Ціна монети змінюється від 0,2 до 1,3, Глибина розуміє, в чому переваги Usual?

З 11 по 19 листопада, управління токеном Usual $USUAL реалізувалося вражаюче зростання від $0.2 до $1.3, збільшившись більш ніж на 500% всього за дев’ять днів.

Tether та Circle заробили понад 10 млрд доларів і оцінюються в 200 млрд доларів у 2023 році, але цей багатство не має відношення до користувачів - їхня модель полягає в приватизації прибутку від депозитів користувачів, тоді як ризик переноситься на суспільство. Такий механізм, як проблеми традиційної банківської галузі, повністю протилежний першопричині децентралізованої фінансової системи.

Usual надає нову концепцію стабільної монети: перерозподіл вартості та влади, щоб дійсно зробити користувачів власниками системи. За допомогою токена управління, Usual повертає всі отримані від протоколу прибутки та право прийняття рішень спільноті, дозволяючи кожному учаснику поділитися вигодами росту екосистеми.

На ринку, де гегемонізують централізовані гіганти, Usual намагається змінити цю ситуацію, створюючи для користувачів більш справедливу та прозору фінансову систему за допомогою DeFi.

Що таке Usual？

USUALLY - це випускач стабільної монети в національній валюті, відмінний від Tether і Circle, оскільки він є децентралізованим випускачем, а не високоцентралізованим. Недавній популярний токен $USUAL від них призначений для розподілу власності та голосування.

Зазвичай вперше з’явився в полі зору людей раннього цього року; в квітні він завершив раунд фінансування на суму 7 мільйонів доларів під керівництвом IOSG Ventures; в червні випустив свій протокол Usual Protocol; в липні Usual запустив основну мережу; 19 листопада відбувся офіційний запуск токена $USUAL; а 23 грудня Usual завершив раунд фінансування серії А на суму 10 мільйонів доларів.

Чому вибрати децентралізацію?

Зараз ринок стабільних монет вже перевищив 1000 мільярдів доларів, але їхня вартість в основному сконцентрована в руках централізованих гігантів, таких як Tether та Circle, і звичайні користувачі майже не можуть з цього скористатися. Ця централізована модель не тільки ущемлює права користувачів на отримання прибутку, але й обмежує розвиток стабільних монет під контролем обмеженої кількості установ.

Звичайний з приводу цієї болючої точки ринку було запропоновано нове рішення: шляхом децентралізованого надання прав користувачам, зробити їх основними учасниками протоколу, інфраструктури, фінансів та управління, зруйнувати монополію традиційних стабільних монет.

Протокол Usual для управління Токеном $USUAL забезпечує повторний розподіл 100% вартості та контролю, щоб забезпечити спільноті користувачів головенство. Протокол розподіляє доходи серед користувачів, які створюють значення, і сторонніх сторін, що не тільки оптимізує фінансові стимули, але й надає учасникам екосистеми більше влади та голосу. У порівнянні з традиційними моделями, децентралізований дизайн Usual шляхом винагородження внесків еарлійнерів узгоджує інтереси всіх зацікавлених сторін, зробляючи протокол більш динамічним та інклюзивним.

На сьогоднішній день емітенти стабільних монет на ринку можуть бути приблизно поділені на три категорії:

• Традиційний підхід : наприклад, Tether, розподіляє всі доходи між своїх акціонерів. Користувач може отримати лише стабільну монету, сумісну з DeFi, але не може отримати прибуток або дивіденди від протоколу зростання.
• Стабільний криптовалютний актив：Виданий установами, такими як Ondo або Mountain, дозволяє користувачам поділитися основним прибутком за допомогою ліцензійної ​​схеми. Однак користувачі можуть отримувати лише прибуток, але не отримувати користі від зростання протоколу. Наприклад, незалежно від того, чи становить TVL USDM 1 мільярд доларів, чи 100 мільярдів доларів, прибуток користувача завжди фіксується на рівні 5%.
• Звичайний режим: Звичайний об’єднує прибуток та зростання в одне ціле. Шляхом перерозподілу вартості за допомогою управлінняТокеном $USUAL користувачі отримують не лише стабільний дохід у стабільних монетах, але й володіють власністю протоколу та потенціалом зростання.

У центрі уваги ринку стабільних монет, Usual привносить нові ідеї про децентралізацію, що робить його унікальним у цьому сегменті.

Три основні продукти USUAL

Основні продукти Usual включають: USD0, USD0++ і токен управління Usual. Вони разом складають ядро екосистеми Usual.

