Berapa banyak jenis mata uang kripto? Analisis lengkap sektor investasi paling menguntungkan di dunia cryptocurrency tahun 2024

Berapa banyak jenis mata uang kripto? Mengapa investor perlu membedakan sektor?

Seiring dengan kematangan ekosistem blockchain, jenis mata uang kripto telah jauh melampaui imajinasi awal orang. Di pasar, sudah beredar ribuan mata uang kripto, tetapi tidak semuanya layak diperhatikan. Memahami sistem klasifikasi mata uang kripto sangat penting untuk pengambilan keputusan investasi—seperti halnya investor saham perlu membedakan saham teknologi, keuangan, dan industri tradisional, investor kripto juga harus memahami karakteristik berbagai jalur.

Berdasarkan bidang aplikasi dan fitur teknologi, mata uang kripto secara garis besar dapat dibagi menjadi aset utama (seperti BTC, ETH) dan beberapa sektor baru yang sedang berkembang, termasuk meme coin, tokenisasi aset nyata, aplikasi kecerdasan buatan, infrastruktur desentralisasi, game di blockchain, ekosistem komunikasi real-time, ekosistem public chain, dan keuangan terdesentralisasi.

Setiap sektor memiliki siklus kenaikan dan penurunan yang berbeda, serta pendorong utama yang berbeda pula. Inilah sebabnya mengapa investor profesional dapat dengan fleksibel mengalihkan fokus investasi sesuai siklus pasar, bukan hanya bertahan pada satu jenis koin saja.

Apa sektor mata uang kripto yang paling menguntungkan di paruh pertama 2024?

Berdasarkan data pasar, meme coin menunjukkan performa yang luar biasa di paruh pertama 2024, menjadi bidang investasi dengan potensi keuntungan terbesar tahun ini. Dalam sektor ini, rata-rata tingkat pengembalian investor mencapai 2405,1%, angka yang jauh melampaui performa sektor lain.

Secara spesifik, profitabilitas meme coin adalah 8,6 kali lipat dari sektor tokenisasi aset nyata (RWA) yang menempati posisi kedua, dan 542,5 kali lipat dari sektor keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang paling rendah hasilnya. Perbedaan angka ini cukup menunjukkan betapa menggiurkan pasar meme coin.

Di antara 10 meme coin dengan kapitalisasi pasar terbesar, proyek seperti PEPE, Dogwifhat, FLOKI, dan BRETT tampil mencolok, memicu gelombang baru tren meme coin. Apalagi, didorong oleh kesuksesan besar dari game populer 《神话：悟空》, token meme terkait di Solana seperti $WuKong melonjak lebih dari 99999% dalam 24 jam. Beberapa investor tajam bahkan meraih keuntungan sebesar 350.000 USD dalam waktu hanya 5 jam.

Alasan utama meme coin menarik banyak investor adalah volatilitas ekstrem dan fenomena budaya yang mendukungnya. Namun, investor harus sadar bahwa aset ini membawa risiko tinggi dan tidak cocok untuk semua orang.

Analisis mendalam 9 sektor utama mata uang kripto

1. Meme Coin — Keajaiban investasi yang didorong fenomena budaya

Konsep meme berasal dari teori biolog Richard Dawkins tahun 1970-an, yang menjelaskan bagaimana ide dan fenomena budaya menyebar seperti virus. Dalam dunia kripto, meme coin merujuk pada koin yang viral karena resonansi budaya dan efek komunitas yang mendorong kenaikan harga secara eksponensial.

Contoh paling terkenal adalah Dogecoin (DOGE). Awalnya dibuat sebagai sindiran terhadap gelembung kripto, tetapi berkat dukungan tokoh publik seperti Elon Musk dan antusiasme komunitas, DOGE akhirnya menjadi meme coin paling terkenal di dunia. Shiba Inu (SHIB) mengikuti logika penyebaran serupa.

Karakteristik utama dari koin ini adalah volatilitas tinggi, siklus investasi singkat, dan tidak cocok untuk alokasi dana besar. Tetapi karena sifatnya yang spekulatif, meme coin menjadi surga bagi trader jangka pendek—dengan modal kecil bisa menghasilkan keuntungan berlipat ganda.

Di paruh pertama 2024, rata-rata pengembalian dari 10 meme coin teratas mencapai 2405%, jauh melampaui sektor lain. DOGE tetap menjadi meme coin paling likuid saat ini.

