A Índia reforça as leis de KYC e AML para integrar novos utilizadores de criptomoedas de forma segura

A Índia Implementa Regulamentações Mais Rigorosas de KYC para Plataformas de Criptomoedas em Meio à Fiscalização Regulamentar

A Unidade de Inteligência Financeira da Índia (FIU) introduziu novas medidas de fiscalização destinadas a fortalecer o processo de onboarding para utilizadores de criptomoedas. As diretrizes atualizadas obrigam as trocas de criptomoedas reguladas a adotarem procedimentos de verificação rigorosos, incluindo autenticação de selfie ao vivo e rastreamento de geolocalização, para reforçar a conformidade com as normas de combate à lavagem de dinheiro (AML) e conheça seu cliente (KYC).

Processos de Verificação Aprimorados para Utilizadores de Criptomoedas

Com efeito imediato, as trocas que operam no país devem verificar as identidades dos utilizadores através da captura de selfie ao vivo. Ferramentas de software analisarão movimentos dos olhos e da cabeça para impedir que tecnologias de deepfake contornem as verificações de KYC. Além disso, a verificação de dados de geolocalização via endereços IP e carimbos de hora será obrigatória na fase de criação de conta, garantindo uma confirmação de identidade robusta.

Em esforços para reforçar os padrões de AML, as trocas também devem verificar os detalhes da conta bancária iniciando microtransações, alinhando-se às práticas globais para rastrear e prevenir fluxos financeiros ilícitos. Os utilizadores serão obrigados a submeter documentos de identificação emitidos pelo governo e confirmar seus endereços de email e números de telemóvel antes de concluir o registo. Essas medidas refletem a abordagem cautelosa do governo em relação à regulamentação de ativos digitais, mesmo enquanto a Índia continua sendo um dos maiores e mais rápidos mercados de criptomoedas em crescimento.

Panorama Regulamentar e Potencial de Mercado

As novas diretrizes surgem num quadro regulatório mais amplo que visa monitorar e controlar o setor de criptomoedas em expansão. Embora a Índia ainda não tenha estabelecido uma legislação abrangente sobre criptomoedas, as autoridades continuam a enfatizar a gestão de riscos e a proteção do consumidor. A população do país, com mais de 1,4 bilhões de pessoas, representa um potencial considerável de influxo de investimentos em ativos digitais, o que pode transformar mercados locais e globais.

Posição Fiscal da Índia sobre Ganhos com Criptomoedas

Separadamente, o Departamento de Impostos de Renda da Índia destacou os desafios contínuos na tributação de criptomoedas e plataformas de finanças descentralizadas. Os responsáveis argumentam que recursos de anonimato, transações transfronteiriças e modelos de troca descentralizada dificultam os esforços de fiscalização. Ganhos provenientes de negociações de criptomoedas são tributados a uma taxa fixa de 30%, sem possibilidade de compensar perdas em diferentes transações, desencorajando a colheita de perdas fiscais. O departamento sustenta que esses fatores prejudicam a eficácia das políticas fiscais atuais.

“Plataformas de criptomoedas e DeFi, com suas características inerentes de anonimato e descentralização, dificultam a aplicação do cumprimento fiscal,” afirmou um funcionário do governo.

No geral, o ambiente regulatório da Índia indica uma abordagem cautelosa, mas proativa, para integrar as criptomoedas no seu sistema financeiro, ao mesmo tempo que busca evitar usos indevidos e evasão fiscal.

Este artigo foi originalmente publicado como Índia fortalece leis de KYC & AML para onboarding seguro de novos utilizadores de criptomoedas na Crypto Breaking News – sua fonte confiável para notícias de criptomoedas, notícias de Bitcoin e atualizações de blockchain.