Bạn có thể bắt đầu với 1000元? 7 cổng đầu tư tại Đài Loan dành cho người mới bắt đầu đầu tư nhỏ

Thời đại lạm phát đã đến, gửi tiết kiệm ngân hàng từ lâu đã không theo kịp tốc độ mất giá của tiền tệ. Nhiều người trẻ mới vào nghề nhận ra rằng, dựa vào lương để tiết kiệm thì hoàn toàn không đủ để theo kịp chi phí sinh hoạt ngày càng tăng. Vậy câu hỏi đặt ra là: Làm thế nào để dùng số vốn có hạn để tiền thật sự sinh lời? Trên thị trường có quá nhiều kênh đầu tư, người mới nên chọn kênh nào?

Đừng lo, bài viết này sẽ tổng hợp các chiến lược đầu tư nhỏ phù hợp nhất cho những người có ít vốn, đồng thời giới thiệu 7 kênh đầu tư đáng tin cậy tại Đài Loan. Dù bạn chỉ có 1.000元 hay ít hơn, vẫn dễ dàng bước chân vào thế giới đầu tư.

Mỗi tháng tiết kiệm 1000元, bạn nên đầu tư gì?

6 kênh đầu tư phù hợp cho người có vốn nhỏ

Nói về đầu tư nhỏ, nhiều người phản ứng đầu tiên là gửi tiền vào ngân hàng. Cách này chắc chắn an toàn, nhưng lợi nhuận thì thật sự rất thấp. Với sự phát triển của công nghệ tài chính, giờ đây người có vốn nhỏ có nhiều lựa chọn chưa từng có.

Nhận thức then chốt: “Vốn nhỏ” có ý nghĩa khác nhau đối với từng người, vì vậy cần chọn theo quy mô vốn và khả năng chịu rủi ro của bản thân.

1. Gửi tiết kiệm ngoại tệ - Ổn định và có hiệu quả bổ sung

Gửi tiết kiệm ngoại tệ là lựa chọn tốt để chống lại biến động tỷ giá. Lãi suất gửi tiết kiệm bằng đồng Đài tệ đã đứng yên nhiều năm, ngày càng nhiều nhà đầu tư chuyển sang USD, EUR, GBP và các đồng mạnh khác. Các ngân hàng lớn như CTBC, Cathay, Fubon đều cung cấp dịch vụ này.

Ưu điểm: Lãi suất tương đối cao; khi tỷ giá tăng, có thể kiếm lời chênh lệch
Nhược điểm: Cần chú ý rủi ro biến động tỷ giá; chọn loại tiền tệ có tính thanh khoản cao
Mức tối thiểu để bắt đầu: Hầu hết ngân hàng tối thiểu 100 USD

2. Gửi tiết kiệm định kỳ - Phương pháp tiết kiệm đơn giản nhất

Muốn tích lũy tiền đều đặn? Gửi tiết kiệm định kỳ chính là dành cho bạn. Mỗi tháng gửi từ 1.000～5.000元, đầu tư đều đặn đến kỳ hạn, nhận lãi một lần khi đáo hạn. Đối với người có vốn nhỏ, hoàn toàn không áp lực.

Ưu điểm: Mức tối thiểu rất thấp, gần như không rủi ro, thao tác đơn giản
Nhược điểm: Lợi nhuận thấp
Mức tối thiểu để bắt đầu: Không giới hạn

3. Đầu tư quỹ hoặc ETF theo định kỳ - Kế hoạch dài hạn cho nhân viên văn phòng

Muốn để tiền tự làm việc cho bạn? Đầu tư quỹ theo định kỳ là lựa chọn tốt. Giao tiền cho quản lý chuyên nghiệp, qua đầu tư dài hạn để giảm giá trung bình, giảm tác động của biến động ngắn hạn đến tâm lý.

