Inversores en Taiwán, ¡deben ver esto! Guía de comparación y selección de comisiones de corretaje y bancos

En los últimos años, la inversión en el mercado de Taiwán, EE. UU. u otros productos derivados ha ido en aumento, pero para que los minoristas puedan participar en operaciones, necesariamente deben hacerlo a través de un corredor de bolsa. Las opciones en el mercado son muy variadas, ¿cómo encontrar la que más se adapte a ti? En este artículo, desde las dimensiones de costos, servicios y herramientas de trading, te ayudamos a entender rápidamente las diferencias y similitudes de los principales bancos y corredoras en Taiwán.

¿Cuáles son los factores clave para elegir un corredor de bolsa?

Antes de comparar en detalle los corredores, es mejor entender los criterios centrales para tomar una decisión con mayor orientación:

1. Grandes diferencias en descuentos de comisiones

La tasa legal de comisión en Taiwán es del 0.1425%, aplicándose tanto en compra como en venta, con un mínimo de 20 yuanes, que se cobra como 20 yuanes. Sin embargo, debido a la reducción en costos por órdenes en línea y a la intensa competencia en el mercado, cada corredor ofrece descuentos para atraer clientes. La magnitud del descuento varía desde 2折 (20%) hasta 6.5折 (65%), lo que significa que, con el mismo volumen de operaciones, elegir diferentes corredores puede costar varios miles de yuanes más o menos.

Por ejemplo, en una operación típica con TSMC: comprar 5 lotes y vender 5 lotes, con montos de 2.15 millones y 2.25 millones de yuanes respectivamente, calculando la comisión al 0.1425% y aplicando un 6折 (60%), el costo sería de 1,838 yuanes en compra y 1,923 yuanes en venta, más el impuesto de transacción del 0.3% en la venta, que suma 6,750 yuanes, haciendo que el costo total de la operación sea de 10,512 yuanes. Si el descuento fuera diferente, este costo variaría significativamente.

2. Facilidad de uso del software de trading

Todos los corredores ofrecen herramientas de trading en línea o en aplicaciones móviles gratuitas, como la app “Inves先生” de Yuanta Securities o “随身e策略” de KGI Securities. Un software útil debe contar con cotizaciones en tiempo real, análisis técnico, gestión de cuentas, etc. Un software que realmente puedas usar es el estándar para evaluar, se recomienda probarlo durante unos días antes de decidir.

3. Oferta de acciones y costos de financiamiento

Para inversores con gran volumen y que frecuentemente operan con margen o préstamos, este aspecto es especialmente importante. La disponibilidad de acciones para préstamo indica facilidad para tomar posiciones cortas; las tasas de interés de financiamiento suelen estar entre 6% y 7%, y los corredores de mayor escala suelen ser más competitivos. La proporción de financiamiento en acciones en Taiwán es del 60% para acciones listadas y del 50% para OTC. Si usas frecuentemente el margen, los grandes corredores suelen ser más convenientes.

Ranking de las diez principales corredoras en Taiwán por cuota de mercado

Según las estadísticas de volumen de transacciones en 2024, estos son los corredores locales en Taiwán y sus principales productos de negociación:

Fuente: Taiwan Stock Exchange, período estadístico: 1 de enero a 31 de diciembre de 2024, basado en volumen total de transacciones

Comparativa completa de comisiones de órdenes electrónicas en diferentes corredores

Las pequeñas diferencias en descuentos afectan directamente tus costos de operación. A continuación, se listan los niveles de descuento y promociones de los principales corredores:

Fuente: páginas oficiales de los corredores, búsqueda en mercado, la situación real puede variar en el momento de apertura de cuenta

Las comisiones y descuentos no suelen ser fijos, los inversores con gran volumen y fondos considerables tienen espacio para negociar. Mantener comunicación periódica con los agentes puede conseguir condiciones más favorables.

Ejemplo de cálculo de costos en operaciones con acciones taiwanesas

Tomando como ejemplo una operación real con TSMC(TSM), veamos cuánto pagar realmente:

Fuente: Mitrade

Este ejemplo muestra claramente que cada punto porcentual de diferencia en el descuento de comisión puede comerse tu ganancia directamente.

¿Corredores locales vs corredores internacionales: cómo elegir?

Los corredores locales en Taiwán tienen ventajas claras para operar acciones taiwanesas, pero si quieres invertir en EE. UU., Hong Kong u otros mercados extranjeros, las comisiones por repeticiones en corredores locales suelen ser elevadas. En ese caso, abrir cuenta directamente en un corredor internacional puede ser más conveniente. A continuación, presentamos tres plataformas internacionales populares en Taiwán:

( Mitrade——La opción preferida para pequeños inversores y traders con apalancamiento

Mitrade es una plataforma global de CFD), regulada por ASIC en Australia. Ofrece negociación en acciones de EE. UU., Hong Kong, índices, divisas, materias primas, criptomonedas, con apalancamiento de 1 a 200 veces, permitiendo operaciones tanto en largo como en corto.

