Літні люди в цих 8 штатах можуть зіткнутися з дорогими витратами на пенсії

MrDecoder · 2026-03-08T12:05:37+00:00

Багато пенсіонерів стикаються з труднощами через витрати за фіксованим доходом, особливо щодо податків на соціальні виплати. Вісім штатів оподатковують ці виплати, що додає фінансового навантаження. Федеральні податки впливають на всі штати, тому планування є важливим. Рекомендується консультуватися з бухгалтером для отримання персоналізованих податкових порад.

MrDecoder

2026-03-08 12:05:37

Генерація анотацій у процесі

Ви ніколи не усвідомлюєте, скільки коштує щось, так сильно, як коли живете на фіксований дохід. Ви робите все можливе, щоб зменшити витрати на щоденні речі, наприклад, порівнюєте ціни та купуєте товари на знижках. Але інші витрати важче контролювати.

Багато пенсіонерів стикаються з цією проблемою, коли їм доводиться щороку повертати частину своїх виплат соціального забезпечення до казни США. Це може коштувати тисячі доларів щороку. Для мешканців восьми штатів, перелічених нижче, існує ще один дорогий податок, з яким вони можуть зіткнутися у пенсійному віці.

Джерело зображення: Getty Images.

Ці 8 штатів все ще оподатковують виплати соціального забезпечення

Крім федеральних податків на виплати, мешканці наступних восьми штатів також можуть бути зобов’язані платити державний податок на виплати соціального забезпечення:

Колорадо
Коннектикут
Міннесота
Монтана
Нью-Мексико
Род-Айленд
Юта
Вермонт

Літні мешканці Західної Вірджинії з скоригованим валовим доходом (AGI) понад 50 000 доларів для одиноких дорослих або понад 100 000 доларів для подружжя також можуть бути зобов’язані платити державний податок на частину своїх виплат соціального забезпечення при поданні податкової декларації за 2025 рік. Однак у Західній Вірджинії скасували цей податок на виплати з 2026 року і далі.

Тільки тому, що ваш штат згадується у списку вище, не означає, що ви обов’язково будете зобов’язані платити державний податок на виплати. Більшість цих штатів мають звільнення для пенсіонерів з низьким або середнім доходом. Якщо ви не впевнені, чи вплине цей податок на вас, проконсультуйтеся з бухгалтером для отримання персональної поради.

Федеральні податки на виплати стануть більшою проблемою

Федеральний уряд оподатковує виплати соціального забезпечення пенсіонерів у всіх штатах, і ці податки набагато важче уникнути. Якщо у вас є тимчасовий дохід (прогресивний дохід) у розмірі 25 000 доларів або більше для одинокої особи або 32 000 доларів або більше для подружжя, IRS забере частину ваших виплат. Ці пороги також не індексуються з урахуванням інфляції, тому ви можете зіткнутися з ними у майбутні роки, навіть якщо зараз не зобов’язані платити.

Однак це не означає, що ви отримаєте податковий рахунок при поданні декларації. Це може просто призвести до меншого повернення податків, ніж ви очікували. Бухгалтер допоможе вам оцінити, наскільки це вплине на вашу податкову зобов’язаність, щоб ви могли планувати на майбутнє.

Ви також можете попросити Адміністрацію соціального забезпечення утримувати частину ваших виплат для сплати податків. Ви можете обрати утримання 7%, 10%, 12% або 22%. Якщо утримають занадто багато, надлишок повернеться вам разом із наступним поверненням податків.

Переглянути оригінал

Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.

1 лайків