السيطرة على نبض سوق الفوركس｜كيف تربح من خلال سعر الصرف في استثمار العملات الأجنبية؟

الفوركس هو أكبر منتج مالي من حيث حجم التداول العالمي، حيث يتجاوز حجم التداول اليومي 6 تريليون دولار أمريكي. في السنوات الأخيرة، أظهرت العديد من الأسواق الاستثمارية التقليدية أداءً جيدًا، ولكن لا شك أن أكثر المنتجات نشاطًا في التداول هي الفوركس. ومع تقلبات العملة الشديدة، فهي تستخدم للاستثمار وأيضًا في الحياة اليومية، مما يجذب المزيد من المستثمرين العاديين للمشاركة.

الكثير من الناس يشعرون بعدم الألفة مع استثمار الفوركس، ويخشون من نقص الخبرة وعدم القدرة على الدخول. في الواقع، طالما تم إتقان الأساليب والتقنيات الصحيحة، فإن استثمار العملات الأجنبية ليس معقدًا. ستأخذك هذه المقالة لفهم شامل لمنطق الربح من شراء وبيع العملات، واستراتيجيات التداول العملية، وتنظيم أوقات التداول، لمساعدتك على إيجاد الطريقة الأنسب لك لتحقيق أرباح من الفوركس.

ما هو الربح من فرق سعر الصرف في شراء وبيع العملات؟

الطريقة الأساسية لتحقيق الربح في استثمار الفوركس هي كسب فرق سعر الصرف.

تعريف فرق السعر بسيط جدًا: هو الفرق في سعر الصرف لنفس العملة في “أوقات مختلفة” أو “قنوات مختلفة”. من خلال التنبؤ باتجاه سعر الصرف في المستقبل، يتخذ المتداولون عمليات “شراء منخفض وبيع مرتفع” أو “بيع مرتفع وشراء منخفض” لتحقيق أرباح من الفرق في السعر. هذه هي أكثر أشكال التداول شيوعًا للمستثمرين الأفراد.

كيف يتم حساب أرباح فرق السعر؟ المعادلة هي: مبلغ الربح = (سعر الإغلاق - سعر الافتتاح) × حجم الصفقة

على سبيل المثال، إذا كنت تتوقع أن يقدر اليورو مقابل الدولار، واشتريت عقدًا قياسيًا من EUR/USD عند سعر 1.0800 (100,000 وحدة). ثم ارتفع السعر كما هو متوقع إلى 1.0900 وقمت بإغلاق الصفقة. الربح الناتج هو: (1.0900 - 1.0800) × 100,000 = 1,000 دولار. تقلبات قدرها 100 نقطة فقط يمكن أن تحقق أرباحًا ملحوظة.

بعد فهم آلية الربح، لننظر الآن إلى الطرق المختلفة لتحقيق فرق السعر.

الأنواع الثلاثة للاستثمار في العملات الأجنبية: من منخفضة المخاطر إلى عالية المخاطر

1، الودائع الثابتة بالعملات في البنوك｜مستقر لكن محدود

هذه هي أقل طرق استثمار العملات مخاطرًا وأقلها تكلفة. ببساطة، تفتح حساب عملة في البنك، وتقوم بتحويل العملة وفق سعر الصرف المعلن، ثم تودعها ثابتة. الخيارات الشائعة في تايوان تشمل الودائع بالدولار الأمريكي (معدل فائدة مرتفع، واستخدامات متعددة) والودائع بالرينجت الجنوب أفريقي (معدل فائدة أعلى بكثير من التايوان).

عائد الودائع يأتي بشكل رئيسي من الفوائد. طالما ظل سعر صرف العملة مقابل التايوان ثابتًا أو في ارتفاع، مع فوائد الودائع، يمكنك تحقيق أرباح. حتى لو انخفض سعر الصرف، طالما كانت نسبة التراجع أقل من فارق الفائدة، فسيظل لديك صافي ربح.

ملاحظة مهمة: حاليًا، الولايات المتحدة تمر بفترة خفض أسعار الفائدة، وهناك مخاطر تراجع الدولار مقابل التايوان. في هذه الفترة، لا يُنصح بالمراهنة على ارتفاع الدولار بشكل أحادي، وإلا قد تربح الفوائد وتخسر من فرق السعر.

عيب الودائع هو عدم القدرة على الدخول والخروج بحرية، وإذا كنت تريد تحقيق أرباح حقيقية من فرق السعر، فمن الأفضل استخدام التداول بالهامش، لأن استراتيجيات الفروق تتطلب تكرار التداول ومرونة في العمليات الثنائية.

