Mình vừa học được một thứ khá hay về đầu tư - đó là cách để đánh giá thực tế một khoản đầu tư của mình đã tăng trưởng ra sao theo thời gian.

Có lẽ bạn cũng từng bối rối khi so sánh các khoản đầu tư khác nhau. Cái này tăng 50% trong 2 năm, cái kia tăng 30% trong 1 năm - thế nên cái nào tốt hơn? Đó chính là lúc CAGR (Tốc độ tăng trưởng kép hàng năm) phát huy tác dụng.

CGAR về cơ bản là một chỉ số tài chính giúp bạn tính toán mức tăng trưởng trung bình hàng năm của một khoản đầu tư. Nó tính đến cả lãi kép - tức là lợi nhuận sinh ra lợi nhuận tiếp theo. Điều này khiến nó chính xác hơn so với chỉ chia tổng lợi nhuận cho số năm.

Nếu bạn muốn tính công thức tính CAGR, thì đây là cách làm: Lấy giá trị cuối cùng chia cho giá trị ban đầu, sau đó nâng lên lũy thừa (1 chia cho số năm), rồi trừ đi 1. Nhân với 100 để ra phần trăm. Nghe phức tạp nhưng thực ra khá đơn giản khi bạn làm thử.

Tại sao lại quan trọng? Vì nó cho bạn một con số duy nhất để hiểu rõ một khoản đầu tư đã hoạt động thế nào. Thay vì xem giá tăng lên rồi xuống rồi lại lên, bạn có thể thấy đường tăng trưởng trung bình ổn định. Cái này rất hữu ích khi bạn muốn so sánh xem khoản đầu tư nào thực sự tốt hơn trong dài hạn, hoặc để lên kế hoạch tài chính cho tương lai.

Mình thấy hiểu rõ cách công thức tính CAGR hoạt động là chìa khóa để đưa ra quyết định đầu tư thông minh hơn. Đặc biệt là khi bạn đang xem xét các cơ hội dài hạn.