À medida que o ecossistema DeFi evolui para um ambiente multi-cadeia e multi-protocolo, com estruturas de rendimento cada vez mais complexas, a curva de aprendizagem e a dificuldade de execução dos métodos tradicionais continuam a aumentar. O surgimento do Prompt-to-DeFi é amplamente visto como uma das tentativas mais relevantes no caminho do Agentic Finance.
Ao contrário dos agregadores DeFi tradicionais, que se limitam a integrar pontos de entrada de protocolos, o INFINIT coloca uma ênfase acrescida no papel do Agente de IA na conceção, raciocínio e execução de estratégias.
O que é o Prompt-to-DeFi da INFINIT?
Mecanismo de interação alimentado por IA que gera estratégias DeFi on-chain através de linguagem natural, o Prompt-to-DeFi da INFINIT permite aos utilizadores evitar operações manuais complexas em protocolos. Basta introduzir um objetivo ou requisito, e o sistema analisa-o automaticamente, gerando o fluxo de execução on-chain correspondente.
O objetivo central do Prompt-to-DeFi é redirecionar o foco dos utilizadores das etapas operacionais para a formulação direta dos seus objetivos, deixando que o Agente de IA trate de toda a lógica subjacente de forma autónoma.
Qual é a lógica fundamental do Prompt-to-DeFi?
A lógica de base do Prompt-to-DeFi consiste em transformar requisitos expressos em linguagem natural em ações on-chain executáveis.
Por exemplo, quando um utilizador introduz:
“Encontrar uma estratégia de rendimento estável e de baixo risco para ETH”
O sistema não devolve apenas uma lista de protocolos. Em vez disso, realiza uma análise mais aprofundada, que abrange:
- Tolerância ao risco do utilizador
- Taxas de rendimento on-chain atuais
- Liquidez disponível
- Segurança do protocolo
- Custos de execução
- Compatibilidade de ativos
O Agente de IA gera depois um percurso estratégico completo, como:
- Converter ETH em LST
- Depositar num protocolo de empréstimo
- Participar num pool de rendimento estável
- Otimizar automaticamente a rota de rendimento
Todo este processo equivale a uma “tradução”, pela IA, do objetivo do utilizador para a linguagem de execução DeFi.
Como a INFINIT compreende os prompts dos utilizadores
O primeiro passo da INFINIT é a compreensão semântica do prompt do utilizador. Recorrendo a um modelo de linguagem de grande escala (LLM), o sistema analisa a preferência de risco, o objetivo de rendimento, o horizonte temporal, o tipo de ativo e o âmbito operacional aceitável.
Ao contrário da correspondência tradicional por palavras-chave, o Agente de IA dá prioridade ao “reconhecimento de intenção”. Por exemplo, “rendimento estável” e “elevado rendimento” ativam estruturas estratégicas fundamentalmente distintas.
O sistema realiza igualmente uma análise contextual dinâmica com base em dados on-chain em tempo real. Quando a volatilidade do mercado aumenta, o Agente pode reduzir o uso de alavancagem; se o rendimento de um protocolo diminuir, o sistema ajusta automaticamente o percurso estratégico.
Este mecanismo de raciocínio dinâmico é o que verdadeiramente distingue o Prompt-to-DeFi dos sistemas de estratégia tradicionais baseados em modelos.
Como o Agente de IA seleciona protocolos DeFi
Depois de compreender o prompt, a INFINIT avança para a fase de seleção de protocolos.
A plataforma aloja vários Agentes especializados, cada um responsável por um tipo distinto de protocolo — protocolos de empréstimo, DEX, pontes entre cadeias, protocolos de restaking e agregadores de rendimento. Estes Agentes monitorizam continuamente a TVL, as taxas de rendimento, a profundidade de liquidez, os parâmetros de risco, o estado dos contratos inteligentes e a atividade on-chain. Com base no objetivo do utilizador, o sistema filtra e combina automaticamente os protocolos mais adequados.
Por exemplo, ao gerar uma estratégia de looping alavancado, o sistema não seleciona apenas um protocolo de empréstimo; avalia também a estabilidade da taxa de juro, o risco de liquidação, a capacidade de pedir emprestado e a volatilidade do ativo. Em comparação com a investigação manual em múltiplos protocolos, o Agente de IA consegue realizar uma filtragem dinâmica e uma otimização de percursos de forma muito mais eficiente.
Como o Prompt-to-DeFi gera percursos de execução on-chain
Uma vez selecionados os protocolos, o sistema começa a construir o percurso de execução.