Ưu điểm: Mức tối thiểu thấp, phù hợp tích lũy dài hạn
Nhược điểm: Cần có kiến thức tài chính, biến động ngắn hạn có thể gây lo lắng
Mức tối thiểu để bắt đầu: Không giới hạn

4. Vàng và kim loại quý - Nơi trú ẩn trong thời kỳ lạm phát

Vàng luôn hấp dẫn vì tính bền vững theo thời gian. Nhiều nền tảng đã ra mắt dịch vụ mua vàng nhỏ, giúp bạn linh hoạt mua theo số vốn hiện có.

Ưu điểm: Ổn định, có tác dụng phòng ngừa rủi ro
Nhược điểm: Lợi nhuận có thể không cao bằng các tài sản rủi ro cao
Mức tối thiểu để bắt đầu: Linh hoạt, không giới hạn

5. Đầu tư cổ phiếu Mỹ - Lựa chọn đa dạng, tiềm năng lớn

Hơn 8.000 mã cổ phiếu Mỹ, cơ hội vượt xa 1.600 mã của Đài Loan. Quan trọng nhất, cổ phiếu Mỹ tính theo từng cổ phiếu, phù hợp cho người vốn nhỏ.

Ưu điểm: Thanh khoản cao, thị trường lớn, tiềm năng lợi nhuận cao
Nhược điểm: Rủi ro cao hơn, cần có khả năng chọn cổ phiếu
Mức tối thiểu để bắt đầu: Thường trên 10.000元 Đài Loan

6. Hợp đồng chênh lệch (CFD) - Trò chơi đòn bẩy dành cho người nâng cao

Hợp đồng chênh lệch, chứng quyền, quyền chọn đều là sản phẩm phái sinh, phù hợp với nhà đầu tư có kinh nghiệm. Ưu điểm là mức tối thiểu thấp, có thể giao dịch hai chiều, nhưng do đòn bẩy, rủi ro cao. Các tài sản bao gồm ngoại hối, kim loại quý, dầu thô, cổ phiếu, tiền điện tử (như Bitcoin BTC, giá hiện khoảng $87.12K).

Ưu điểm: Vốn ký quỹ ban đầu thấp, đa dạng tài sản, hỗ trợ mua bán hai chiều
Nhược điểm: Rủi ro đòn bẩy cao, không phù hợp giữ lâu dài
Mức tối thiểu để bắt đầu: Thường từ 1～100 USD

💡Lý luận lựa chọn đầu tư

• Rủi ro thấp? Thử gửi ngoại tệ, tiết kiệm nhỏ, trái phiếu hoặc ETF
• Sẵn sàng chịu rủi ro trung bình? Có thể xem xét cổ phiếu Mỹ hoặc CFD

8 tiêu chí kiểm tra nền tảng đầu tư phù hợp

Các nền tảng khác nhau rất nhiều, chọn sai sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến trải nghiệm đầu tư của bạn. Dưới đây là 8 điểm cần xem xét khi đánh giá app đầu tư:

1. Giao dịch có mượt không, có trễ lag không
2. Có được các cơ quan quản lý tài chính chính lớn công nhận không
3. Dịch vụ khách hàng chuyên nghiệp, kịp thời không
4. Phí giao dịch, chi phí có hợp lý không
5. Phương thức nạp tiền có tiện lợi đa dạng không
6. Rút tiền có nhanh chóng, đơn giản không
7. Có tài khoản mô phỏng miễn phí để tập luyện không
8. Có nguồn tài nguyên giáo dục và phân tích thị trường chất lượng không

Lời nhắc nhỏ về an toàn mạng: Đừng đăng nhập bằng tài khoản mạng xã hội, cài phần mềm diệt virus, mỗi nền tảng dùng mật khẩu riêng

7 nền tảng đầu tư đáng tin cậy tại Đài Loan

1. First Securities - Lựa chọn phổ biến cho giao dịch cổ phiếu Mỹ

Công ty chứng khoán trực tuyến lâu đời của Mỹ, có giao diện tiếng Trung. Nổi tiếng với không phí hoa hồng, tất cả giao dịch cổ phiếu Mỹ, ETF, quyền chọn đều miễn phí, giao diện trực quan, phù hợp cho người mới và nhà giao dịch tích cực.

