Hiểu rõ logic kiếm tiền từ chênh lệch tỷ giá｜Cách mua bán ngoại tệ để ổn định lợi nhuận

Tại sao thị trường ngoại hối đáng chú ý

Trong thị trường đầu tư ngày nay, ngoại hối đã trở thành sản phẩm tài chính có khối lượng giao dịch lớn nhất toàn cầu. Hàng ngày có hơn 6 nghìn tỷ USD giao dịch, vượt xa các loại hình đầu tư truyền thống như cổ phiếu, trái phiếu, vàng. Đặc biệt trong những năm gần đây, việc điều chỉnh chính sách tiền tệ của các quốc gia khiến biến động tỷ giá trở nên thường xuyên hơn, điều này cũng đồng nghĩa với việc nhà đầu tư không thiếu cơ hội kiếm lời.

Khác với các phương thức đầu tư khác, đầu tư ngoại tệ không chỉ liên quan đến lợi nhuận từ biến động giá, mà còn có thể ứng dụng thực tế trong cuộc sống. Dù là du lịch nước ngoài, mua sắm quốc tế hay thương mại quốc tế, ngoại tệ đều có giá trị thực tiễn, từ đó mở rộng đối tượng tham gia thị trường ngoại hối.

Thế nào là chênh lệch tỷ giá, nó giúp bạn kiếm tiền ra sao

Chênh lệch tỷ giá là sự khác biệt về giá quy đổi của cùng một loại tiền tệ tại các thời điểm hoặc kênh khác nhau. Nói đơn giản, đó là lợi nhuận từ mua thấp bán cao hoặc bán cao mua thấp.

Ví dụ, giả sử bạn mua 1 lô tiêu chuẩn (100.000 đơn vị) EUR/USD khi tỷ giá là 1.0800, sau đó tỷ giá tăng lên 1.0900 để đóng vị thế, thì lợi nhuận của bạn được tính theo công thức:

Lợi nhuận = (Giá đóng vị thế - Giá mở vị thế) × Số lượng giao dịch = (1.0900 - 1.0800) × 100,000 = 1,000 USD

Chỉ với biến động 100 điểm tỷ giá, bạn đã có thể thu về 1,000 USD lợi nhuận. Đó chính là sức hấp dẫn của giao dịch chênh lệch tỷ giá.

So sánh 3 cách kiếm tiền từ ngoại tệ

Rủi ro thấp nhất: Gửi tiết kiệm ngoại tệ ngân hàng

Đây là phương thức đầu tư ngoại hối bảo thủ nhất, mức độ rủi ro thấp, yêu cầu thấp. Bạn chỉ cần mở tài khoản ngoại tệ tại ngân hàng, quy đổi TWD sang ngoại tệ theo tỷ giá niêm yết, rồi gửi tiết kiệm định kỳ.

Lợi nhuận chính đến từ chênh lệch lãi suất. Ví dụ, các nhà đầu tư tại Đài Loan thường gửi tiết kiệm USD hoặc Rand Nam Phi, các đồng tiền có lãi suất cao này mang lại thu nhập lãi tương đối cao. Đến kỳ hạn, nếu tỷ giá không đổi hoặc tăng giá, bạn vừa hưởng lãi vừa hưởng chênh lệch tỷ giá. Ngay cả khi tỷ giá giảm, miễn là mức giảm nhỏ hơn lợi nhuận lãi suất, bạn vẫn có lợi nhuận.

Lưu ý: Chênh lệch mua bán của gửi tiết kiệm ngân hàng thường dao động từ 0.3%-0.47%, chi phí cao. Đồng thời, rút trước hạn sẽ mất lãi, không phù hợp cho nhà đầu tư muốn linh hoạt giao dịch.

Rủi ro trung bình: Quỹ ngoại tệ

Là hình thức kết hợp ngoại tệ với các công cụ đầu tư khác. Thường, các quỹ này sẽ đầu tư vào cổ phiếu hoặc trái phiếu của một quốc gia nhất định. Nhà đầu tư không chỉ có thể kiếm lợi từ biến động tỷ giá, mà còn từ sự tăng giá của các tài sản đầu tư, tạo ra “lợi nhuận kép”.