Esta fase inclui:
- Decompor a sequência de operações
- Estimar os custos de gas
- Conceber rotas de conversão de ativos
- Coordenar interações entre cadeias
- Controlar a derrapagem
- Simular riscos
Por exemplo, uma estratégia de rendimento entre cadeias pode incluir:
- Ponte da Ethereum para Arbitrum
- Converter ETH numa stablecoin
- Depositar num protocolo de empréstimo
- Configurar automaticamente yield farming
Estes passos são ligados automaticamente pelo Agente de IA num fluxo de trabalho unificado.
O sistema simula também previamente os resultados da negociação, verificando liquidez insuficiente, derrapagem excessiva, risco de liquidação, falhas de percurso e anomalias no protocolo. Apenas após ser validada é que a estratégia avança para execução.
Como a INFINIT executa ações on-chain de múltiplos passos
No DeFi tradicional, os utilizadores têm de navegar manualmente por várias páginas de protocolo, passo a passo. Com o Prompt-to-DeFi, o Agente de IA coordena todos os passos automaticamente.
Através de uma camada de execução unificada, o sistema trata de:
- Autorização da carteira
- Chamadas a contratos
- Trocar
- Ponte
- Depósito
- Pedir emprestado
- Configuração de rendimento
O utilizador vê apenas o ecrã de confirmação final, enquanto toda a lógica on-chain complexa é executada nos bastidores pelo Agente.
A INFINIT opera num modelo sem custódia — a plataforma nunca detém diretamente os ativos do utilizador. A autoridade de execução do Agente de IA está estritamente limitada ao âmbito autorizado pelo utilizador, reduzindo o risco de centralização.
Este modelo de “autocoordenação por IA + confirmação final pelo utilizador” representa uma direção de design fundamental no panorama atual do Agentic Finance.
Como o Prompt-to-DeFi difere dos agregadores DeFi tradicionais
Os agregadores DeFi tradicionais consolidam principalmente pontos de entrada de protocolos, facilitando o acesso dos utilizadores a diferentes plataformas. No entanto, os utilizadores continuam responsáveis por conceber as suas próprias estratégias.
O Prompt-to-DeFi vai mais longe ao introduzir um Agente de IA que permite ao sistema:
- Compreender os objetivos do utilizador
- Gerar automaticamente estratégias
- Ajustar dinamicamente os percursos
- Automatizar a coordenação da execução
A diferença fundamental reside na presença de uma “camada de estratégia de IA”.
| Dimensão de Comparação |
Prompt-to-DeFi |
Agregador DeFi Tradicional |
| Método de Entrada do Utilizador |
Prompt em linguagem natural |
Operações manuais |
| Geração de Estratégia |
Gerada automaticamente por IA |
Concebida pelo próprio utilizador |
| Coordenação de Múltiplos Passos |
Automática |
Execução passo a passo pelo utilizador |
| Raciocínio em Tempo Real |
Suportado |
Limitado |
| Análise de Risco |
Análise dinâmica |
Geralmente mínima |
| Nível de Automação |
Relativamente Elevado |
Médio |
Resumo
O Prompt-to-DeFi da INFINIT é uma implementação prática significativa da combinação de Agentes de IA com DeFi. A sua missão principal é reduzir a complexidade financeira on-chain através da interação em linguagem natural.
Em comparação com os agregadores DeFi tradicionais, o Prompt-to-DeFi não só integra pontos de entrada de protocolos, como também recorre à IA para lidar autonomamente com o raciocínio estratégico, a seleção de protocolos e a execução on-chain. Os utilizadores podem concluir operações DeFi complexas de múltiplos passos sem necessitarem de um conhecimento aprofundado de estruturas financeiras intrincadas.
Perguntas Frequentes
Como é que o Prompt-to-DeFi da INFINIT compreende as necessidades do utilizador?
O sistema utiliza um modelo de linguagem de grande escala para analisar as preferências de risco do utilizador, objetivos de rendimento, tipos de ativos e requisitos operacionais, combinados com dados on-chain em tempo real para raciocínio dinâmico.
O Prompt-to-DeFi pode executar automaticamente estratégias complexas?
Sim. O sistema pode coordenar autonomamente múltiplos passos — incluindo Trocar, Ponte, empréstimo e yield farming — e gerar um percurso de execução unificado.
Qual é a diferença entre o Prompt-to-DeFi e os agregadores DeFi tradicionais?
Os agregadores tradicionais integram principalmente pontos de entrada de protocolos, enquanto o Prompt-to-DeFi enfatiza a geração e execução automática de estratégias orientada por IA.
A INFINIT detém a custódia dos ativos do utilizador?
Não. A INFINIT segue um modelo sem custódia — os ativos do utilizador permanecem sempre nas suas próprias carteiras.
