EA là gì? Đầy đủ! Từ ý nghĩa, lợi ích và hạn chế

EA trong ý nghĩa ban đầu - Trợ lý tự động của nhà đầu tư

Sự nhầm lẫn bắt nguồn từ thuật ngữ kỹ thuật khi nói về “trợ lý đầu tư” hình ảnh đầu tiên xuất hiện là môi giới hoặc cố vấn đầu tư luôn đưa ra lời khuyên và quản lý tài khoản, nhưng đó đã là chuyện cũ rồi

Hiện nay EA (Expert Advisor) là hệ thống phần mềm máy tính được thiết kế để hoạt động thay bạn trong thế giới giao dịch trên MT4, bất kể là FOREX, mua bán tiền tệ, vàng hay dầu mỏ

Ban đầu, người trợ lý đầu tư có thể mệt mỏi vì quá nhiều dữ liệu, dẫn đến phân tích sai lầm và gây thiệt hại. EA ra đời để giải quyết vấn đề này bằng cách suy nghĩ và ra quyết định dựa trên thống kê, không dựa vào cảm xúc hay nỗi sợ hãi

Hệ thống EA hoạt động như thế nào?

EA là tập lệnh chương trình tổng hợp dữ liệu thị trường đa dạng để EA có thể phân tích mô hình giá và xu hướng. Với công nghệ AI hiện đại, EA có thể “quyết định” tự ra lệnh mua bán, đồng thời tự quản lý điểm lợi nhuận và thua lỗ, mà không cần bạn phải luôn có mặt trên màn hình

Nghe có vẻ như mơ, nhưng thực tế là có thể. Trên MT4, hệ thống EA hoạt động suốt 24 giờ theo lịch trình của thị trường FOREX mở cửa 20 giờ mỗi ngày

Ưu điểm chính của EA - Tại sao nhà đầu tư lại chọn?

1. Không cần gắn bó với màn hình

Sản phẩm trên MT4 có thời gian mở giao dịch dài, đặc biệt là FOREX hoạt động gần như suốt ngày. Việc liên tục theo dõi màn hình gây mệt mỏi và dễ mắc lỗi phân tích. Nhưng EA không biết mệt mỏi, nó hoạt động cả ngày theo chương trình đã đặt

2. Quyết định dựa trên dữ liệu, không dựa vào cảm xúc

Khối lượng dữ liệu đầu vào có thể khiến bạn cảm thấy rối loạn. EA được lập trình để chọn lọc những gì quan trọng đối với hệ thống của nó. Quyết định vì vậy rõ ràng và nhất quán, không bị chi phối bởi lo lắng hay hy vọng

3. Độ chính xác trong việc phòng ngừa thua lỗ

Thành phần quan trọng nhất của giao dịch là kết thúc thua nhanh nhất (Stop Loss). EA có thể thoát lệnh bán ngay khi giá chạm mức bạn đã chỉ định. Ngoài ra, EA còn có thể quản lý điểm Take Profit (Lấy lợi nhuận) một cách đẹp mắt, bằng cách đóng lệnh khi lợi nhuận đạt mục tiêu đã đặt

Những hạn chế mà EA vẫn chưa thể làm được - Những điều cần biết

1. EA chỉ viết cho một tài sản duy nhất

EA được viết cho FOREX không thể dùng để giao dịch vàng hoặc dầu mỏ. Mỗi thị trường có đặc điểm biến động riêng

2. EA chỉ hoạt động theo lệnh đã đặt

Phần lớn phần mềm được cài đặt để lấy lợi nhuận 6%. Nếu thị trường biến động mạnh hơn, ví dụ 20%, EA vẫn sẽ đóng lệnh ở mức 6%. Bạn sẽ bỏ lỡ cơ hội kiếm lợi nhuận thêm

3. Rủi ro “làm sạch tài khoản”

Làm sạch tài khoản nghĩa là vốn đầu tư của bạn cạn kiệt đến mức không còn gì để tiếp tục. Điều này có thể xảy ra khi EA đọc dữ liệu sai hoặc thị trường biến động dữ dội. Dù có hệ thống Stop Loss, cũng không đảm bảo tránh khỏi hoàn toàn

Giải pháp tối ưu - Sử dụng EA kết hợp tự giao dịch

Theo kinh nghiệm, lời khuyên tốt nhất là kết hợp EA với việc tự giao dịch

Trong giai đoạn đầu, khi bạn còn mới với đầu tư, EA giúp bạn học hỏi cơ bản và tạo ra lợi nhuận nhỏ, đồng thời xây dựng danh mục nhỏ tự giao dịch để luyện tập kinh nghiệm và cảm nhận

Theo thời gian, kiến thức của bạn sẽ tăng lên, bạn sẽ nhận thấy EA có điểm yếu trong việc quản lý giá trị lợi nhuận cao hơn mục tiêu. Điểm này bạn có thể cạnh tranh bằng cách tự giao dịch. Vì vậy, hành trình đầu tư tốt nhất là để EA thực hiện các nhiệm vụ nền tảng, còn bạn học hỏi và phát triển kỹ năng của chính mình. Cả hai cùng phối hợp sẽ tạo thành một quá trình hoàn chỉnh