PERATURAN | Block Inc. milik Jack Dorsey dikenai denda $40 juta karena pengawasan yang tidak memadai terhadap transaksi Bitcoin

Block Inc., perusahaan induk dari Cash App dan dipimpin oleh Jack Dorsey, Pendiri dan mantan CEO X (dulu Twitter) telah dikenai denda $40 juta oleh Departemen Layanan Keuangan New York (NYDFS) karena kekurangan signifikan dalam program anti-pencucian uang (AML) dan kepatuhan terkait operasi mata uang virtualnya.

Denda tersebut, yang diumumkan pada 10 April 2025, mengikuti temuan bahwa sistem Block gagal memenuhi standar AML negara bagian, mengekspos kerentanan yang seharusnya dapat dicegah dengan pengawasan yang memadai.

Superintendent NYDFS Adrienne Harris menekankan bahwa lembaga keuangan – baik platform cryptocurrency tradisional maupun yang baru muncul – harus menyelaraskan program kepatuhan mereka dengan pertumbuhan mereka:

“Semua lembaga keuangan, baik perusahaan jasa keuangan tradisional maupun platform cryptocurrency yang sedang berkembang, harus mematuhi standar ketat yang melindungi konsumen dan integritas sistem keuangan.”

Selain membayar denda dalam waktu 10 hari, Block akan ditempatkan di bawah pengawasan pengawas independen selama 12 bulan. Selama periode tersebut, perusahaan harus melakukan perombakan terhadap:

• protokol AML
• penyaringan sanksi, dan
• sistem pemantauan transaksi

Kegagalan pengawasan transaksi Bitcoin

Perintah Persetujuan mengungkapkan bahwa Block gagal mematuhi standar negara bagian dalam memantau transaksi aset digital. NYDFS menemukan bahwa sistem kepatuhan perusahaan gagal menandai transaksi Bitcoin yang terkait dengan dompet yang berhubungan dengan aktivitas ilegal atau yang dikenai sanksi – kecuali jika ambang tertentu terlampaui.

Secara khusus, transaksi yang melibatkan dompet dengan paparan kurang dari 1% terhadap dompet yang terkait terorisme tidak memicu peringatan, dan transfer ke dompet tersebut hanya diblokir setelah paparan melebihi 10%. Regulator menyatakan bahwa pendekatan berbasis ambang ini melanggar harapan yang menuntut kepatuhan proaktif berbasis risiko.

Otoritas menegaskan bahwa bahkan interaksi minimal dengan dompet berisiko tinggi memerlukan justifikasi yang kuat. Tanpa itu, Block gagal memenuhi kewajibannya berdasarkan hukum kejahatan keuangan negara bagian dan federal.

Kekhawatiran tentang mixer dan tumpukan peringatan

Regulator juga menyoroti perlakuan Block terhadap transaksi mixer kripto – alat yang menyamarkan asal-usul dan tujuan dana, yang umum digunakan dalam kejahatan keuangan. Meski berisiko tinggi, Block terus menandai transaksi ini sebagai hanya ‘risiko sedang’, mengabaikan panduan regulasi berulang.

NYDFS lebih jauh mengkritik ketidakmampuan Block untuk mengikuti volume peringatan transaksi. Antara 2018 dan 2020, tumpukan peringatan yang belum terselesaikan meningkat dari 18.000 menjadi lebih dari 169.000. Lonjakan ini mencerminkan kegagalan Block untuk meningkatkan kemampuan kepatuhannya seiring pertumbuhan pesat Cash App.

Dalam beberapa kasus, laporan aktivitas mencurigakan (SARs) diajukan lebih dari setahun setelah peringatan awal, menunda penyelidikan terhadap potensi kejahatan keuangan.

Paparan Afrika

Block Inc. dan Jack Dorsey melakukan berbagai kegiatan di seluruh Afrika dan telah bermitra atau berinvestasi di berbagai perusahaan, paling terkenal:

• Yellow Card

• Gridless Compute

• Konferensi Bitcoin Afrika

• Dompet bitcoin self-custodial BitKey

• BTrust

• Chipper Cash

• protokol tbDEX

Ikuti kami di X untuk posting terbaru dan pembaruan