طريقة تداول الفوركس للمبتدئين: دليل بسيط وسهل الفهم

สิ่งที่ต้องรู้ก่อนเริ่มการเทรด Forex

การเทรด Forex เป็นการซื้อขายเงินตราต่างประเทศในตลาดแลกเปลี่ยน ซึ่งเป็นตลาดการเงินที่มีปริมาณการซื้อขายสูงที่สุดในโลก ในปี 2567 ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยต่อวันทั่วโลกอยู่ที่ประมาณ 7.5 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ

ความหมายพื้นฐานของการเทรด Forex คือ การซื้อขายสกุลเงินเป็นคู่ (Currency Pairs) เช่น USD/THB หรือ EUR/USD โดยสกุลเงินตัวแรกเรียกว่า Base Currency และตัวหลังเรียกว่า Quote Currency การซื้อคู่เงิน USD/THB ที่ 35.00 หมายถึงการซื้อ 1 USD ด้วยการขาย 35.00 THB ออกไป

ข้อได้เปรียบของการเทรด Forex เริ่มต้น

1. สภาพคล่องสูง: ช่วยให้ซื้อขายได้ตามราคาที่ต้องการและจำนวนที่ต้องการ
2. ชั่วโมงการเทรดยืดหยุ่น: เปิดการเทรดเกือบตลอด 24/5 ให้เลือกช่วงเวลาตามความสะดวก
3. เทรดได้หลายสภาวะตลาด: สามารถสร้างกำไรจากทั้งตลาดขาขึ้นและขาลง
4. ใช้ประกันความเสี่ยง: นอกจากเก็งกำไรแล้ว ยังสามารถป้องกันความเสี่ยงของการลงทุนต่างประเทศ
5. ประโยชน์จากอัตราทด: การใช้เงินกู้ยืมช่วยเพิ่มศักยภาพการสร้างกำไร

ปัจจัยที่ส่งผลต่อการเปลี่ยนแปลงราคา Forex

• นโยบายธนาคารกลาง: การกำหนดอัตราดอกเบี้ยและปริมาณเงิน
• ข้อมูลทางเศรษฐกิจ: ตัวชี้วัดเงินเฟ้อ ดุลบัญชีเดินสะพัด ข้อมูลการจ้างงาน
• การเคลื่อนย้ายเงินลงทุน: เปลี่ยนแปลงจากนโยบายการค้า การเลือกตั้ง สภาพเศรษฐกิจโลก
• สภาพตลาดการเงิน: การเปลี่ยนแปลงในตลาดหุ้น ตลาดพันธบัตร ราคาสินค้าโภคภัณฑ์
• ความต้องการสินทรัพย์ปลอดภัย: ในช่วงวิกฤตเศรษฐกิจ นักลงทุนแสวงหาดอลลาร์และเยนญี่ปุ่น

รูปแบบการลงทุน Forex แบบต่างๆ

1. ซื้อขายเงินจริงในตลาดสปอต (Spot Market)

เป็นวิธีที่ตรงไปตรงมาที่สุด คือ นำสกุลเงินหนึ่งไปแลกกับอีกสกุลเงินหนึ่ง เมื่อราคาเปลี่ยนไปก็แลกมาเพื่อรับรู้กำไรขาดทุน ข้อดีคือไม่มีขั้นตอนซับซ้อน แต่ข้อเสีย ได้แก่ ต้องวางเงินเต็มจำนวน มีสกุลเงินให้เลือกไม่มาก มีต้นทุนเก็บรักษา และค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนมักสูงเกินไป

2. เทรดสัญญาฟิวเจอร์ส

สัญญาฟิวเจอร์สที่อ้างอิงค่าเงินเป็นตัวเลือกที่ได้รับมาตรฐาน และซื้อขายบนตลาดทางการ ข้อดีคือสภาพคล่องสูง ใช้อัตราทด และเทรดได้เกือบตลอดวัน แต่ข้อเสียคือขนาดสัญญาใหญ่ เรียกร้องเงินทุนค่อนข้างสูง

3. เทรด CFDs (Contracts for Difference)

เป็นวิธีที่มีความยืดหยุ่นสูงสำหรับการเทรด Forex เริ่มต้น โดยซื้อขายสัญญาอนุพันธ์ที่ให้สิทธิในผลกำไรจากส่วนต่างราคา ข้อดีคือเรียกร้องเงินทุนตั้งต้นน้อย สามารถเทรดได้เกือบ 24/5 และมีอัตราทด แต่ข้อเสียคือมีความเสี่ยงสูง เนื่องจากอัตราทดในระดับสูงและความผันผวนของราคา

การเลือกคู่เงินที่เหมาะสม

สำหรับผู้เริ่มต้น ควรพิจารณา:

สภาพคล่อง: คู่เงินที่ได้รับความนิยมและมีสภาพคล่องสูงช่วยให้ซื้อขายเป็นไปตามราคาที่ต้องการได้ง่าย

ความผันผวน: ควรเลือกคู่เงินที่มีความผันผวนปานกลาง ไม่ต่อเกินไปจนจับจังหวะได้ยาก แต่ไม่สูงเกินไปจนยากต่อการควบคุมความเสี่ยง

