Otoritas Pengawas Keuangan memperbaiki undang-undang anti-penipuan: VASP termasuk dalam pemberitahuan lintas industri, penipuan "mata uang virtual" dapat dipindahtangankan dan dikembalikan kepada korban

Otoritas Pengawasan Keuangan Taiwan (FSC) mengumumkan rencana revisi "Peraturan tentang Hal-hal yang Harus Diikuti oleh Lembaga Keuangan dan Usaha atau Personil yang Menyediakan Layanan Aset Virtual dalam Pencegahan Penipuan dan Kejahatan" pada 28 Mei.
Ini merupakan revisi dari peraturan pelaksanaan Undang-Undang Pencegahan Kejahatan Penipuan yang diumumkan pada 21 Januari tahun ini, yang bertujuan untuk secara resmi memasukkan VASP (penyedia layanan aset virtual) ke dalam kerangka kerja kolaborasi anti-penipuan lintas industri dalam sistem keuangan.

Revisi ini mencakup 52 pasal yang direvisi dan 3 pasal yang baru ditambahkan, dengan skala revisi yang cukup besar dalam regulasi anti-penipuan terbaru dari FSC, dengan tujuan utama melengkapi celah kolaborasi pertahanan antara lembaga keuangan dan VASP yang sebelumnya kurang.

Mekanisme Koordinasi dan Pelaporan Lintas Industri antara VASP dan Bank

Revisi pertama adalah membangun "mekanisme koordinasi lintas industri", yang berarti bahwa lembaga keuangan dan VASP dari berbagai sektor dapat secara aktif saling menghubungi untuk menanyakan apakah suatu akun atau transaksi tertentu mencurigakan.
Peraturan ini menetapkan ruang lingkup komunikasi antar sektor, objek komunikasi lintas industri, serta data yang harus disediakan saat melakukan komunikasi, sehingga pelaku industri memiliki dasar informasi yang cukup untuk menilai akun yang mencurigakan, mempercepat penilaian, dan segera mengambil langkah pengendalian.

Fokus kedua adalah "platform pencegahan penipuan antar lembaga", yang mengatur pembuatan platform yang harus diajukan dan disetujui FSC, serta kegiatan yang dapat dilakukan melalui platform tersebut, termasuk pengumpulan, pengolahan, dan penggunaan data pelanggan dari lembaga yang berpartisipasi, dengan batasan yang jelas antara perlindungan data pribadi dan pencegahan penipuan.

Fokus ketiga secara langsung menanggapi masalah lama, yaitu "pelaporan kolaboratif lintas industri" antara lembaga simpanan, lembaga pembayaran elektronik, dan VASP.
Dulu, kelompok penipuan memanfaatkan konversi antara mata uang fiat dan aset virtual untuk pencucian uang, dan setelah dana masuk ke bursa melalui rekening bank, mekanisme peringatan dari keuangan tradisional sering gagal melacak aliran dana tersebut.
Setelah revisi, ketiga pihak akan membangun mekanisme pelaporan kolaboratif untuk mencegah celah dalam aliran dana nyata dan virtual ini.

Aset virtual yang digunakan dalam penipuan dapat dijual dan dikembalikan kepada korban:

Fokus keempat adalah bahwa beberapa korban penipuan tidak memiliki akun aset virtual, sehingga tidak dapat menerima dana yang telah dikonversi menjadi aset virtual.
Selain itu, nilai aset virtual yang berfluktuasi di pasar membuat penundaan pengembalian semakin merugikan korban.

Revisi ini secara tegas menyatakan bahwa VASP dapat menjual aset virtual yang tersisa di akun yang diberi peringatan dan mengembalikannya kepada korban dalam bentuk mata uang fiat, sehingga korban dapat menerima dana kembali.
Ini menyelesaikan dua masalah: pertama, korban tidak perlu membuka akun aset virtual untuk menerima dana yang telah disita; kedua, dengan menjual aset secara tepat waktu dan mengunci nilainya, kerugian akibat fluktuasi pasar selama menunggu pengembalian dapat diminimalkan.

FSC menyatakan bahwa draft revisi ini akan dipublikasikan dalam Berita Resmi Pemerintah dan akan diumumkan di situs resmi FSC, termasuk penjelasan umum dan tabel perbandingan teks revisi.
Seluruh pihak dapat memberikan masukan dalam waktu 30 hari sejak pengumuman draft tersebut dipublikasikan di Berita Resmi.

Pertanyaan Umum

Apa itu mekanisme koordinasi lintas industri VASP?

Lembaga keuangan dan penyedia layanan aset virtual (VASP) dapat secara aktif menanyakan kepada satu sama lain mengenai akun atau transaksi tertentu yang mencurigakan, mempercepat penilaian apakah akun tersebut terkait penipuan dan segera mengambil langkah pengendalian.

Bagaimana aset virtual yang digunakan dalam penipuan dapat dikembalikan kepada korban?

Setelah revisi, VASP dapat menjual aset virtual yang ada di akun yang diberi peringatan menjadi mata uang fiat dan mengembalikannya kepada korban, menyelesaikan masalah ketidakmampuan menerima dana karena tidak memiliki akun aset virtual dan mengurangi kerugian akibat fluktuasi pasar selama proses pengembalian.