Ví dụ, nếu bạn kỳ vọng đồng yên sẽ tăng giá, đồng thời cho rằng cổ phiếu Nhật có giá thấp và có khả năng tăng, bạn có thể mua quỹ cổ phiếu tính theo yên Nhật. Như vậy, bạn vừa hưởng lợi từ chênh lệch tỷ giá yên Nhật, vừa có lợi từ sự tăng giá của cổ phiếu Nhật.

Rủi ro cao nhất, lợi nhuận lớn nhất: Giao dịch ký quỹ ngoại hối

Giao dịch ký quỹ ngoại hối là hình thức hợp đồng qua nhà môi giới, nhà đầu tư chỉ cần bỏ ra một phần tỷ lệ ký quỹ để thực hiện giao dịch gấp nhiều lần vốn ban đầu, gọi là “đòn bẩy”.

Ưu điểm của hình thức này rõ ràng:

Tăng lợi nhuận nhờ đòn bẩy: Đòn bẩy thường từ vài chục đến vài trăm lần, biến động nhỏ của tỷ giá có thể được nhân lên nhiều lần, tiềm năng lợi nhuận rất lớn. Ví dụ, xu hướng USD/JPY từ 161 xuống còn 141 (tham khảo khoảng tháng 8 năm 2023), nếu dùng đòn bẩy, lợi nhuận sẽ gấp nhiều lần.

Chi phí giao dịch thấp: So với chênh lệch mua bán của ngân hàng từ 0.3%-0.47%, spread của các nền tảng giao dịch ngoại hối thường chỉ khoảng 0.0001, thậm chí không thu phí.

Giao dịch T+0 hai chiều: Nhà đầu tư có thể mở cả vị thế mua và bán cùng lúc, không giới hạn số lần trong ngày, linh hoạt tối đa.

5 kỹ năng thực chiến giao dịch ngoại hối

1. Giao dịch trong vùng: lợi nhuận ổn định từ dao động

Khi tỷ giá dao động trong một vùng cố định, chiến lược giao dịch trong vùng là hiệu quả nhất. Nhà giao dịch cần xác định các mức hỗ trợ và kháng cự, thực hiện mua bán tại các điểm quan trọng.

Ví dụ điển hình là EUR/CHF từ 2011-2015. Sau khi Ngân hàng Thụy Sỹ tuyên bố duy trì mức đáy 1.2000 không điều kiện, nhà đầu tư liên tục giao dịch trong vùng 1.2000-1.2500, tích lũy lợi nhuận ổn định.

Quản lý rủi ro: Phải đặt stop-loss ở các mức hỗ trợ và kháng cự, vì nếu vượt qua vùng này, thiệt hại sẽ rất lớn.

2. Giao dịch theo xu hướng: chiến lược trung dài hạn theo xu thế

Khi tỷ giá rõ ràng có xu hướng tăng hoặc giảm, giao dịch theo xu hướng phát huy tối đa hiệu quả. Chiến lược này thường áp dụng trong trung dài hạn, thời gian giao dịch phụ thuộc vào độ dài của xu hướng.

Ví dụ, từ tháng 5/2021 đến tháng 10/2022, xu hướng EUR/USD tăng rõ ràng do Fed tăng lãi suất mạnh, trong khi ECB duy trì thận trọng, nhà đầu tư đặt cược vào USD tiếp tục tăng giá và thu lợi.

Chìa khóa: Khi xu hướng đã hình thành, khó thay đổi, cần kiên trì và đặt stop-loss phù hợp để cân bằng rủi ro và lợi nhuận.

3. Giao dịch trong ngày: bắt kịp biến động ngắn hạn

Nếu bạn thích giao dịch ngắn hạn, giao dịch trong ngày phù hợp. Chiến lược này chủ yếu theo dõi các dữ liệu kinh tế quan trọng và quyết định của ngân hàng trung ương.

Các thời điểm gây biến động mạnh là khi công bố CPI, họp FOMC, công bố chính sách QE hoặc QT. Nắm bắt các thời điểm này, trong 1-2 ngày có thể đạt lợi nhuận đáng kể.

Nguyên tắc giao dịch: Ra quyết định nhanh, tránh chần chừ, để tránh biến động ngắn hạn thành rủi ro dài hạn.

