.
A plataforma Charism une CeFi e DeFi no ecossistema Crypterium como solução DeFi. Proporciona acesso fácil a protocolos e ferramentas DeFi, tornando operações complexas acessíveis ao utilizador comum.
Permite participar em yeld farming, fornecimento de liquidez e staking. Agrega protocolos DeFi, permitindo comparar opções de liquidez com indicadores como volume de negociação e pode oferecer otimização automática de rendimento.
Privilegia segurança e facilidade de utilização, fornecendo recursos educativos sobre riscos e recompensas DeFi, salientando que a participação pode envolver volatilidade de mercado.
A plataforma NFT Crypterium oferece acesso ao universo dos tokens não fungíveis. Apresenta a primeira conta de juros NFT, permitindo bloquear tokens com características exclusivas de conta de juros.
É possível ligar a carteira MetaMask à Binance Smart Chain (BSC) para usar a plataforma. Seleciona-se token, prazo e montante de depósito, analisando rentabilidade antes de clicar em cunhar para bloquear tokens.
Após confirmação, é recebido um NFT exclusivo, com o montante devolvido mais o juro especificado no fim do prazo.
A plataforma NFT disponibiliza também NFTs que concedem acesso a tokens CHO, com o objetivo de fornecer um mecanismo centralizado de venda de tokens integrado numa coleção DeFi NFT para investidores interessados.
O token CHO é a base do ecossistema Choise. Permite descentralização total e permite aos titulares influenciar e governar protocolos descentralizados em Choise.com.
O token CHO é distribuído entre titulares ativos de CRPT. Pode ser usado para yeld farming, staking e APY melhorado nos sistemas de gestão de património de Choise.com.
O projeto Crypterium tem uma oferta de 1 mil milhões de tokens, com 267 milhões em circulação. A tokenomics destina 43,8% (437,75 milhões) à promoção, 23,9% (238,47 milhões) ao cornerstone e 10% (100 milhões) ao airdrop de CRPT.
8% (80 milhões) vai para a equipa, 7% (70 milhões) para seed funding, 4% (40 milhões) para financiamento privado e 2% (20 milhões) para principais contribuintes.
0,35% (3,5 milhões) para a comunidade como venda, 0,3% (3,25 milhões) para IDO, 0,3% (3 milhões) para pré-venda, 0,25% (2,5 milhões) para ronda estratégica e 0,15% (1,53 milhões) para venda de NFT CHO.
O CRPT é o token principal do ecossistema Crypterium. Serve como componente central para todas as transações na plataforma e é o combustível do ecossistema.
Construído com o padrão ERC da Ethereum, é essencial para a estrutura de comissões descentralizada. Cada transação na rede Crypterium cobra uma comissão de 0,5% do valor em tokens CRPT.
Estes tokens são queimados ou removidos de circulação, criando um modelo deflacionário. A oferta total e em circulação é de 95 milhões de tokens CRPT. A tokenomics destina 70% (66,5 milhões) à comunidade e 15% (14,25 milhões) ao financiamento reservado.
9% (8,55 milhões) para fundadores e equipa, 3% (2,85 milhões) para conselheiros e 3% (2,85 milhões) para campanha de bounty. O preço máximo histórico do CRPT é 2,61 €. É um token ERC-20 com oferta de 300 milhões.
O CRPT foi vendido durante uma ICO de 31 de outubro de 2017 a 13 de janeiro de 2018.
O token CHO é um bom investimento?
Como projeto que combina CeFi e DeFi, o CHO oferece aos primeiros utilizadores acesso a serviços financeiros inovadores. A plataforma Choise.com usa o CHO para yeld farming, staking, APY melhorado, taxas reduzidas e serviços.
Permite ganhar recompensas, gerar rendimento passivo e aceder a rendimentos melhorados em todo o ecossistema. Oferece também ativos NFT inovadores com rendimentos de longo prazo.
O token CRPT é um bom investimento?