Total kapitalisasi pasar proyek di sektor ini: 44 miliar

2. Tokenisasi Aset Nyata (RWA) — Jembatan antara keuangan tradisional dan blockchain

Di dunia nyata, banyak aset sulit dipindahtangankan. Contohnya, tanah di Taiwan yang diwariskan secara turun-temurun menyebabkan hak kepemilikan tersebar dan sulit diperdagangkan. Masalah serupa juga ada pada aset lain—antique, botol wine vintage, properti—karena kurangnya likuiditas sehingga sulit dijual.

Solusi tokenisasi aset nyata (RWA) adalah membagi aset fisik menjadi beberapa token berharga, sehingga investor dapat membeli sebagian kepemilikan dan mewujudkan likuiditas aset tersebut.

Pada Juni 2023, sebuah jam tangan Rolex berhasil mendapatkan pinjaman sebesar 400.000 TWD melalui metode ini. Ini baru awal—antique, lukisan terkenal, wine, dan properti lainnya juga bisa ditokenisasi.

Proses tokenisasi aset nyata meliputi: penetapan jumlah token yang diterbitkan → memilih platform penerbitan → pembuatan smart contract → pembuatan token → pencatatan aset dalam trust.

Perkiraan industri menunjukkan bahwa pada 2030, pasar RWA global akan mencapai 16 triliun dolar AS, sekitar 10% dari PDB dunia. Pasar sebesar ini menarik perhatian perusahaan manajemen aset terbesar dunia, BlackRock, yang telah meluncurkan dana tokenisasi BUIDL dan resmi masuk ke pasar RWA.

Pertumbuhan RWA tidak akan meledak secara eksponensial (karena aset fisik memiliki nilai tetap), tetapi tren kenaikannya sudah pasti. Investor yang mencari jalur investasi jangka panjang dapat memperhatikan proyek seperti Maker (MKR).

Total kapitalisasi pasar proyek di sektor ini: 7 miliar

3. Kripto Kecerdasan Buatan (AI Crypto) — Cerminan revolusi teknologi dalam investasi

AI Crypto adalah mata uang kripto yang menggabungkan teknologi kecerdasan buatan dan blockchain. Proyek ini sangat bergantung pada AI dalam desain dan operasinya, untuk mengoptimalkan efisiensi transaksi, meningkatkan keamanan, dan mewujudkan smart contract desentralisasi.

SingularityNET (AGIX) adalah proyek AI Crypto paling representatif. Ia membangun ekosistem ekonomi terdesentralisasi berbasis AI, memungkinkan pengguna mengotorisasi layanan AI yang mereka kembangkan kepada pengguna lain di platform. Contoh aplikasi meliputi analisis perbandingan pengobatan di bidang medis, deteksi penipuan di keuangan, dan layanan kreatif untuk seniman.

Karena pasar penuh harapan terhadap teknologi baru dan aliran modal yang terus mengalir, AI Crypto yang memiliki nilai praktis dan didukung riset mendalam sering menunjukkan kenaikan harga yang mengesankan. Data menunjukkan bahwa di paruh pertama 2024, AI menempati posisi ketiga dalam peringkat pengembalian, setelah meme coin dan RWA.

Jika percaya pada inovasi teknologi dan bersedia menanggung risiko, pasar AI Crypto patut dieksplorasi. Proyek yang cukup terkenal saat ini termasuk NEAR, FET, AGI.

Total kapitalisasi pasar proyek di sektor ini: 25,9 miliar

4. Infrastruktur Fisik Terdesentralisasi (DePIN) — Revolusi blockchain di dunia nyata

DePIN (Decentralized Physical Infrastructure Network) adalah proyek kripto yang memanfaatkan teknologi blockchain untuk menghubungkan aset dan infrastruktur fisik secara desentralisasi. Model infrastruktur baru ini lebih aman, transparan, dan efisien.

JasmyCoin (JASMY) adalah contoh utama di bidang ini. Jasmy adalah platform IoT resmi pertama di Jepang yang terdaftar secara legal, mengintegrasikan blockchain dan perangkat IoT agar pengguna memiliki kendali penuh atas data mereka, dan dapat berbagi data secara transparan dan terverifikasi dengan pihak ketiga.

