Vários bancos cotados nomeiam intensamente os seus principais responsáveis de conformidade

Repórter Yang Jie

Recentemente, várias instituições financeiras têm acelerado o processo de nomeação do Diretor de Conformidade Chefe. Em 24 de fevereiro, o Banco de Chongqing publicou um anúncio de deliberação da 20ª reunião do Conselho de Administração da sétima edição, na qual foi aprovada a nomeação de Wang Weilie como Diretor de Conformidade Chefe do banco, sujeita à aprovação da Administração Reguladora Financeira Nacional da Comissão de Supervisão Financeira de Chongqing.

Dados públicos indicam que Wang Weilie é atualmente membro do Comitê do Partido do Banco de Chongqing, vice-presidente e Diretor de Risco Principal. Anteriormente, foi assistente do gerente da agência de Bishan, vice-presidente, vice-presidente (responsável pela gestão), presidente, gerente da agência Cultural Palace, gerente geral do departamento administrativo e gerente geral do departamento de controle interno e conformidade.

Um dirigente com experiência prática de linha de frente e gestão na sede, como Wang Weilie, sendo nomeado Diretor de Conformidade Chefe, também reflete a orientação política das autoridades reguladoras. Em 27 de dezembro de 2024, a Administração Reguladora Financeira Nacional publicou o “Regulamento de Gestão de Conformidade de Instituições Financeiras” (doravante referido como “Regulamento”), que determina que as instituições financeiras devem estabelecer um Diretor de Conformidade Chefe na sede, sendo este um alto gestor, sob liderança direta do presidente e do gerente geral, e responsável perante o conselho de administração. De modo geral, as instituições financeiras devem estabelecer um oficial de conformidade em suas filiais provinciais ou de primeiro nível. O Regulamento entra em vigor em 1 de março de 2025, com um período de transição de um ano.

Com o fim do período de transição se aproximando, várias instituições financeiras listadas anunciaram recentemente seus Diretores de Conformidade Chefe. Por exemplo, em 13 de fevereiro, o Banco Agrícola divulgou uma deliberação do conselho de administração aprovando a nomeação de Wang Zhiheng como Diretor de Conformidade Chefe, com efeito a partir da aprovação do conselho. No mesmo dia, o Banco da China anunciou a nomeação de Zhang Hui como Diretor de Conformidade Chefe, que assumirá o cargo imediatamente após a aprovação do conselho. Além disso, bancos como Everbright, Banco de Xangai, Banco de Qilu e outros também confirmaram seus candidatos a Diretor de Conformidade Chefe em fevereiro.

A gestão de conformidade é um elemento-chave para a operação estável e o desenvolvimento de alta qualidade das instituições financeiras. Um responsável de uma divisão da Administração Reguladora Financeira Nacional afirmou que o Regulamento visa orientar as instituições financeiras a estabelecer um sistema de gestão de conformidade abrangente, integrando o gene de conformidade em todas as decisões de desenvolvimento e operações comerciais, promovendo uma mudança de uma supervisão passiva para uma governança proativa de conformidade.

O pesquisador Yang Haiping, do Instituto de Pesquisa Financeira e Jurídica de Xangai, comentou ao jornal Securities Daily que a criação do cargo de Diretor de Conformidade Chefe nas instituições bancárias comerciais ajuda a elevar a posição da gestão de conformidade na estrutura de gestão, aumentando sua independência e autoridade. Isso é fundamental para adaptar-se às novas condições de supervisão rigorosa, melhorar a eficiência da conformidade, promover operações conformes e prevenir riscos em ambientes de negócios complexos.

“Estabelecer um Diretor de Conformidade Chefe é uma mudança institucional importante na história da supervisão financeira”, afirmou Tian Lihui, professor de Finanças na Universidade de Nankai, em entrevista ao Securities Daily. Ele destacou que essa mudança realiza três avanços: primeiro, a centralização do poder de gestão de conformidade, com o Diretor de Conformidade Chefe integrando a alta gestão e respondendo diretamente ao conselho; segundo, a mudança de uma conformidade reativa para uma governança proativa, colocando as exigências de conformidade na frente das decisões estratégicas e processos de negócios; terceiro, a transformação de um centro de custos em um centro de valor, construindo uma linha de defesa de conformidade para reduzir perdas por multas e riscos reputacionais, protegendo o valor de longo prazo do banco.

Para os bancos, a criação do cargo de Diretor de Conformidade Chefe irá reformular o gene de governança corporativa. A curto prazo, pode haver atrasos na tomada de decisão devido ao aumento das inspeções de conformidade, causando dores de transição, mas a longo prazo, essa mudança promoverá um equilíbrio dinâmico entre inovação de negócios e limites de conformidade, tornando a gestão prudente uma vantagem competitiva central do banco, afirmou Tian Lihui.

Para Yang Haiping, melhorar o nível de conformidade dos bancos comerciais também exige foco em pontos-chave, além de fortalecer o sistema: primeiro, seguir o princípio de “conformidade começando do alto”, concentrando-se em áreas e etapas críticas e reforçando a supervisão; segundo, implementar responsabilização e punições precisas, fortalecendo a cultura de conformidade; terceiro, otimizar o sistema de avaliação de desempenho, mudando a ênfase de negócios para conformidade; quarto, combinar defesa humana e tecnológica, usando sistemas de informação para elevar o nível de gestão de conformidade.