Sản phẩm đầu tư: Cổ phiếu Mỹ, ETF, quyền chọn
Số tiền tối thiểu: Không giới hạn
Nền tảng giao dịch: Web / iOS / Android
Đánh giá người dùng: 4.8 điểm
Điểm nổi bật: Không phí hoa hồng, thân thiện người mới

2. Interactive Brokers - Lựa chọn chuyên nghiệp cho giao dịch toàn cầu

Thành lập năm 1978, là một trong những nhà môi giới bán lẻ lớn nhất Mỹ, hoạt động tại 24 quốc gia. Cung cấp cổ phiếu, ETF, ngoại hối, quỹ, trái phiếu, hợp đồng tương lai, được quản lý bởi FCA, SEC và các cơ quan uy tín khác. Chi phí thấp, không yêu cầu số dư tối thiểu.

Sản phẩm đầu tư: Cổ phiếu toàn cầu, ETF, trái phiếu, quỹ, hợp đồng tương lai
Số tiền tối thiểu: Không giới hạn
Nền tảng giao dịch: Web / iOS / Android
Đánh giá người dùng: 3.8 điểm
Điểm nổi bật: Chi phí thấp, quản lý toàn cầu tốt

3. Yuanta Securities - Lựa chọn phổ biến trong thị trường nội địa

Một trong những công ty chứng khoán đầu tiên của Đài Loan, có nhiều chi nhánh nhất. Ứng dụng “Chứng khoán Yuanta” kết hợp chọn cổ phiếu và đặt lệnh, còn cung cấp các sản phẩm hợp đồng tương lai, sổ vàng, quỹ, ngoại hối.

Sản phẩm đầu tư: Cổ phiếu, hợp đồng tương lai, quỹ
Số tiền tối thiểu: 1.000元
Nền tảng giao dịch: Web / iOS / Android
Đánh giá người dùng: 4.3 điểm
Điểm nổi bật: Uy tín nội địa, thao tác dễ dàng

4. Taishin Richart - Ngân hàng số dành cho giới trẻ

Thiết kế dành riêng cho giới trẻ, mức đầu tư cực thấp, chỉ cần 10元 đã có thể bắt đầu. Tích hợp các chức năng tiết kiệm, chuyển tiền, đầu tư quỹ, ghi chép, cung cấp lựa chọn đầu tư quỹ, miễn phí 5 lần chuyển khoản mỗi tháng, gửi tiết kiệm 2万 hoặc tiêu dùng hai lần sẽ được lãi suất 1%.

Sản phẩm đầu tư: Gửi tiết kiệm nhỏ, quỹ
Số tiền tối thiểu: 10元
Nền tảng giao dịch: Web / iOS / Android
Đánh giá người dùng: 3.6 điểm
Điểm nổi bật: Mức tối thiểu thấp, tích hợp nhiều chức năng

5. CTBC SmartGO - Dịch vụ tài chính đa dạng, một cửa

Ngân hàng tư nhân lớn nhất Đài Loan, dịch vụ tài chính hoàn chỉnh. Nền tảng SmartGO chỉ yêu cầu tối thiểu 1.000元 để đầu tư, có tính năng tự động điều chỉnh danh mục, phí rõ ràng, đơn giản.

Sản phẩm đầu tư: Tiết kiệm, ngoại tệ, quỹ
Số tiền tối thiểu: 1.000元
Nền tảng giao dịch: Web / iOS / Android
Đánh giá người dùng: 4.5 điểm
Điểm nổi bật: Dịch vụ tài chính toàn diện, tự động điều chỉnh

6. Kinh nghiệm chứng khoán Cathay - Chuyển mình số của nhà môi giới truyền thống

Công ty chứng khoán niêm yết tại Đài Loan, cung cấp cổ phiếu, hợp đồng tương lai, quỹ, phí giao dịch cạnh tranh, hỗ trợ khách hàng chuyên nghiệp.

