Це питання полягає в наступному: якщо гроші вже на рахунку, і реальний користувач KYC увійшов до платформи та вимагає свої активи, чи слід їх йому повернути, і кому саме?

Сценарій виглядає особливо болісним. Припустимо, ви купили чужу KYC-ідентифікацію, і інша сторона зняла кошти з платформи, а ви увійшли до провідної біржі, використовуючи цю ідентифікацію, і виявили, що ваші активи зникли ні з чого. У цьому випадку ви запитуєте платформу, чому гроші були переведені, і як вона відповість?

По суті, це стосується конфлікту інтересів трьох сторін: реального власника KYC, фактичного отримувача коштів і самої платформи. Поточна політика безпеки облікових записів і механізми перевірки особистості часто не мають чіткої рамки для вирішення таких складних ситуацій. Платформи зазвичай заморожують активи через "несумісність особистості" або "порушення правил", але хто є справжнім потерпілим і хто має нести відповідальність — ця межа наразі ще дуже розмита.