Dengan meningkatnya perhatian terhadap perlindungan privasi digital dan prospek aplikasi IoT serta big data, proyek DePIN yang memiliki nilai praktis sering menunjukkan kenaikan harga yang signifikan.

Total kapitalisasi pasar proyek di sektor ini: 20,3 miliar

5. Game di Blockchain (GameFi) — Ekonomi dunia virtual

Konsep token game sudah ada sejak lama, dari Monopoly, zaman batu, hingga Ragnarok Online, setiap game memiliki sistem ekonomi virtual sendiri. Tetapi token game tradisional memiliki kekurangan fatal: jumlah penerbitan dikendalikan sepenuhnya oleh pengembang, dan pemain tidak tahu-menahu, sehingga token ini sering cepat kehilangan nilai.

Blockchain mengubah semuanya. GameFi muncul sebagai inovasi baru yang menggabungkan DeFi dan NFT. Ia memberi atribut langka dan kepemilikan pada item dalam game, sehingga token game bisa lebih stabil nilainya.

Untuk memperpanjang keterlibatan pemain, pengembang terus menciptakan gameplay baru. Misalnya, item yang dibuat sebagai NFT bisa dipinjamkan di platform DeFi, menghasilkan crypto. Dengan demikian, game tidak hanya menghibur tetapi juga menguntungkan.

Inovasi lainnya adalah menghubungkan berbagai game—NFT yang diperoleh di satu game bisa digunakan di game lain, seperti di dunia “天堂” dan “仙境傳說”, meningkatkan likuiditas dan menaikkan harga aset. Ketika keuntungan cukup menarik, semakin banyak investor dan spekulan masuk, membentuk rantai industri lengkap.

Prospek GameFi luas, tetapi seperti meme coin, sektor ini belum memiliki konsensus utama. Pada paruh pertama 2024, performa GameFi cenderung datar, dengan sebagian besar proyek bernilai tinggi seperti GALA mengalami pengembalian negatif.

Total kapitalisasi pasar proyek di sektor ini: 14 miliar

6. Ekosistem Telegram — Evolusi komunikasi real-time ke Web3.0

Telegram adalah salah satu platform komunikasi terbesar di dunia. Karena fitur pesan yang bisa dihapus otomatis, sangat diperhatikan di era AI, dan menjadi fokus dalam pengembangan Web3.0.

Selain fungsi komunikasi, Telegram juga memiliki fitur pembayaran. Alat @wallet di platform mirip LINE Wallet, mendukung transfer antar pengguna. Saat ini, metode pembayaran yang diterima termasuk USDT, Bitcoin, dan yang terpenting, token dasar dari blockchain TON.

TON adalah blockchain utama Telegram, dengan fungsi jauh melampaui bayangan umum. Selain transfer, TON juga memiliki fitur smart contract seperti Ethereum, memungkinkan pelacakan data transaksi agar lebih aman. Hubungan TON dan LINE POINT bisa diibaratkan, tetapi keunggulan TON jauh lebih beragam.

Pengguna TON di Taiwan masih sedikit, tetapi basis pengguna global besar, dan potensi pengembangannya sangat menjanjikan.

Total kapitalisasi pasar proyek di sektor ini: 700 juta

7. Ekosistem Solana — Pembalasan dari “pembunuh Ethereum”

Dibandingkan Bitcoin dan Ethereum, Solana adalah proyek yang relatif muda, baru berumur 4 tahun, tetapi maknanya sangat penting.

Tujuan awal Solana adalah mengatasi dua kendala utama Ethereum: kecepatan yang melambat karena terlalu banyak lapisan smart contract, dan biaya transaksi tinggi per lapisan. Tim pengembang Ethereum awalnya tidak menyangka aplikasi akan berkembang pesat, sehingga arsitekturnya mengalami bottleneck.

Solana menggunakan mekanisme bukti waktu (PoH) yang inovatif sebagai pengganti PoS Ethereum, sehingga kecepatan transaksi dan biaya turun drastis. Terobosan teknologi ini membuat Solana tetap tumbuh meskipun terjadi krisis FTX, membuktikan bahwa ia sudah melampaui status sekadar alat investasi dan menjadi infrastruktur penting untuk berbagai aplikasi.