2، صناديق الاستثمار بالعملات｜مخاطرة وعائد معًا

هذه طريقة استثمار عملات ذات مخاطر متوسطة، تجمع بين مزايا العملات والأدوات الاستثمارية. تستثمر الصناديق في سندات أو أسهم لدولة معينة، لذلك بالإضافة إلى أرباح تقلبات سعر الصرف، يمكن تحقيق أرباح من زيادة قيمة الأصول الأساسية.

على سبيل المثال، إذا كنت تتوقع ارتفاع الين الياباني، وتعتقد أن تقييم الأسهم اليابانية منخفض، يمكنك شراء صندوق مؤسس على الين الياباني. هكذا، يمكنك الاستفادة من ارتفاع الين من خلال فرق السعر، وأيضًا من ارتفاع الأسهم اليابانية من خلال الفرق في السعر، لتحقيق أرباح مزدوجة.

3، تداول الهامش في الفوركس｜عائد مرتفع مع مخاطر عالية

تداول الهامش هو طريقة استثمار عالية المخاطر، يتم عبر منصة الوسيط من خلال عقود، حيث يدفع المستثمر نسبة معينة من رأس المال كضمان، ويقوم بتداولات كبيرة. هذا يجذب المستثمرين ذوي رأس المال المحدود بشكل خاص.

المخاطر عالية لأنها تعتمد على الرافعة المالية. تتراوح نسبة الرافعة من عدة عشرات إلى مئات، وإذا كانت التوقعات صحيحة، يمكن أن تتضاعف الأرباح في فترة قصيرة، وإذا كانت خاطئة، فإن رأس المال قد يُخسر بسرعة. ولكن، بسبب ارتفاع المخاطر، فإن إمكانيات العائد أيضًا مرتفعة.

المزايا الأساسية لتداول الهامش في الفوركس

رغم المخاطر العالية، يظل تداول الهامش يجذب الكثير من المستثمرين، لأسباب متعددة.

تضخيم الأرباح بالرافعة المالية

عادةً، توفر تداولات الهامش رافعة مالية من عدة عشرات إلى مئات. على سبيل المثال، زوج USD/JPY، حتى لو تحرك سعر الين بمقدار 20 نقطة، فإن الرافعة ستضاعف الأرباح بشكل كبير. في أغسطس الماضي، ارتفع سعر الين من 161 إلى 141 مقابل الدولار، وإذا استغل المستثمر هذه الحركة باستخدام الرافعة، فسيحقق أرباحًا مضاعفة.

تكاليف تداول أقل بكثير من البنوك

فرق سعر البيع والشراء في البنوك عادةً يتراوح بين 0.3% إلى 0.47%، بينما في منصات التداول بالعملات، يكون الفرق أقل من نقطة واحدة (0.01%). على سبيل المثال، سعر الشراء لزوج EUR/USD قد يكون 1.09896، وسعر البيع 1.09887، والفرق حوالي 0.0082%، وغالبًا لا يُفرض رسوم على المعاملة.

حتى بدون استخدام الرافعة، فإن أرباح التداول القصير ستتجاوز بكثير تكاليف تحويل العملات في البنوك، لأنها تفرض عمولة تصل إلى 0.3% على كل عملية.

مرونة التداول T+0، حيث يمكن البيع والشراء في نفس اليوم

يدعم تداول الهامش عمليات شراء وبيع غير محدودة خلال نفس اليوم، ويمكن فتح مراكز طويلة وقصيرة في آن واحد. إذا كنت تتوقع ارتفاع الدولار، فاشترِ USD/TWD، وإذا كنت تتوقع ارتفاع التايوان، فبع USD/TWD، وتلتقط فرص الربح من كلا الاتجاهين.

خمس استراتيجيات عملية لتداول الفوركس

بعد إتقان أدوات التداول، من المهم أيضًا فهم استراتيجيات التداول. إليك خمس استراتيجيات عملية:

التداول في نطاق｜الربح من التذبذب

عندما يكون سعر الصرف يتذبذب ضمن نطاق معين بدون اتجاه واضح، يكون التداول في النطاق هو الأنسب. يحتاج المتداول إلى تحديد نقاط الدعم والمقاومة، والبيع عند المقاومة، والشراء عند الدعم، في أماكن مهمة.

مثال كلاسيكي هو EURCHF بين 2011-2015، بعد أن أعلنت البنك المركزي السويسري عن الحفاظ على حد أدنى 1.2000 لليورو مقابل الفرنك، استمر المستثمرون في التداول بين 1.2000 و1.2500، محققين أرباح من تذبذب النطاق.

باستخدام مؤشرات مثل RSI وCCI، يمكن تحديد إشارات البيع والشراء بدقة. لكن من الضروري إدارة المخاطر بشكل جيد، ووضع أوامر وقف خسارة عند حدود معقولة، لأنه إذا تم كسر النطاق، قد تتسع الخسائر بسرعة.

