سجل استثمار حقيقي للمؤسسات الصغيرة، وزيادة الأرباح لتعزيز الاستثمارات

أنا فرد عادي أعمل في مجال الحرف اليدوية، وأدير صالون حلاقة صغير منذ ست سنوات. حاليًا أسرتي مستقرة، ودخلي جيد، وأوازن بين العمل والحياة، وأستطيع أن أريح نفسي أربعة أيام في الشهر، وأشعر بالرضا والطمأنينة تجاه الوضع الحالي.

في الوقت الحالي، أطمح إلى بناء نظام استثمار يناسبني ويستمر، باستخدام “العمل الرئيسي + الاستثمار” كطريقين لتحقيق تنمية أصول الأسرة بشكل أكثر استقرارًا، وتحسين جودة الحياة على المدى الطويل.

لدي خبرة في سوق الأسهم منذ عام 2015، أي ما يقرب من أحد عشر عامًا من الاستثمار.
في السنوات الماضية، كنت أتعامل مع السوق بناءً على الحدس، وأحيانًا كنت أحقق أرباحًا جيدة، وأستخدم الأرباح لراحة بالي؛ لكن خلال عامين أو ثلاثة أعوام، بسبب ضيق السيولة، لم أشارك في السوق بشكل كبير؛ ثم عدت للسوق العام الماضي، وركزت على سهم استهلاكي عالي العائد، لكن تراجع السوق كان كبيرًا، وكانت الأرباح تقريبًا معدومة طوال العام.

بعد التفكير في هذه الفترة، أصبحت أكثر وعيًا بنفسي وبالسوق:

1. أنا مستثمر يتجنب المخاطر بشكل نمطي، وعندما تتجاوز خسائره 20%، يشعر بضغط نفسي واضح، ولا يستطيع تحمل تقلبات كبيرة.
2. أعتبر نفسي غير محترف في الاستثمار، لا أمتلك القدرة على التقاط منطق السوق بشكل حاد، ولا أملك خلفية متعمقة في دراسة الشركات أو تحليل الصناعات، مما يجعلني أوقع نفسي في أخطاء التفكير الشخصي.
3. بالإضافة إلى ذلك، لدي عقلية المستثمر المبتدئ: لا أريد وقف الخسائر بعد الخسارة، وعند ارتفاع السوق أكون مترددًا، وأخاف من تراجع الأرباح، مما يجعلني أتصرف بناءً على المشاعر بسهولة.

بعد إدراك هذه القيود، قررت توجيه استثماراتي نحو صناديق ETF ذات توزيعات الأرباح والأصول ذات الصلة.
أنا أؤمن بأن صناديق ETF ذات توزيعات الأرباح تحقق عائدًا سنويًا يتراوح بين 8% و10% على المدى الطويل، وبناءً على ذلك، أنشأت استراتيجية بسيطة شخصية:
اعتمد على محفظة أسهم ETF ذات توزيعات الأرباح، بالإضافة إلى الأسهم التي توزع أرباحًا أكبر من التمويل، والمتوقع أن تشهد انعكاسات في الأداء، مع اختيار الأسهم عبر قطاعات ومعايير محددة، لبناء مجموعة تتكون من حوالي 5-10 أسهم، بهدف التفوق على ETF التوزيعات على المدى الطويل بمعدل 1-3% سنويًا، وإذا تجاوزت 3% فذلك يُعتبر ممتازًا.

لتجنب الأخطاء الناتجة عن المشاعر وعقلية المستثمر المبتدئ، أضع شروطًا واضحة للشراء والبيع قبل التنفيذ، وأستخدم أوامر الشراء والبيع الشرطية عبر الوسيط المالي، وأقيد نفسي بقواعد لتقليل التدخل الشخصي في القرارات.

الغرض من فتح هذا الموضوع هو توثيق ممارساتي الاستثمارية وعمليات التطوير التي أُجريها.
إطار اختيار الأسهم لا يزال قيد التحسين، وأركز على تتبع الاستراتيجية والأداء فقط.

مقارناتي المرجعية هي صناديق ETF ذات توزيعات الأرباح، وليس مؤشر Shanghai-Shenzhen 300.
إذا استطاعت هذه الطريقة أن تتفوق على ETF التوزيعات بنسبة أكثر من 5% خلال العامين أو الثلاثة القادمة، فذلك يدل على فاعليتها؛ وإذا لم يحدث ذلك، فسأحتفظ بصناديق ETF التوزيعات على المدى الطويل دون محاولة التلاعب أو التغيير بشكل عشوائي.
بالإضافة إلى ذلك، لدي حساب آخر للاستثمار في السندات القابلة للتحويل.
سأواصل توثيق ذلك في هذا الموضوع، وأرحب بمداخلات وتوجيهات الإخوة الكرام.