Bagaimana cara memilih broker di Hong Kong? Panduan pembukaan rekening di lima platform utama dan perbandingan lengkap

Perusahaan pialang Hong Kong mana yang harus saya cari untuk berinvestasi di saham Hong Kong? Artikel ini mengumpulkan dan memilah fitur, biaya, dan pengalaman pengguna dari lima platform perdagangan saham Hong Kong arus utama untuk membantu berbagai jenis investor menemukan pilihan yang paling cocok.

Daftar lima broker Hong Kong: fitur dan pasar perdagangan

Perbandingan lengkap biaya broker Hong Kong

Pialang Hong Kong yang berbeda memiliki perbedaan yang signifikan dalam komisi perdagangan, biaya platform, suku bunga pembiayaan, dll., Dan investor harus memilih sesuai dengan kebiasaan perdagangan mereka sendiri:

Pilihan pertama untuk pemula: Longbridge Securities

Informasi dasar

• Komisi Perdagangan: 0,03% (minimum HK$3)
• Biaya penggunaan platform: HK$15
• APR Pembiayaan: 6,5%
• Ambang batas setoran pertama: HK$11.000 (HK$40.000 dapat dihadiahkan)
• Apakah Anda memerlukan kartu Hong Kong: Ya

Fitur platform

Berkantor pusat di Singapura, Longbridge Securities mengintegrasikan tim teknis dari perusahaan seperti Alibaba dan ByteDance. Posisi intinya adalah perusahaan sekuritas “sosial”, memungkinkan pengguna untuk menonton siaran langsung, berpartisipasi dalam diskusi, dan berkomunikasi dengan investor lain di platform.

Manfaat utama

• Selesaikan fungsi interaksi sosial, pemula dapat berkomunikasi dengan pemegang saham atau ahli secara real time
• Visualisasikan data kompleks secara sekilas untuk data keuangan, analisis penilaian, peringkat institusional, dan lainnya
• Fungsi “Daftar Saham” yang unik memungkinkan pengguna untuk merujuk ke portofolio investasi orang lain untuk inspirasi investasi

Pembatasan penggunaan

• Varietas perdagangan relatif tunggal, terutama saham Hong Kong, saham AS, ETF, dan derivatif

Untuk investor senior: IB Interactive Brokers

Informasi dasar

• Komisi Perdagangan: 0,08% (minimum HK$18)
• Biaya penggunaan platform: HK$10
• APR Pembiayaan: 5.0%
• Ambang setoran pertama: $1
• Apakah Anda memerlukan kartu Hong Kong: Ya

Fitur platform

IB Interactive Brokers adalah salah satu broker online terbesar di Amerika Serikat, dengan peringkat investment grade S&P, dan telah dinobatkan sebagai “No. 1 Best Internet Brokerage” oleh Barron’s selama enam kali berturut-turut. Perdagangkan 150 pasar di lebih dari 200 negara dan wilayah di seluruh dunia melalui satu akun.

Manfaat utama

• Variasi varietas perdagangan, saham, opsi, berjangka, mata uang, obligasi, dan dana terkaya
• Alat analisis profesional, termasuk penjelajah fundamental, laporan penelitian pihak ketiga, kalender acara, dll
• Tidak ada biaya dividen dan suku bunga pembiayaan yang relatif rendah
• Efisiensi eksekusi yang baik

Pembatasan penggunaan

• Desain antarmuka lebih tradisional, versi komputer lebih kompleks, dan diperlukan pengalaman investasi
• Jika dana kurang dari $10 atau komisi perdagangan bulanan kurang dari $10, biaya bulanan sebesar $10 akan dikenakan
• Beberapa kutipan real-time memerlukan langganan berbayar

Pembukaan rekening tanpa kartu Hong Kong: Huasheng Securities

Informasi dasar

• Komisi Perdagangan: 0,03% (minimum HK$3)
• Biaya penggunaan platform: HK$15
• APR Pembiayaan: 6,8%
• Ambang batas setoran pertama: HK$1
• Apakah Anda memerlukan kartu Hong Kong: Tidak, Anda tidak memerlukan

Fitur platform

Huasheng Securities adalah anak perusahaan dari Sina Group, yang mengintegrasikan sumber daya keuangan perusahaan induk pada APLIKASI “Huashengtong” untuk memberikan dinamika pasar tangan pertama. Platform ini mencakup saham Hong Kong, saham AS, saham A, ETF, langganan IPO, dana, waran, dan produk lainnya, dan menyediakan layanan pembiayaan margin.