Meskipun belum sepopuler Bitcoin di bursa saham, Solana sudah digunakan oleh perusahaan kartu kredit terbesar, Visa, dan meluncurkan fitur pembayaran Solana dengan USDC sebagai settlement. Di masa depan, Solana berpotensi menjadi alat pembayaran sehari-hari yang utama.

Bayangkan masa depan di mana Solana digunakan secara luas: perusahaan membayar gaji dengan Solana, masyarakat bisa membayar kebutuhan hidup tanpa konversi mata uang lain. Saat itu, “tidak menerima pembayaran dengan Solana” justru akan menjadi alasan untuk beralih ke mata uang lain. Betapa luasnya potensi aplikasi Solana, sangat jelas.

Sejarah membuktikan bahwa dolar AS menjadi mata uang cadangan global karena mampu membeli paling banyak barang dan diterima di seluruh dunia. Jika suatu kripto juga bisa diterima secara luas di berbagai tempat, ia berpotensi menjadi “dolar” berikutnya.

Total kapitalisasi pasar proyek di sektor ini: 6,8 miliar

8. Keuangan Terdesentralisasi (DeFi) — Pengganti utama keuangan konvensional

Inti dari kripto adalah menghindari peran “bank” yang sangat diawasi dan dikendalikan oleh pemerintah.

Mengapa intervensi pemerintah terhadap sistem keuangan menimbulkan ketidakpuasan? Beberapa alasannya: batasan valuta asing, biaya tinggi, proses clearing lambat, dana bisa dibekukan pemerintah. Dulu, pembatasan ini tidak terlalu berpengaruh, tetapi seiring perkembangan teknologi, batasan ini menjadi hambatan bagi inovasi. Untuk mengatasi ini, Bitcoin dan blockchain muncul sebagai solusi.

Kemudian muncul berbagai kripto dan NFT yang terus memperbaiki sistem keuangan desentralisasi, yang secara kolektif disebut DeFi.

Dalam keuangan tradisional, saat berbelanja pakai kartu, uang terlebih dahulu masuk ke bank, lalu bank menariknya kembali untuk pembayaran ke merchant. Sedangkan DeFi langsung melakukan transfer peer-to-peer melalui blockchain. Secara kasat mata, tampak mirip, tetapi dalam transaksi lintas negara, perbedaannya sangat nyata. Dalam sistem tradisional, uang harus melewati bank Taiwan → bank perantara internasional → bank penerima di luar negeri → bank asing, dan setiap langkah mengenakan biaya serta berpotensi membekukan dana. Blockchain tidak memiliki peran perantara ini, sehingga aplikasinya bisa sangat luas.

Dari sudut pandang ini, inti dari kripto adalah kebutuhan pokok kehidupan, bukan sekadar instrumen investasi. Semakin banyak pengguna, semakin tinggi nilainya. Meski Bitcoin unggul sebagai pionir, proyek seperti Ethereum dengan smart contract-nya menawarkan lebih banyak aplikasi di luar investasi. Solana juga mengatasi masalah efisiensi Ethereum.

Oleh karena itu, investasi kripto harus mengikuti perkembangan zaman, tidak boleh kaku hanya fokus pada Bitcoin, tetapi harus dinamis memilih jalur utama yang paling diminati modal.

Faktor-faktor positif tersebut bukan hanya peluang untuk satu jenis koin, melainkan seluruh ekosistem kripto yang akhirnya bisa digunakan seperti mata uang fiat. Contohnya, orang saat ini menukar yen untuk berwisata ke Jepang, di masa depan mungkin mereka akan menukar Ethereum untuk membeli tiket konser. Jadi, karakteristik dan fungsi berbagai kripto sangat penting dalam pengambilan keputusan investasi.

Meskipun prospek DeFi cerah, tantangannya besar karena DeFi menantang “pundi-pundi” keuangan tradisional. Ditambah lagi, paruh pertama 2024 menunjukkan performa pasar saham yang kuat, sehingga dana mengalir ke pasar saham, dan hasil DeFi di semester pertama paling buruk di antara sektor utama.

Total kapitalisasi pasar proyek di sektor ini: 74 miliar

9. Sektor Baru Lainnya — Pola rotasi sektor yang abadi

Selain delapan sektor utama di atas, pasar kripto juga memiliki arah investasi lain yang patut diperhatikan. Dalam dunia crypto, “rotasi sektor” adalah fenomena yang berlangsung lama dan penting. Karena pengaruh siklus ekonomi, kebijakan, dan tren pasar, berbagai proyek akan bergiliran naik di berbagai tahap.