O CRPT é o token principal da Crypterium, agora evoluída para Choise.com. O seu modelo deflacionário e papel essencial impulsionam a procura à medida que o ecossistema cresce.
Os titulares de CRPT acompanham frequentemente o desempenho a curto prazo durante uma semana ou um mês antes de tomar posição, por vezes usando bitcoin como referência.
O CRPT foi concebido para ser descentralizado, utilizando a blockchain Ethereum. Com o rebranding, depende da plataforma centralizada Choice.com para utilidade e valor.
Proporciona acesso ao token CHO e capacidades de governança para determinar o desenvolvimento a longo prazo do projeto.
Análise de risco e preço da Crypterium
Vantagens
A Crypterium oferece serviços para unir finanças tradicionais e ativos digitais. Uma das principais vantagens é a aplicação móvel tudo-em-um, permitindo comprar, vender, trocar e gerir várias criptomoedas.
Outra vantagem é o cartão global de cripto, permitindo gastar participações em cripto em mais de 42 milhões de lojas mundiais. Esta funcionalidade resolve um dos maiores desafios do setor: usar ativos digitais em compras diárias.
A Crypterium oferece taxas de câmbio competitivas e comissões baixas para transações cripto-fiduciário. A integração de serviços CeFi e DeFi proporciona várias ferramentas financeiras, incluindo yeld farming e staking.
Desvantagens
O projeto Crypterium, criado com um token descentralizado, foi rebatizado como projeto centralizado. Isto gerou preocupações para utilizadores fiéis ao ideal de descentralização.
O projeto combina governança centralizada com funcionalidades descentralizadas, o que pode não agradar a investidores que pretendem influenciar o desenvolvimento do projeto.
Desafios
Um dos principais desafios é garantir segurança num setor frequentemente alvo de hackers e burlões. Ao gerir fundos e informação financeira sensível, é necessário investir em medidas robustas para prevenir violações.
As regulamentações de criptomoeda variam de país para país, podendo cada país impor diferentes normas de licenciamento e conformidade, com o Japão como exemplo de mercado regulado. A Crypterium pode não conseguir oferecer todas as funcionalidades globalmente, limitando o apelo internacional.
A Crypterium enfrenta ainda o desafio da diferenciação num mercado saturado, com várias plataformas cripto a oferecer serviços semelhantes.
Análise competitiva e volume de negociação
Swapin e Crypterium são plataformas móveis para transações de criptomoeda, mas destinam-se a utilizadores com preferências distintas.
A Swapin privilegia velocidade e experiência peer-to-peer (P2P), usando a Lightning network para transações rápidas e baratas em pagamentos de contas e faturas. A Crypterium oferece um conjunto mais abrangente de serviços para transações diárias.
A Crypterium integra transações fiduciárias, pagamentos internacionais, programas de fidelização e cartões Visa com garantia cripto para gastar cripto globalmente. A Swapin foca-se nas funcionalidades cripto essenciais e integrações, fornecendo as funções básicas de uma plataforma cripto.
Como adquirir tokens CHO e CRPT?
É possível seguir um processo simples para adquirir tokens CHO e CRPT e entrar no ecossistema Crypterium.
Configurar carteira
Uma forma de adquirir tokens CHO e CRPT é comprá-los numa exchange. Para isso, é necessário registar e criar uma conta Gate.com, concluir o processo de KYC e adicionar dinheiro ou fiduciário antes de comprar. É possível consultar taxas em tempo real no site da exchange antes da compra.
Utilizar tokens CHO e CRPT
Após aquisição, os titulares de CRPT podem usar os tokens em todo o ecossistema Crypterium e Choise para staking, pagamento de contas, compra de NFT, pontes e participação em governança, monitorizando a utilidade após aquisição e, quando necessário, convertendo rapidamente entre cripto e fiduciário.
Tomar ação sobre CHO e CRPT
É possível negociar o CHO aqui. E o token CRPT aqui.