4. Giao dịch theo sóng: kết hợp phân tích kỹ thuật và cơ bản

Giao dịch theo sóng nằm giữa giao dịch trong ngày và theo xu hướng, cần phân tích kỹ thuật để xác định các loại biến động lớn, đồng thời phân tích cơ bản để bắt đúng thời điểm thay đổi xu hướng.

Chìa khóa là bắt tín hiệu: vượt lên trên, phá xuống dưới, đảo chiều xu hướng hoặc hồi phục xu hướng.

Ngày 15/1/2015, sự kiện Ngân hàng Thụy Sỹ bỏ giới hạn EUR/CHF 1.2000 là ví dụ điển hình của cú giảm mạnh theo kiểu gap xuống. Nhà giao dịch đã chuẩn bị trước đã thu lợi lớn.

Nguyên tắc giao dịch: Biến động càng lớn, lợi nhuận càng cao, nhưng rủi ro cũng lớn, nên chốt lời đúng lúc.

5. Giao dịch vị thế: kiên nhẫn giữ lâu dài để thu lợi

Nếu bạn không thích giao dịch thường xuyên, giao dịch vị thế là lựa chọn lý tưởng. Chiến lược này dựa trên phân tích vĩ mô, xu hướng lịch sử và phân tích cơ bản, tìm kiếm hướng đầu tư dài hạn.

Nhà đầu tư không cần quan tâm đến biến động ngắn hạn, chỉ cần tìm điểm vào phù hợp với chi phí thấp. Ví dụ, nếu dự đoán USD sẽ giảm dài hạn, có thể dần xây dựng vị thế tại các vùng cao của chỉ số USD, giảm trung bình giá.

Chìa khóa chiến lược: Tìm cơ hội vào thấp trong chu kỳ biến động tỷ giá, kiên trì giữ đến khi đạt mục tiêu.

Thời gian giao dịch mua bán ngoại tệ

Thời gian giao dịch ngoại tệ ngân hàng

Thời gian hoạt động của ngân hàng thường từ 9:00 sáng đến 15:30 chiều, cuối tuần và ngày lễ thường nghỉ. Điều này giới hạn thời gian giao dịch của bạn.

Thời gian giao dịch ký quỹ ngoại hối

So với giờ hoạt động cố định của ngân hàng, giao dịch ký quỹ ngoại hối linh hoạt hơn nhiều. Thị trường ngoại hối có 4 khung giờ chính:

Khung Sydney: GMT+0, đêm 22:00-07:00 hôm sau (giờ Đài Loan 6:00-15:00)

Khung Tokyo: GMT+0, đêm 23:00-08:00 (giờ Đài Loan 7:00-16:00)

Khung London: GMT+0, sáng 07:00-16:00 (giờ Đài Loan 15:00-0:00 hôm sau)

Khung New York: GMT+0, chiều 12:00-21:00 (giờ Đài Loan 20:00-5:00 sáng hôm sau)

Do chồng chéo các khung giờ, bạn có thể thực hiện giao dịch 24/5 không ngừng nghỉ.

Chọn phương thức đầu tư ngoại hối phù hợp với bạn

Giao dịch ngoại hối không có phương pháp tối ưu tuyệt đối, chỉ có phương pháp phù hợp nhất với bạn. Nhà đầu tư có khả năng chịu rủi ro thấp có thể chọn gửi tiết kiệm ngân hàng hoặc quỹ, còn người có kinh nghiệm và khả năng chịu rủi ro cao hơn có thể thử giao dịch ký quỹ.

Dù chọn phương thức nào, việc nghiên cứu sâu về bản chất chênh lệch tỷ giá, nắm vững kỹ năng giao dịch, hiểu rõ thời gian thị trường là điều kiện tiên quyết để thành công. Thị trường ngoại hối mở cửa cho tất cả nhà đầu tư nghiêm túc nghiên cứu, quan trọng là tìm ra nhịp độ giao dịch phù hợp và phương pháp quản lý rủi ro của riêng mình. Trước khi giao dịch thực tế, nên luyện tập trên tài khoản ảo để tích lũy kinh nghiệm, cuối cùng xây dựng hệ thống lợi nhuận riêng cho mình.