Sản phẩm đầu tư: Cổ phiếu, hợp đồng tương lai, quỹ, ngoại tệ
Số tiền tối thiểu: 1.000元
Nền tảng giao dịch: Web / iOS / Android
Đánh giá người dùng: 4.2 điểm
Điểm nổi bật: Dịch vụ chuyên nghiệp, phí cạnh tranh

7. E.SUN Securities - Nền tảng sáng tạo, trải nghiệm số tốt

Cung cấp cổ phiếu Đài Bắc, cổ phiếu Mỹ, quỹ, hợp đồng tương lai, nền tảng mượt mà, phí hợp lý, rất được giới trẻ yêu thích.

Sản phẩm đầu tư: Cổ phiếu Đài Bắc, Mỹ, quỹ, hợp đồng tương lai
Số tiền tối thiểu: 1.000元
Nền tảng giao dịch: Web / iOS / Android
Đánh giá người dùng: 4.4 điểm
Điểm nổi bật: Giao diện mượt, phí hợp lý

Bảng so sánh nhanh các nền tảng

Lưu ý: Các sản phẩm của từng nền tảng có thể thay đổi bất cứ lúc nào, bảng này chỉ mang tính tham khảo.

3 bước để nhà đầu tư nhỏ có thể phát triển nhanh

Làm thế nào để 1.000元 nhanh chóng sinh lời? Chia sẻ kinh nghiệm thực chiến:

Bước 1: Phân bổ vốn

Dựa vào khả năng chịu rủi ro, chia số tiền mỗi tháng thành 3 phần:

• Một phần gửi tiết kiệm cố định (bảo đảm vốn)
• Một phần đầu tư vào tài sản ít rủi ro (ổn định tăng trưởng)
• Một phần đầu tư vào tài sản rủi ro cao (chờ lợi nhuận)

Bước 2: Điều chỉnh tỷ lệ phân bổ

• Thận trọng: 5:3:2 (tiết kiệm cố định:ít rủi ro:rủi ro cao)
• Cân bằng: 4:3:3
• Tăng tốc: 3:3:4

Khuyên bắt đầu từ các khoản ít rủi ro có lợi nhuận rồi dần tăng tỷ lệ rủi ro cao.

Bước 3: Chọn nền tảng phù hợp

Chọn nền tảng phù hợp theo loại hình đầu tư, nhất định phải xác nhận tính hợp pháp, quy định phí, thao tác dễ dàng.

Châm ngôn quan trọng: Đừng xem thường số tiền nhỏ tích lũy hàng tháng. Nếu mỗi tháng đầu tư 1.000元, lợi nhuận 20%/năm, sau 10 năm chỉ còn khoảng 6.000元. Nhưng nếu liên tục đầu tư hàng tháng cộng với lãi kép, sau 10 năm có thể lên tới hơn 50.000元. Tích tiểu thành đại, xây dựng danh mục đầu tư của riêng bạn, mới thật sự hướng tới tự do tài chính.

Tóm lại

Bạn mới bắt đầu đầu tư, bắt đầu từ nhỏ là lựa chọn sáng suốt nhất. Bài viết này giới thiệu 6 phương thức đầu tư và 7 nền tảng đáng tin cậy tại Đài Loan, hy vọng giúp bạn tìm ra con đường phù hợp để bước chân vào thế giới đầu tư.

Nhớ rằng: Chọn đúng phương thức đầu tư sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận, xây dựng hệ thống đầu tư của riêng bạn, kiên trì thực hiện chiến lược, liên tục đầu tư, vốn sẽ thực sự sinh sôi. Đầu tư nhỏ không phải là điểm cuối, mà là bước khởi đầu để hướng tới tự do tài chính.