كيف يشتري المبتدئون العملات الرقمية؟ دليل التداول الكامل والملاحظات المهمة

شهد سوق العملات الرقمية في السنوات الأخيرة ازدهارًا كبيرًا، حيث يتزايد عدد الأشخاص الراغبين في الدخول إلى السوق وتجربة التداول. لكن بالنسبة للمبتدئين، غالبًا ما تكون هناك حيرة حول كيفية شراء العملات الرقمية، اختيار المنصات المناسبة، وفهم طرق التداول المختلفة. ستقوم هذه المقالة بشرح عملية شراء العملات الرقمية من الأساسيات إلى الاستراتيجيات المتقدمة بشكل مفصل.

الخطوات الأساسية لشراء العملات الرقمية الخمسة

بغض النظر عن منصة التداول التي تختارها، فإن منطق شراء العملات الرقمية متشابه بشكل أساسي، وتختلف بشكل رئيسي في رسوم المعاملات، دعم العملات، وطرق الإيداع والسحب.

الخطوة الأولى: تحديد منصة التداول — تختلف وظائف المنصات، فبعضها يركز على التداول الفوري، والبعض الآخر على المشتقات، ويجب اختيارها بناءً على أهداف استثمارك.

الخطوة الثانية: إكمال التحقق من الهوية — تتطلب معظم المنصات الرسمية التحقق من الهوية (KYC)، وهو شرط أساسي للتشغيل وفقًا للقوانين.

الخطوة الثالثة: إيداع الأموال — يمكن الإيداع عبر التحويل البنكي، بطاقة الائتمان، أو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت. تدعم معظم البورصات شراء العملات المستقرة مباشرة باستخدام العملات الورقية، ثم تحويلها إلى أصول مشفرة أخرى.

الخطوة الرابعة: بدء التداول — بعد إتمام الإيداع، يمكنك وضع أوامر شراء، أو إجراء عمليات تداول، أو المشاركة في التداول بالرافعة المالية وغيرها من العمليات المتقدمة.

الخطوة الخامسة: سحب الأرباح أو الأموال — بعد تحقيق أرباح أو الوصول إلى الهدف، يمكنك تحويل الأصول إلى عملات مستقرة أو سحبها مباشرة إلى حسابك البنكي.

مقارنة قنوات شراء العملات الرقمية في تايوان

بالنسبة للمستخدمين في تايوان، هناك عدة طرق رئيسية للشراء:

مزايا وقيود البورصات المحلية

توفر بعض المنصات المحلية خدمات إيداع وسحب مباشرة بالعملة التايوانية (نيو taiwan dollar)، وتدعم طرق الشحن مثل الصراف الآلي، والخدمات المصرفية عبر الإنترنت، والدفع عبر المتاجر، مما يسهل على المبتدئين. تأسست هذه المنصات غالبًا بين 2017-2018، ولديها سنوات من الخبرة التشغيلية.

لكن، عدد أزواج التداول على المنصات المحلية محدود نسبياً، ورسوم المعاملات عادةً أعلى (رسوم وضع الأوامر تتراوح بين 0.05%-0.1%، ورسوم التنفيذ بين 0.1%-0.2%)، وعمق السوق أقل مقارنة بالمنصات الدولية. إذا كنت ترغب في شراء كمية صغيرة من البيتكوين للاحتفاظ طويل الأمد، فهذه المنصات كافية؛ لكن إذا كنت تتداول بشكل متكرر أو تتداول عملات نادرة، فسيكون الاختيار محدودًا.

ميزات المنصات الدولية

المنصات العالمية الرائدة عادةً ما تتميز بـ:

• تنوع أزواج التداول (عادة أكثر من 400 زوج)
• رسوم أقل (معدلات الرسوم الأساسية للمستخدمين العاديين أقل من 0.1%)
• عمق سوق عميق وسرعة تنفيذ أوامر عالية
• تنوع المنتجات، بما يشمل التداول الفوري، العقود الآجلة، OTC، والـNFT وغيرها
• قاعدة مستخدمين ضخمة من جميع أنحاء العالم

لكن، عملية التحقق على المنصات الدولية غالبًا ما تكون أكثر تعقيدًا، وتنوع المنتجات يتطلب تعلمًا، وبعض المنصات الكبيرة قد تتطلب وقتًا لفهم جميع الوظائف.

