О биржах без KYC — немного структурируем информацию.

В последнее время спрос на биржи без KYC растет среди пользователей, ценящих конфиденциальность, но это на самом деле довольно сложная тема.

Начнем с основ. Биржи, не поддерживающие KYC, — это платформы, на которых можно торговать без предоставления удостоверений личности или подтверждения адреса. Примеры — Uniswap и PancakeSwap. На август 2024 года у Uniswap около 12 миллионов активных пользователей в месяц, что занимает около 60% рыночной доли, так что она довольно широко распространена.

Почему они так популярны? Есть несколько причин. Первая — конфиденциальность и анонимность. В мире, где постоянное наблюдение и утечки данных — норма, возможность торговать без KYC — это большое преимущество. Вторая — простота доступа. Можно начать торговать мгновенно, без долгих процедур верификации. Особенно важно для тех, кто живет в странах с запретом криптовалют или не имеет доступа к традиционной финансовой системе. Третья — скорость. Можно создавать неограниченное количество аккаунтов и переводить средства без ограничений. И четвертая — обход регуляций. Это тонкий момент, но для некоторых пользователей это мотив.

Однако, важно понять, что торговля на биржах без KYC связана с серьезными рисками.

С точки зрения безопасности, анонимность привлекает мошенников. В случае ошибок в коде или мошенничества, ответственность за поддержку зачастую лежит на пользователе, и помощь практически недоступна. Далее — регуляторные риски. Правительства активно следят за такими платформами, и если по адресу кошелька удастся определить личность, возможны юридические проблемы.

Также есть ограничения по функционалу. Например, на Uniswap нельзя вывести фиатные деньги, а при низкой ликвидности криптовалютных пар торговые возможности ограничены.

Еще одна важная проблема — биржи без KYC часто используются для отмывания денег. Например, даркнет-рынок Hydra сочетал биржи без KYC и биткоин-миксеров для отмывания миллионов долларов. В 2022 году стало известно, что северокорейская хакерская группа использовала Tornado Cash для отмывания свыше 600 миллионов долларов, украденных у Axie Infinity.

Поскольку транзакции распределены по блокчейну, отслеживать движение средств правоохранительным органам сложно. Отсутствие центрального органа означает, что при мошенничестве жаловаться некуда. В банках есть страховые системы, такие как FDIC или FSCS, а у криптобирж — нет. Некоторые биржи предлагают собственные страховки, но их покрытие ограничено.

Кстати, по данным IC3 за 2023 год, было зарегистрировано более 60 тысяч случаев финансовых мошенничеств, связанных с криптовалютами, с предполагаемыми потерями свыше 5,6 миллиарда долларов.

Используя биржи без KYC, нужно защищать себя самостоятельно: использовать надежные пароли, включать двухфакторную аутентификацию, пользоваться VPN, переводить средства на аппаратные кошельки, быть осторожным с фишингом. Эти базовые меры обязательны.

Конфиденциальность и удобство — привлекательные преимущества, но при использовании бирж без KYC необходимо осознавать связанные с этим риски. Особенно важно учитывать вопросы безопасности и регуляторных ограничений.