Melihat sejarah, pola ini terbukti: paruh kedua 2020, Bitcoin menjadi pusat perhatian, banyak dana institusional masuk. Awal 2021, minat institusi terhadap DeFi melonjak tajam, dana mengalir ke Ethereum dan ekosistem DeFi-nya seperti Uniswap, Aave.

Pertengahan hingga akhir 2021, pasar NFT memunculkan gelombang investasi baru. Bored Ape Yacht Club, Axie Infinity, dan seri NFT populer lainnya mendadak terkenal, platform NFT baru di Solana dan Ethereum juga menarik perhatian besar, dan nilai token terkait melonjak pesat.

Akhir 2022 hingga awal 2023, Layer 2 seperti Arbitrum dan Optimism menunjukkan performa cemerlang, sementara Layer 1 seperti ETH, SOL, AVAX relatif lesu. Tetapi baru-baru ini, dengan peluncuran ETF fisik dan ekspektasi penurunan suku bunga, Bitcoin mendorong rebound Layer 1, sementara Layer 2 cenderung datar.

Semua rotasi ini didasari faktor bersama: kemajuan teknologi, perubahan tren pasar, dan penyesuaian kebijakan.

Mengapa investor profesional harus memperhatikan diferensiasi sektor dalam kripto?

Seiring kematangan pasar, era “semua naik dan turun bersama” sudah berlalu. Berbeda dengan saham konvensional, setiap koin memiliki logika investasi dan komunitasnya sendiri, seperti halnya di pasar saham, saat indeks utama naik, investor akan bertanya “sektor apa yang paling naik?” Begitu juga di kripto, pola pikir investasi berkembang menjadi “sektor mana yang paling kuat?”

Pasar tidak berjalan sebagai satu kesatuan tunggal; setiap sektor dipengaruhi oleh faktor fundamental, kebijakan, inovasi teknologi, dan kondisi ekonomi global yang berbeda. Dalam pasar saham tradisional, saat awal bull market, saham teknologi biasanya memimpin, dan saat akhir pemulihan ekonomi, saham energi dan bahan baku menonjol. Demikian pula, di dunia kripto, minat dan nilai investasi di sektor DeFi, NFT, meme coin, AI Crypto, dan IoT berfluktuasi sesuai siklus pasar.

Selain itu, memahami rotasi sektor membantu investor mengelola risiko secara lebih fleksibel, bukan menaruh semua modal di satu bidang saja. Dengan menganalisis performa historis berbagai aset di berbagai siklus, investor bisa memprediksi sektor mana yang berpotensi memberi peluang. Memahami pola siklus pasar juga membantu menghindari “beli tinggi jual rendah”. Dengan riset mendalam terhadap tren pasar dan pergeseran sektor, alokasi aset bisa dilakukan secara lebih rasional dan ilmiah.

Bagaimana cara investor memantau data sektor kripto?

Agar bisa menjadi pemenang di pasar kripto, investor harus memanfaatkan berbagai alat data dan rutin mengikuti dinamika sektor serta karakteristik siklusnya. Berikut platform data yang paling umum digunakan:

1. CoinMarketCap
Fungsi: Menyediakan data pasar kripto global, termasuk harga real-time, kapitalisasi pasar, volume transaksi, dan indikator lainnya. Platform ini juga menyediakan kategori sektor atau tema seperti proyek DeFi, NFT, AI Crypto, memudahkan riset klasifikasi.

2. Coingecko
Fungsi: Mirip CoinMarketCap, menyediakan data pasar lengkap dan juga statistik kategori sektor, memungkinkan investor memahami kondisi seluruh sektor secara cepat.

3. Messari
Fungsi: Fokus pada laporan riset blockchain mendalam, analisis pasar, dan data keuangan lengkap. Platform ini memungkinkan pengguna melihat performa proyek kripto berdasarkan industri, cocok untuk investor yang membutuhkan analisis mendalam.

Ketiga situs ini menyediakan fitur pencarian dan klasifikasi sektor yang jelas. Investor disarankan rutin memantau sumber ini, mengikuti tren data sektor secara berkala, dan memahami karakteristik siklus berbagai jalur agar tetap unggul dalam kompetisi jangka panjang.