0 дол. США

USD0 - це перший токен ліквідності (LDT), випущений Usual Protocol. Він підтримується активами реального світу (RWA), такими як облігації США в співвідношенні 1:1, що забезпечує його високу стабільність та безпеку. USD0 - це не лише стабільна монета, пов’язана з доларом, а й безліцензійний, комбінований актив, який може безшовно інтегруватися в екосистему DeFi. За допомогою USD0 Usual дозволяє користувачам здійснювати оплату, угоди та заставу більш безпечно, забезпечуючи при цьому безпеку, не пов’язану з традиційними банківськими депозитами.

USD0++

USD0++ - це версія застави USD0, яку також можна розглядати як Токен ліквідності (LST). Користувачі можуть заставити USD0++ як облігацію на 4 роки, щоб отримати $USUAL Токен у винагороду. USD0++ зберігає стабільність USD0, а також, завдяки децентралізованому механізму розподілу прибутку, дозволяє користувачам отримувати прибуток від протоколу. Крім того, USD0++ має високу ліквідність та комбінованість, що дозволяє широке застосування в протоколах DeFi та надає власникам більший потенціал прибутку.

USUAL Токен управління

USUAL токен управління - це основа всього протоколу Usual, яка надає власнику право на участь у прийнятті рішень та управління протоколом. Токени USUAL через механізм децентралізованого управління дозволяють користувачам не лише брати участь у управлінні протоколом, а й отримувати реальну вигоду від зростання та прибутку протоколу. 90% токенів USUAL будуть розподілені серед спільноти, лише 10% залишаться для команди протоколу та інвесторів, що забезпечує ведуче положення спільноти та стимулює більше користувачів приєднатися до розвитку та побудови протоколу.

Завдяки цим трьом основним продуктам, Usual забезпечує стабільність та дохід, а також забезпечує користувачів контролем та розподілом вартості в протоколі через децентралізований механізм.

USUALТокен економіка

Наразі на ринку є деякі проблеми з дизайном Токенів управління. Більшість моделей Токенів є простими копіями, які не змогли ефективно збалансувати інтереси короткострокових спекулянтів і довгострокових інвесторів. Результатом є легка вразливість ціни Токена до маніпуляцій, що призводить до продажного тиску. Водночас, взаємозв’язок між цінністю, управлінням та потенціалом доходів таких Токенів є недостатнім, більше залежить від популярності на ринку, замість створення реальної цінності для користувачів. Засновники та команда зазвичай мають значні обсяги Токенів, тоді як вартість утримання для звичайних користувачів постійно розмивається через інфляцію, що в результаті призводить до депреціації Токена.

У порівнянні з цими традиційними Токен, Usual, завдяки унікальній моделі Токен-економіки, забезпечує тривале поєднання інтересів користувачів, учасників та інвесторів для досягнення сталого зростання вартості та реального використання. Цей дизайн уникає краткострокового шпекулятивного гри, акцентуючи стабільність та створення довгострокової вартості, що дійсно забезпечує вигоду для кожного учасника.

USUAL Токен - це основа екосистеми Usual Protocol, яка використовується головним чином для управління, а також надає власникам економічні вигоди. Вартість Токена походить від економічних прав, які він представляє, а також реального доходу, який приносить стабільна монета, яка є заставою. Просто кажучи, коли протокол приносить прибуток, вартість USUAL зростає, тому власники можуть співділитися в зростанні протоколу.

У розподілі Токенів Usual, для уникнення надмірного розведення, головним чином через USD0 загальної вартості заблокованого обсягу (TVL) 90% Токенів USUAL розподіляються серед користувачів, які вносять внесок у протокол та отримують дохід. Одночасно загальний обсяг Токенів, утримуваний командою, інвесторами та консультантами, не перевищує 10% від загального обсягу. Такий спосіб розподілу забезпечує захист інтересів користувачів від надмірного емітування.

Механізм випуску USUAL пов’язаний з прямим потоком готівки від застави стабільних монет. Кожного разу, коли користувач заставляє USD0, протокол виготовляє новий токен USUAL Токен. Зі зростанням доходів протоколу збільшується постачання токенів Токен. Такий дизайн гарантує, що швидкість випуску токенів не перевищить швидкості економічного зростання протоколу, уникнувши надмірної інфляції.

Usual Токен випуску - це модель з великою стислістю грошей, швидкість випуску якої була тщательно налаштована таким чином, щоб залишатися нижче темпу зростання доходів за протоколом. Це означає, що з розвитком протоколу токен Usual стає все більш рідкісним, забезпечуючи довгострокову стабільність вартості токену.

Крім того, власники USUAL також беруть участь у прийнятті рішень щодо фінансового управління протоколу, вирішуючи, як використовувати дохід протоколу, наприклад, шляхом знищення Токену або розподілу доходів тощо. Таким чином, власники не тільки можуть управляти протоколом, але й впливати на фінансову стратегію та довгостроковий розвиток протоколу.