ملاحظة: يجب الالتزام الصارم بوقف الخسارة في التداول في النطاق، وإلا فإن الاختراق قد يؤدي إلى خسائر فادحة.

التداول الاتجاهي｜استراتيجية فعالة تتبع الاتجاه

التداول الاتجاهي هو الربح من خلال متابعة اتجاه السوق، ويحدث بشكل أكثر على المدى المتوسط والطويل. عندما يظهر اتجاه قوي في سوق الفوركس، يجب التدخل.

مثلاً، من مايو 2021 إلى أكتوبر 2022، رفع الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة بشكل نشط (حتى 4 مرات)، بينما لم يتحرك البنك المركزي الأوروبي، مما أدى إلى توقعات هبوط اليورو، وانخفاض زوج EUR/USD بشكل أحادي. إذا تمكنت من استغلال هذا الاتجاه، فكلما طال مدة الاحتفاظ، زادت الأرباح.

عادةً، يتم تحديد نقاط الدخول في التداول الاتجاهي بواسطة مؤشرات التذبذب، وتحدد نقاط الخروج بناءً على نسبة المخاطرة والعائد. المهم هو تأكيد تكوين الاتجاه، وعدم التسرع في وقف الخسارة إلا إذا تغيرت الأساسيات.

ملاحظة: بمجرد تكوين الاتجاه، غالبًا ما يكون مستدامًا، والصبر على الاحتفاظ هو المفتاح.

التداول اليومي｜فرص قصيرة الأمد مدفوعة بالأخبار

إذا كنت تفضل التداول القصير، فإن التداول اليومي هو الخيار الأمثل. الأخبار هي المحرك الرئيسي لهذا النوع من التداول. قرارات أسعار الفائدة، سياسات الصرف، اجتماعات البنوك المركزية، كلها تؤدي إلى تقلبات حادة في سوق الفوركس.

معرفة مواعيد اجتماعات الفيدرالي (FED)، والبنك المركزي الأوروبي (ECB)، والاستجابة السريعة للأخبار، غالبًا ما يحقق أرباحًا سريعة خلال يوم أو يومين. لكن، يتطلب الأمر حساسية عالية للسوق وانضباطًا واضحًا في التداول.

ملاحظة: اتخاذ قرارات سريعة ووقف خسارة فوري هو المفتاح، وإلا فإن التداول القصير قد يتحول إلى خسائر طويلة الأمد.

التداول الموجي｜الدمج بين التحليل الفني والأساسي

التداول الموجي يقع بين التداول اليومي والتداول الاتجاهي، ويجمع بين التحليل الفني والأساسي. يبحث عن أصول ذات تذبذب كبير، ويستهدف إشارات انعكاس الاتجاه، الاختراق الصاعد، الاختراق الهابط، والتراجع في الاتجاه.

مثلاً، في يناير 2015، أعلن البنك المركزي السويسري فجأة إلغاء الحد الأدنى 1.2000، مما أدى إلى “حدث الفرنك السويسري الأسود”، وهو إشارة هبوطية واضحة. من يستطيع التعرف على مثل هذه الإشارات مبكرًا، يمكنه تحقيق أرباح.

ملاحظة: يربح التداول الموجي من فرق التذبذب، وكلما زادت التذبذبات، زادت المخاطر، لذا من المهم أن تكتفي بالربح عند ظهور الإشارة.

التداول بحجم مركز｜اختيار استراتيجي طويل الأمد

التداول بحجم مركز هو استراتيجية طويلة الأمد تعتمد على الاحتفاظ لفترة طويلة انتظارًا لارتفاع القيمة، وهو مناسب للمستثمرين الذين لا يرغبون في تكرار التداول. لا يحتاج إلى التركيز على تقلبات الأخبار قصيرة المدى، إلا إذا غيرت وجهة النظر طويلة المدى.

يجب أن يدمج هذا الأسلوب التحليل الفني والأساسي والعوامل الاقتصادية الكلية، ويبحث عن اتجاه متوقع (صعودي أو هبوطي). من النصائح المفيدة اختيار نقاط دخول منخفضة التكلفة، خاصة أن سوق الفوركس يتذبذب ضمن نطاق معين، ويمكن الدخول بالقرب من مستويات الدعم التاريخية لتقليل تكاليف الدخول.

مثلاً، إذا توقعت أن الدولار الأمريكي سيضعف أكثر خلال الركود الاقتصادي، يمكنك الدخول عند مستوى 114 (قريب من أعلى مؤشر الدولار خلال 10 سنوات)، بحيث حتى لو حدث ارتداد قصير المدى، فإنك ستتحمل الخسائر.

