Соучредитель Aspiration Джозеф Санберг арестован по обвинению в мошенничестве с инвесторами на сумму $145 миллионов

Откройте для себя лучшие новости и события в финтехе!

Подписывайтесь на рассылку FinTech Weekly

Читают руководители JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna и других компаний

Когда уважаемая фигура в финансовой сфере сталкивается с обвинениями в мошенничестве, последствия могут быть очень серьезными — особенно если эта фигура построила свою репутацию на этичных инвестициях. Джозеф Санберг, соучредитель социально ориентированной финтех-компании Aspiration Partners, теперь обвиняется в федеральных преступлениях в мошенничестве на сумму не менее 145 миллионов долларов.

Хотя в официальных обвинениях прямо не упоминается «зеленый миф» (greenwashing), скандал вызывает более широкие опасения о том, использовал ли Санберг приверженность Aspiration устойчивому развитию и социальной ответственности как прикрытие, что бросает тень на публичную миссию компании.

Обзор компании Aspiration Partners Inc.

Основанная в 2013 году, Aspiration позиционировала себя как социально ответственная финансовая компания, делая акцент на устойчивых и этичных банковских практиках. Как сообщает New York Post, компания привлекла известных инвесторов, включая таких знаменитостей, как Леонардо ДиКаприо, Орландо Блум, Дрейк и Роберт Дауни-младший.

Aspiration предлагала услуги, такие как инвестиционные фонды без ископаемого топлива и продвижение инициативы по посадке дерева за каждую транзакцию по дебетовой карте, **обращаясь к экологически сознательным потребителям.**​

Подробности предполагаемого мошенничества

По данным Управления прокурора США по Центральному округу Калифорнии, схема началась в январе 2020 года. Санберг обратился за кредитом в 55 миллионов долларов в инвестиционный фонд, называемый «Инвесторский фонд А», предоставив в залог 10,3 миллиона акций Aspiration Partners.

Поскольку Aspiration не была публичной компанией, фонд потребовал гарантию, что акции можно будет продать при необходимости. Санберг привлек Ибрагима Амина АльХусейни, 51 год, члена совета директоров Aspiration, для заключения соглашения о продаже опциона (пут-опцион), обязывающего АльХусейни купить акции в случае дефолта.

Однако власти утверждают, что и Санберг, и АльХусейни знали, что последний не обладает достаточными финансовыми средствами для выполнения этого обязательства. Для получения кредита они якобы предоставили поддельные финансовые отчеты, завышая активы АльХусейни на сумму от 80 до 200 миллионов долларов. Не подозревая о мошенничестве, инвестфонд А одобрил кредит, что привело к значительным финансовым потерям после дефолта Санберга.

Расширение схемы

Мошенническая деятельность, по сообщениям, продолжилась в ноябре 2021 года, когда Санберг рефинансировал первоначальный кредит, получив 145 миллионов долларов от другого инвестиционного фонда, «Инвесторский фонд B», снова используя те же акции в качестве залога.

Аналогично предыдущей сделке, было заключено соглашение о продаже опциона с АльХусейни, на этот раз обязывающее его выплатить 65 миллионов долларов в случае дефолта Санберга. Опять же, якобы использовались поддельные документы, чтобы скрыть финансовое положение АльХусейни. Дефолт Санберга в 2022 году привел к значительным убыткам для Инвесторского фонда B.​

Юридические последствия и возможные санкции

АльХусейни был арестован в октябре 2024 года и с тех пор признал себя виновным в мошенничестве с использованием проводных переводов, признав свою роль в схеме и подтвердив фальсификацию финансовых документов по указанию Санберга. Он запланирован на вынесение приговора 29 сентября 2025 года и может получить до 20 лет тюремного заключения. Санберг был арестован 3 марта 2025 года и ожидает суда. В случае обвинения он также может получить максимальный срок — 20 лет в федеральном заключении.

Влияние на Aspiration Partners и финтех-индустрию

Aspiration Partners, ранее оцененная более чем в 2 миллиарда долларов, теперь сталкивается с повышенным вниманием. Компания позиционировала себя как лидера в области этичного банкинга, привлекая потребителей, ищущих экологически чистые финансовые услуги. Эти обвинения вызывают опасения по поводу надзора и управления в финтех-компаниях, особенно тех, что продвигают социальную и экологическую ответственность. Участие известных инвесторов еще больше усиливает возможные последствия, поскольку общественное доверие к таким проектам может снизиться.

Заключение

Аресты Джозефа Санберга и Ибрагима АльХусейни подчеркивают важность прозрачности и честности в финансовом секторе. По мере того как финтех-компании продолжают внедрять инновации и предлагать альтернативные банковские решения, необходимы строгие регуляторные рамки и тщательный надзор для защиты инвесторов и потребителей. Итоги этого дела, вероятно, повлияют на будущие стратегии инвестирования и регуляторную политику в финтех-индустрии.​