Нарешті, власники USUAL також можуть отримати винагороду за ставку Токен. Коли ви ставите Токен USUAL, вони перетворюються на USUAL+, власники яких можуть отримати до 10% нового випуску Токен USUAL, конкретний відсоток визначається правилами емісії. Це не лише забезпечує додатковий дохід, але й стимулює користувачів брати участь у довгостроковому будівництві протоколу та екологічному розвитку.

Приєднуйтесь до проекту USUAL і отримуйте стабільний та безрисковий прибуток?

Поява USUAL неминуче нагадує про The DAO, Luna, спочатку також був проектом, що викликав зацікавленість у всьому криптосвіті, але врешті-решт вразив через уразливість контракту або Токен економіку. Хоча USUAL, схоже, має великий потенціал, використовує інноваційну Токен економіку та потужний захист від безпеки, але варто пам’ятати, що проекти на блокчейні мають певні ризики, і навіть найтщо було розроблено, неможливо повністю усунути можливість вразливостей та атак.

Безпечна перевірка USUAL

USUAL має 5 аудитів з безпеки, аудитовані організації - Cantina, головні завдання аудиту:

Дозвіл на запуск аудиту смарт-контрактів, не потрібен дозвіл на запуск аудиту смарт-контрактів, L2Токен контракт, OFT MintAndBurnAdapter та L1 OFT Adapter, USD0++ та DAO контракт забезпечення, SwapperEngine та USUALТокен контракт, USUAL розподіл та контракт повітряні підвали, аудит Blackthorne тощо.

Хоча було проведено повне аудиторське перевірку, проте не було оприлюднено способи зберігання приватного ключа та інше. В кінці кінців, є приклади DEXX та Radiant, тому це не означає, що USUAL обов’язково є безпечним.

Чи є дефекти в системі безпеки USUAL?

Офіційна документація USUAL надає вже досить добре розроблену систему моніторингу, але все ще існує деякі незначні проблеми:

Обмеження охоплення контролю:

Поточна система моніторингу в основному спрямована на моніторинг ключових операцій в межах протоколу, але можливо не забезпечує достатньої реального часу моніторингу для зовнішніх інтерфейсів, інтеграції з сторонніми системами або взаємодії з іншими ланцюжками (як, наприклад, міжланцюжкові операції). Якщо взаємодія протоколу з зовнішніми системами має підозрілі місця або використовується зловмисниками, існуюча система моніторингу може не виявити проблему вчасно.

Налаштування порогу:

У системі тривоги за порогом аномальний обсяг угод, великі флуктуації Токенів або цінові коливання можуть викликати тривогу. Однак, волатильність ринку та деякі особливі події (такі як масштабні угоди або ринкова корекція) можуть бути помилково вважатися аномальною поведінкою. Якщо пороги не налаштовано достатньо розумно або не враховують зміни на ринку, можуть виникати надмірні або пропущені тривоги, що призводить до недоцільної реакції або неправильного спрямування.

Потенційні ризики багатофакторної підписки:

Як у випадку з Radiant, навіть якщо дії мультипідписного гаманця моніторяться в режимі реального часу, сам мультипідпис може мати ризики неналежного управління. Якщо учасники, які беруть участь у підписанні, допускають помилку, їх взламують або здійснюють зловмисні дії, система моніторингу може не завжди вчасно виявити ненормальні авторизаційні дії.

Останній

Протокол USUAL відмінно себе проявляє у сфері інновацій, використовуючи модель випуску Токенів, пов’язану з фактичним доходом, що забезпечує довгострокове зростання вартості. Крім того, його механізм безпеки є дуже потужним, наприклад, автоматичний «вимикач» може негайно призупиняти операції при виявленні ризиків, щоб захистити активи користувачів. Однак є деякі потенційні ризики, такі як можливі помилкові або пропущені сповіщення в автоматичному захисті, а також потреба в постійному контролі безпеки багатоадресних підписів та зовнішніх інтерфейсів.

Загалом, дизайн USUAL пропонує перспективні рішення щодо вирішення проблеми спекуляції з протоколами блокчейну та покращення безпеки.

Починається голосування на RTY AWARD 2025, 5-та щорічна нагорода!

Побито рекорд участі! На цьому етапі голосування було відібрано майже 300 проєктів та осіб за допомогою відбору даних, відкритої реєстрації та рекомендацій спільноти. Хто є першовідкривачем у популяризації Web3 та криптовалют? Клацніть на зображення, щоб взяти участь у голосуванні та підтримати свого фаворита року!

Натисніть на зображення нижче, щоб проголосувати!

! [НАГОРОДА RTY 2025] (https://m.shilian.com/uploads/20250101/JhIMEr98QV.jpg)