ملاحظة: تحديد الاتجاه طويل المدى، وإيجاد نقاط دخول منخفضة التكلفة من خلال دورات التذبذب.

لماذا تختار استثمار العملات الأجنبية؟ ثلاثة مميزات رئيسية

تطبيقات واسعة

السفر، التسوق عبر الإنترنت، التجارة العابرة للحدود، كلها تتطلب تحويل العملات. بما أن الاستخدام متكرر، فمن المفيد فهم الفروق الاقتصادية بين الدول، والاستفادة من ذلك عبر التحوط أو المضاربة. على سبيل المثال، عند انخفاض سعر الين، يمكن التحويل مسبقًا، مما يجهز للسفر ويحقق أرباح من الفروق.

الاتجاه العام أكثر وضوحًا

مقارنة بالأسهم والسندات، فإن اتجاهات ارتفاع وانخفاض العملات تكون أكثر استدامة. بمجرد فهم أسعار الفائدة والسياسات النقدية للدول المعنية، يمكن التنبؤ باتجاهات سعر الصرف. عند التداول القصير، يتطلب الأمر معرفة تفاصيل أكثر، مثل مواعيد إصدار مؤشر أسعار المستهلك (CPI)، وقرارات لجنة السوق المفتوحة الفيدرالية (FOMC).

السيولة الأعلى عالميًا

سوق الفوركس عالمي، يعمل 24 ساعة يوميًا، وشفافيته عالية، ومن الصعب أن يتلاعب به من قبل كبار المستثمرين، ويمكن اتخاذ القرارات بناءً على البيانات الحقيقية بدلاً من التخمين.

شرح أوقات تداول العملات

أوقات تداول العملات عبر البنوك

يجب إجراء عمليات شراء وبيع العملات عبر البنوك خلال ساعات العمل، عادة من 9:00 صباحًا إلى 3:30 مساءً (قد يختلف حسب البنك). في عطلات نهاية الأسبوع والأعياد، تكون البنوك مغلقة، ولا يمكن التداول خلالها.

أوقات تداول الهامش على مدار الساعة

لا يوجد سوق مركزية لتداول الهامش، لذلك لا يوجد وقت افتتاح وإغلاق موحد. ينقسم سوق الفوركس إلى أربع فترات رئيسية: فترة لندن، فترة سيدني، فترة طوكيو، وفترة نيويورك. بسبب تداخل الأوقات، يمكن للمتداولين التداول على مدار 24 ساعة من الاثنين إلى الجمعة.

الأوقات المحددة (بتوقيت تايوان):

• فترة لندن: الصيف 15:00-0:00؛ الشتاء 16:00-1:00
• فترة سيدني: الصيف 6:00-15:00؛ الشتاء 5:00-14:00
• فترة طوكيو: طوال العام 7:00-16:00
• فترة نيويورك: الصيف 20:00-5:00؛ الشتاء 21:00-6:00

اختيار الوقت المناسب للتداول مهم جدًا، ففترات ذروة السيولة (تداخل لندن ونيويورك) غالبًا ما تكون أكثر تقلبًا، وتوفر فرصًا أكبر.

كيف تجد طريقك الخاص في استثمار العملات الأجنبية

طرق استثمار العملات كثيرة، ولا يوجد حل واحد هو الأفضل دائمًا، المهم هو أن تجد الطريقة التي تتناسب مع مستوى تحملك للمخاطر، وحجم رأس مالك، وعادات تداولك.

من خلال التحليل أعلاه، يُنصح المستثمرون بتحديد أهدافهم بوضوح: إذا كنت تريد كسب فوائد ثابتة، فالودائع البنكية هي الأنسب؛ وإذا كنت تريد كسب فرق السعر، فالصناديق بالعملات أو تداول الهامش يملكان مميزات؛ وإذا كنت تريد استغلال إمكانيات الربح من سعر الصرف بشكل كامل، فإن تداول الهامش مع استراتيجية صحيحة هو الأكثر فاعلية.

ابدأ بتجربة الودائع البنكية منخفضة المخاطر، ثم تطور تدريجيًا إلى الصناديق وتداول الهامش. كما يُنصح باستخدام حسابات تجريبية للتدريب على المهارات، فمعرفة نفسك ومعرفة السوق هو المفتاح لتحقيق أرباح ثابتة.

سوق الفوركس مليء بالفرص، ومع الاجتهاد وتحسين الاستراتيجيات، ستتمكن من إيجاد طريقة الربح الخاصة بك. إتقان مهارات الربح من سعر الصرف، والبدء الآن، لن يكون متأخرًا.