مقارنة طرق شراء العملات الرقمية بشكل عميق

هناك ثلاث طرق رئيسية لشراء العملات الرقمية، ولكل منها مزايا وعيوب، وتناسب أنواع مختلفة من المستثمرين:

التداول على المنصات المركزية

هذه هي الطريقة الأكثر شيوعًا حاليًا. تشبه وسطاء الأسهم، حيث يتم إدارة أصول المستخدمين من قبل المنصة. تقوم المنصة بتوفيق أوامر البيع والشراء لإتمام المعاملة.

المزايا: عمق سوق كبير، تنوع أزواج، سهولة الاستخدام، وعتبة دخول منخفضة. العيوب: إذا تعرضت المنصة للاختراق أو عطل، فإن أمان الأصول يكون مهددًا، ومستوى حماية الخصوصية أقل.

عادةً، يبدأ المبتدئ بشراء العملات المستقرة (مثل USDT)، ثم يستخدمها لتداول أصول مشفرة أخرى، وهو أسهل طريقة.

التداول على المنصات اللامركزية

هذه المنصات لا تتضمن إدارة الأصول، حيث تتم المعاملات عبر عقود ذكية على البلوكشين، ولا يمكن لأحد السيطرة على المعاملة أو التلاعب بها. هذا يعزز أمان الأصول وشفافية المعاملات، ولا يتطلب التحقق من الهوية (KYC).

لكن، حجم التداول على المنصات اللامركزية أقل، وتجربة الاستخدام أكثر تعقيدًا، وتحتاج إلى معرفة جيدة بالبلوكشين. مناسبة للمستخدمين الذين يملكون خبرة، ويهتمون بالخصوصية، ويخططون لإجراء معاملات كبيرة.

التداول عبر منصات المشتقات

هذه المنصات تركز على العقود، حيث لا يملك المستخدم الأصول بشكل حقيقي، وإنما يراهن على تحركات السعر عبر الشراء أو البيع على المكشوف. الميزة أن المستخدم يمكنه استخدام رافعة مالية لزيادة حجم المركز، والتداول في كلا الاتجاهين، وتحقيق أرباح سواء ارتفع السوق أو انخفض.

العيوب: الرافعة المالية تزيد من المخاطر، وتعرض المستخدم لخطر التصفية، وهو غير مناسب للمبتدئين. يُنصح بالتدريب على حساب تجريبي وفهم إدارة المخاطر قبل التداول الحقيقي.

كيف تختار بين التداول الفوري والمشتقات

خصائص التداول الفوري

هو شراء العملات الرقمية مباشرة والاحتفاظ بها، ويحتاج إلى محفظة للعملات المشفرة لتخزينها. يناسب المستثمرين الذين يتوقعون نمو البيتكوين على المدى الطويل، ويمكنهم الاحتفاظ لعدة شهور أو سنوات.

مطلوب رأس مال مبدئي أعلى، ويعتمد على ارتفاع السعر لتحقيق الربح. المزايا: بسيط، مخاطر نسبياً أقل، مناسب للمبتدئين.

خصائص تداول المشتقات

يشمل العقود الآجلة، الخيارات، العقود الفرقية وغيرها. يمكن للمستثمرين استخدام رافعة مالية صغيرة، وشراء وبيع خلال نفس اليوم، مما يمنح مرونة عالية.

يسمح بالبيع على المكشوف، ويتيح فرصًا في السوق الصاعدة والهابطة. لكن، مع الرافعة، تزداد المخاطر، ويجب فهمها جيدًا. البيانات تظهر أن حجم تداول المشتقات يتجاوز بشكل كبير حجم التداول الفوري، وأصبح السائد في السوق.