Autor: Bravo
Tradutor(a): Paine
Revisor(es): Matheus、KOWEI、Ashley, Jared
Exclusão de responsabilidade
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ONDO é o token central de governança e captação de valor do ecossistema Ondo Finance. Tem como objetivo principal potenciar mecanismos de incentivos em token para integrar, de forma fluida, os ativos financeiros tradicionais (RWA) no ecossistema DeFi, impulsionando o crescimento em larga escala da gestão de ativos on-chain e dos produtos de retorno.
A principal distinção entre o Morpho e o Aave está no mecanismo de empréstimos. O Aave opera com um modelo de pool de liquidez, enquanto o Morpho baseia-se neste sistema ao implementar uma correspondência peer-to-peer (P2P), o que permite um alinhamento superior das taxas de juros dentro do mesmo mercado. O Aave funciona como protocolo nativo de empréstimos, fornecendo liquidez de base e taxas de juros estáveis. Em contrapartida, o Morpho atua como uma camada de otimização, aumentando a eficiência do capital ao estreitar o spread entre as taxas de depósito e de empréstimo. Em suma, a diferença fundamental é que o Aave oferece infraestrutura central, enquanto o Morpho é uma ferramenta de otimização da eficiência.
O MORPHO é o token nativo do protocolo Morpho, criado essencialmente para a governança e incentivos do ecossistema. Ao organizar a distribuição do token e os mecanismos de incentivo, o Morpho assegura o alinhamento entre a atividade dos utilizadores, o crescimento do protocolo e a autoridade de governança, promovendo um modelo de valor sustentável no ecossistema descentralizado de empréstimos.
Zcash e Monero são criptomoedas orientadas para a privacidade on-chain, adotando abordagens técnicas essencialmente diferentes. Zcash utiliza provas de conhecimento zero zk-SNARKs para viabilizar transações "verificáveis mas invisíveis", ao passo que Monero recorre a assinaturas de anel e mecanismos de ofuscação para garantir um modelo de transação "anónimo por defeito". Estas distinções conferem características exclusivas a cada uma, impactando os respetivos métodos de implementação de privacidade, rastreabilidade, arquitetura de desempenho e capacidade de adaptação às exigências de conformidade regulatória.
Tanto o 0x Protocol como o Uniswap foram desenvolvidos para negociação descentralizada de ativos, mas cada um recorre a mecanismos de negociação distintos. O 0x Protocol assenta numa arquitetura de livro de ordens off-chain com liquidação on-chain, agregando liquidez de múltiplas fontes para disponibilizar infraestrutura de negociação a carteiras e DEX. O Uniswap, por outro lado, utiliza o modelo de Formador Automático de Mercado (AMM), permitindo trocas de ativos on-chain através de pools de liquidez. A diferença fundamental entre ambos está na organização da liquidez. O 0x Protocol centra-se na agregação de ordens e no encaminhamento eficiente de negociações, sendo ideal para garantir suporte de liquidez essencial a aplicações. O Uniswap, por sua vez, recorre a pools de liquidez para proporcionar serviços de troca direta aos utilizadores, afirmando-se como uma plataforma robusta para execução de negociações on-chain.
O 0x Protocol cria uma infraestrutura de negociação descentralizada ao integrar componentes essenciais como Relayer, Mesh Network, 0x API e Exchange Proxy. O Relayer gere a transmissão de ordens off-chain, a Mesh Network permite a partilha dessas ordens, a 0x API fornece uma interface unificada de oferta de liquidez e a Exchange Proxy assegura a execução de negociações on-chain e o encaminhamento de liquidez. Estes elementos, em conjunto, formam uma arquitetura que conjuga a propagação de ordens off-chain com a liquidação de negociações on-chain, permitindo que Carteiras, DEX e aplicações DeFi acedam a liquidez proveniente de múltiplas fontes através de uma única interface unificada.