ช่วงเวลาเทรด: แต่ละคู่เงินจะมีสภาพคล่องที่ดีในช่วงเวลาเฉพาะ เช่น ช่วงเปิดตลาดในแต่ละท้องถิ่น

ข่าวสารและปัจจัยพื้นฐาน: บางคู่เงินได้รับผลกระทบจากข่าวสารมากกว่า เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการเทรดตามข้อมูลข่าว

คู่เงินแนะนำสำหรับผู้เริ่มต้น

EUR/USD: คู่เงินที่มีสภาพคล่องสูงที่สุด ความผันผวนปานกลาง เหมาะสำหรับเทรดระยะสั้นและกลาง เคลื่อนไหวมากที่สุดช่วงตลาดยุโรปและสหรัฐเปิดทำการ

USD/JPY: มีสภาพคล่องดี ผันผวนต่อถึงปานกลาง แม้อาจผันผวนสูงขึ้นจากนโยบายธนาคารกลางญี่ปุ่น เคลื่อนไหวมากที่สุดช่วงตลาดโตเกียวและสหรัฐเปิดทำการ

GBP/USD: มีสภาพคล่องดี ผันผวนสูง เนื่องจากปัจจัยเฉพาะตัวในอังกฤษ เคลื่อนไหวมากที่สุดช่วงตลาดยุโรปและสหรัฐเปิดทำการ

ขั้นตอนการเทรด Forex สำหรับผู้เริ่มต้น

ขั้นที่ 1: เลือกคู่เงิน

กำหนดคู่เงินที่ตรงตามเงื่อนไขการเทรดของคุณ เลือกคู่เงินที่มีสภาพคล่องดี ความผันผวนเหมาะสม และตรงกับช่วงเวลาเทรดของคุณ

ขั้นที่ 2: วิเคราะห์และเปิดสถานะ

ตรวจสอบราคาปัจจุบันและวิเคราะห์กราฟเทคนิค จากนั้นส่งคำสั่ง:

• คำสั่งซื้อ: เมื่อคาดว่าสกุลเงินกำลังจะแข็งค่า
• คำสั่งขาย: เมื่อคาดว่าสกุลเงินกำลังจะอ่อนค่า

ขั้นที่ 3: ตั้งเงื่อนไขคำสั่ง

ใช้ Limit Order เพื่อสั่งซื้อขายเมื่อราคาตรงตามเงื่อนไข และตั้ง Stop Loss เพื่อปิดสถานะแบบอัตโนมัติเมื่อสูญเสียถึงระดับที่กำหนด

ขั้นที่ 4: ติดตามและจัดการเงินวางประกัน

ติดตามการเปลี่ยนแปลงราคาและระดับเงินวางประกัน เพื่อตัดสินใจปิดสถานะและรับรู้กำไร หรือตัดขาดทุนตามแผน

ขั้นที่ 5: บทเรียนและปรับปรุง

ทบทวนการเทรดแต่ละครั้งเพื่อหาสิ่งที่ทำให้สำเร็จและสิ่งที่ต้องปรับปรุง การเทรดเป็นกระบวนการต่อเนื่อง ดังนั้นการนำสิ่งที่ได้ผลดีกลับมาใช้เรื่อยๆ จึงเป็นกุญแจสำคัญ

ข้อเตือนสำหรับการเทรด Forex

การใช้อัตราทดที่สูงเกินไป: แม้ว่าอัตราทดจะช่วยเพิ่มศักยภาพกำไร แต่มันก็เพิ่มความเสี่ยงเท่าเทียมกัน การบังคับปิดสัญญา (Liquidation) สามารถเกิดขึ้นได้เร็วมาก ควรเลือกระดับอัตราทดตามความผันผวนและเงินทุนที่มี

ความผันผวนของราคาที่ไม่คาดคิด: ปัจจุบันค่าเงินมีความผันผวนสูง โดยเฉพาะเมื่อมีประกาศเศรษฐกิจสำคัญหรือการประชุมธนาคารกลาง การไม่เตรียมพร้อม เช่น ไม่ตั้ง Stop Loss หรือหลีกเลี่ยงช่วงเวลาความผันผวนสูง อาจเป็นสาเหตุของการสูญเสียเงินมากมาย

การเทรดบ่อยเกินไป: การเทรดทุกครั้งที่มีโอกาสมักนำไปสู่การสูญเสีย ควรเทรดเฉพาะจุดที่วางแผนไว้อย่างระมัดระวัง ไม่เทรดจากอารมณ์หรือเพื่อหวังโอกาสที่เสี่ยง

สรุป

วิธีเทรด Forex สำหรับผู้เริ่มต้นเริ่มต้นจากการเข้าใจพื้นฐาน การเลือกคู่เงินที่เหมาะสม และการตั้งระบบการจัดการความเสี่ยงที่ดี การเทรด Forex สามารถเป็นวิธีการลงทุนที่มีความยืดหยุ่น แต่ต้องใช้ความรู้ วินัย และการบริหารความเสี่ยงอย่างมาก ผู้เริ่มต้นควรศึกษาให้ลึกซึ้ง ฝึกฝนด้วยบัญชีจำลอง และเพิ่มขนาดการเทรดอย่างค่อยเป็นค่อยไปตามความมั่นใจและประสบการณ์ที่เพิ่มขึ้น