نصائح للمبتدئين في شراء العملات الرقمية

إذا كنت مبتدئًا تمامًا

اختر منصة مركزية ذات حجم كبير وواجهة سهلة، وابدأ بشراء كمية صغيرة من البيتكوين أو الإيثيريوم للتجربة. يمكن أن تبدأ من المنصات المحلية، لأنها تدعم إيداع وسحب العملة التايوانية بشكل أسهل. بعد فترة، فكر في الانتقال إلى المنصات الدولية للحصول على أزواج تداول أكثر ورسوم أقل.

إذا كانت لديك معرفة أساسية

يمكنك فتح حساب على منصة دولية، واختيار منصة تدعم إيداع وسحب نيو taiwan dollar أو USDT. تجارب التداول على المنصات الدولية أفضل من حيث السيولة والرسوم.

إذا كنت تريد التداول القصير أو المضاربة

توفر منصات المشتقات مرونة أكبر. لكن، يجب أن تتدرب جيدًا على حساب تجريبي، وتفهم مخاطر الرافعة وإدارة المركز. ابدأ برافعة منخفضة (2-5 مرات)، وازداد خبرتك تدريجيًا.

نصائح عامة

• حدد أهدافك ومستوى تحملك للمخاطر قبل الشراء
• استثمر فقط ما يمكنك تحمل خسارته
• ضع دائمًا أوامر وقف الخسارة والربح
• راقب مراكزك بانتظام، واغتنم الفرص لتحقيق الأرباح أو الحد من الخسائر
• حافظ على مفاتيح حسابك الخاصة، ولا تشاركها مع أحد

الأسئلة الشائعة حول شراء العملات الرقمية

س: هل الشراء بالبطاقة الائتمانية آمن؟

ج: العديد من المنصات الدولية تقبل الإيداع عبر البطاقة الائتمانية، والأمان يعتمد على تدابير حماية المنصة. يُنصح باختيار منصة منظمة وذات سمعة جيدة، فهي غالبًا تتبع معايير أمان صارمة. لاحظ أن شركات البطاقات قد تفرض رسومًا أعلى على عمليات شراء العملات الرقمية.

س: متى يجب أن أشتري أو أبيع؟

ج: يعتمد على استراتيجيتك. المتداولون اليوميون يسعون للاستفادة من تقلبات السوق خلال اليوم، ويستخدمون التداول عالي التردد. المتداولون على المدى القصير إلى المتوسط يحددون نقاط وقف الربح والخسارة بناءً على التحليل الفني، ويمتلكون مراكز من أيام إلى أسابيع. المستثمرون على المدى الطويل يعتمدون على التحليل الأساسي، واحتفاظهم قد يمتد لعدة شهور أو سنوات. لا يوجد توقيت مثالي دائمًا، المهم أن تتبع استراتيجيتك وتحمل المخاطر.

س: كم رأس المال المطلوب للشراء؟

ج: يعتمد على العملة التي تريد شرائها، ويمكن أن تبدأ من مئات أو آلاف التايوانيات. بالنسبة للمشتقات، الرافعة تقلل من رأس المال المطلوب، لكنها تزيد المخاطر. يُنصح المبتدئ أن يبدأ بمبالغ محافظة، ويزيد تدريجيًا مع الخبرة.

ملخص النقاط الأساسية

تشمل خطوات شراء العملات الرقمية اختيار منصة، إكمال التحقق، إيداع الأموال، إجراء التداول، وسحب الأرباح. التداول الفوري مناسب للمستثمرين الذين يركزون على المدى الطويل، والمشتقات مناسبة للمحترفين والمتداولين القصيرين.

يمكن للمستخدمين في تايوان الاختيار بين المنصات المحلية (دعم إيداع وسحب العملة التايوانية، وعدد أزواج أقل) أو المنصات الدولية (أزواج أكثر، ولكن تتطلب التعود على الواجهات الدولية). المهم أن تختار بناءً على أهدافك، وتحمل المخاطر، ومستوى خبرتك.

الأهم أن سوق العملات الرقمية متقلب جدًا، ويجب أن تفهم المخاطر جيدًا قبل الشراء، وتضع دائمًا أوامر وقف الخسارة والربح، وتختار استراتيجيات مناسبة للسوق. مع تراكم الخبرة، ستجد الطريقة الأنسب لك في الشراء والتداول.