Я протягом років натрапив на досить надійне правило торгівлі, яке допомогло мені та багатьом іншим трейдерам не збанкрутувати повністю. Так званий 3-5-7 правило насправді не є складним, але хто серйозно займається навчанням торгівлі, швидко зрозуміє, що дисципліна тут — все.

Основний принцип досить простий: ніколи не ризикувати більше 3 % торгового капіталу в одній угоді. До того ж, загальна експозиція по всіх відкритих позиціях не повинна перевищувати 5 %. А ціль по прибутку слід ставити не менше 7 %, щоб ваші успішні угоди компенсували втрати.

Ті, хто починає вчитися торгувати, часто не розуміють, чому ці обмеження такі важливі. Але саме тут криється суть: одна угода ніколи не повинна зруйнувати ваш портфель. Якщо ви ризикуєте лише 3 % на угоду, то навіть десять послідовних збитків зменшать ваш рахунок лише на 30 %. Це цілком терпимо. Це також автоматично змушує вас ретельно аналізувати кожну угоду і не грати на удачу.

Загальна експозиція в 5 % — це наступний рівень безпеки. Ви розподіляєте ризик між кількома ринками, замість того, щоб ставити все на одну карту. Конкретно: при портфелі в 50 000 $ максимум у одному ринку можна тримати 2 500 $. Це може здаватися обмежувальним, але запобігає перенасиченню і тому, щоб при раптовому руху ви не втратили все.

Частина в 7 % психологічно цікава. Вона гарантує, що ваші прибутки дійсно більші за втрати. Якщо ви послідовно прагнете до 7 % прибутку у своїх успішних угодах, тоді як втрати обмежені 3 %, довгостроково ця формула працює. Трейдер із 100 000 $ не повинен одночасно ризикувати більше ніж 7 000 $ на ринок.

Хто зрозумів цю систему і послідовно її застосовує, швидко помітить, що йдеться не про фантастичні прибутки, а про стабільні, тривалі доходи. Це і є справжнє навчання торгівлі — не азартна гра, а систематичне управління ризиками. Це правило працює найкраще, коли у вас є дисципліна дотримуватися його, навіть якщо зараз з’явиться спокуса перевищити межі.