En los últimos años, ha aumentado mucho su base de usuarios en Taiwán, y la plataforma ha reforzado su servicio local. Permite depósitos y retiros en yuanes, atención 24 horas en Taiwán, sin costos internacionales, reduciendo mucho la barrera de entrada.

Ventajas de la plataforma:

• Cuentas en fideicomiso que garantizan la seguridad del dinero
• Requisito mínimo muy bajo: 50 USD###unos 1500 TWD( para comenzar
• Sin comisión, retiros gratuitos, spreads muy bajos
• Cuenta demo gratuita para practicar sin riesgo
• Soporte en chino las 24 horas

Ideal para:

• Inversores con fondos ociosos que quieren apalancarse
• Traders que buscan cobertura o operaciones intradía
• Pequeños inversores que quieren ampliar sus ganancias

) InteractiveBrokers(——Plataforma para inversores con gran capital

Corredor internacional establecido en 1977, con presencia en todo el mundo, permite abrir cuentas en Taiwán, Hong Kong, Singapur y otros. Productos: acciones en EE. UU., Reino Unido, Alemania, Japón, Corea, bonos, fondos, ETF, futuros, divisas, etc. Comisión por acción: 0.005 USD, también ofrecen atención en chino.

Ventajas:

• Sin costo de apertura
• Tarifas más favorables para grandes volúmenes
• Amplia gama de productos financieros, inversión integral en un solo lugar

Ideal para:

• Inversores con fondos abundantes y que buscan rentabilidad a largo plazo
• Inversores experimentados que quieren diversificar en múltiples activos

Nota: La cuenta de margen requiere mantener un saldo mínimo de 2000 USD

) Firstrade——Plataforma amigable para principiantes en EE. UU.

Corredor en línea en EE. UU., regulado por FINRA y SIPC. Sin comisiones en acciones, ETF, fondos mutuos y opciones, muchos taiwaneses usan esta plataforma para comprar ETF estadounidenses periódicamente.

Ventajas:

• Sin comisión en operaciones
• Interfaz sencilla e intuitiva
• Protección contra pérdidas por operaciones no autorizadas

Ideal para:

• Inversores a largo plazo en acciones o ETF, con aportes periódicos
• Pequeños inversores que buscan bajo costo en inversión en EE. UU.

Nota: Las tarifas de retiro son elevadas###25 USD por cada retiro(, se recomienda reducir la frecuencia de retiros

Tabla comparativa de costos y productos en plataformas internacionales

Pasos para abrir cuenta en plataformas internacionales

Paso 1: Registro en línea Por ejemplo, en Mitrade, solo necesitas ingresar email, crear contraseña y seleccionar moneda. Tras registrarte, puedes usar la cuenta demo para familiarizarte con la plataforma sin riesgo.

Paso 2: Verificación y depósito Tras completar KYC, puedes comenzar a operar con fondos reales. Los métodos de ingreso son flexibles: Skrill, Poli, tarjeta de crédito o transferencia bancaria. En Mitrade, solo 50 USD para empezar, ideal para fondos limitados.

Paso 3: Buscar productos y comenzar a operar Inicia sesión, en la barra de búsqueda ingresa el código o nombre del activo, y realiza tus órdenes de forma sencilla e intuitiva.

Resumen y recomendaciones

Para los inversores en Taiwán que quieran operar en acciones, bonos o opciones, es imprescindible abrir una cuenta en un corredor. No hay atajos. Este artículo resume los principales corredores en Taiwán, sus rankings, comparación de costos y opciones internacionales, para ayudarte a encontrar la vía más adecuada.

Lista de verificación clave al escoger:

• Descuentos en comisiones y velocidad de reembolso(Reembolso diario vs mensual)
• Estabilidad y facilidad de uso del software
• Disponibilidad de acciones y tasas de financiamiento
• Ubicación de oficinas y eficiencia del servicio al cliente
• Oferta de productos completa(Acciones taiwanesas, internacionales, derivados)

Los corredores locales en Taiwán destacan por conveniencia y seguridad, con comisiones bajas en acciones taiwanesas, pero las operaciones internacionales con repeticiones suelen ser menos rentables. Por otro lado, los corredores internacionales son expertos en mercados globales y ofrecen tarifas más competitivas. No existe una opción definitiva, solo la que más te convenga—según tu volumen, estilo de inversión y preferencias de activos, podrás encontrar la plataforma con menor costo y mejor experiencia.

¡Que encuentres el corredor ideal y que tu camino en la inversión sea exitoso!