Manfaat utama

• Informasi keuangan yang kaya, mengintegrasikan siaran langsung KOL dan tanya jawab waktu nyata
• Fitur grafik ramah pengguna, menawarkan penawaran instan gratis
• Tidak diperlukan kartu bank Hong Kong untuk membuka akun, sehingga ramah Taiwan
• Video instruksional bahasa Kanton cocok untuk penutur non-Kanton

Pembatasan penggunaan

• Stabilitas server rata-rata
• Netralitas informasi yang dikirim dapat diperdebatkan
• Berita dan informasi terutama dalam bahasa Tionghoa Sederhana

Pilihan terbaik untuk biaya: Webull Securities

Informasi dasar

• Komisi perdagangan: 0,02% (minimum HK$2), dibebaskan selama periode bebas komisi
• Biaya penggunaan platform: HK$10
• Suku Bunga Tahunan Pembiayaan: 1,5%-6,8%
• Ambang batas setoran pertama: HK$1 juta / RMB 1.300 USD
• Apakah Anda memerlukan kartu Hong Kong: Ya

Fitur platform

Webull Securities dioperasikan oleh produk Changsha Fumi Technology dan berkantor pusat di Wall Street di Amerika Serikat. Platform ini sering meluncurkan aktivitas preferensial dengan 0 komisi dan 0 biaya platform, dan biaya untuk saham Hong Kong relatif rendah, sehingga menarik perhatian banyak investor ritel.

Manfaat utama

• Diskon biaya sering terjadi, dan bunga pembiayaan relatif menguntungkan
• Menyiapkan fungsi perdagangan reksa dana, dan membeli dan menjual dana tanpa biaya berlangganan dan penebusan
• Pengendalian biaya optimal

Pembatasan penggunaan

• Variasi investasi tidak cukup komprehensif, dan ada kekurangan obligasi, valuta asing, dan produk lainnya
• Kemampuan analisis kombinatorial yang lemah
• Dana klien adalah hak asuh sendiri dan bertanggung jawab atas tanggung jawab mereka sendiri

Pengalaman seluler terbaik: Futu Securities

Informasi dasar

• Komisi perdagangan: 0,03% (minimum HK$3), dibebaskan selama periode pengabaian komisi
• Biaya penggunaan platform: HK$15
• APR Pembiayaan: 6,8%
• Ambang batas setoran pertama: HK$1
• Apakah Anda memerlukan kartu Hong Kong: Ya

Fitur platform

Futu Securities diinvestasikan oleh Tencent Group dan terdaftar di NASDAQ pada tahun 2019, dengan lisensi di Amerika Serikat dan Hong Kong. Antarmuka ponsel dan perangkat lunak dirancang dengan baik, dan ada fungsi komunitas investasi aktif bawaan.

Manfaat utama

• Platform perdagangan sendiri dengan fungsi komunitas aktif
• Pemilih dan grafik saham kuat, sebanding dengan platform profesional arus utama
• Pilihan produk yang kaya, menyediakan investasi satu atap di Hong Kong, Amerika Serikat, dan saham daratan
• Menyediakan layanan khusus seperti IPO saham AS dan langganan IPO saham Hong Kong

Pembatasan penggunaan

• Setoran kartu kredit tidak tersedia
• Tidak dapat memperdagangkan futures, CFD, derivatif
• Kedalaman analisis tidak sebaik IB IB

Tiga cara bagi orang Taiwan untuk berinvestasi di saham Hong Kong

Langsung membuka rekening efek saham Hong Kong

Keuntungan membuka akun langsung ke broker Hong Kong adalah biaya transaksi berkurang secara signifikan, terkadang bahkan mencapai nol biaya penanganan. Pada saat yang sama, ada sebagian besar saham Hong Kong untuk dipilih, dan derivatif seperti opsi juga dapat diperdagangkan. Namun, Anda perlu memperhatikan pengiriman uang ke luar negeri, manajemen aset, dan hal-hal lainnya.

Ada praktik kartu Hong Kong: Buka akun langsung online, biasanya selesai dalam 1-3 hari kerja.

Praktek tanpa kartu Hong Kong: Anda dapat memilih untuk mendaftar secara langsung di konter Hong Kong, atau memilih broker yang menerima pemrosesan surat. Anda perlu menyiapkan KTP, paspor, bukti alamat (seperti tagihan) selama tiga bulan terakhir, laporan bank, dan beberapa broker mungkin memerlukan notarisasi. Ambang batas setoran minimum berbeda untuk setiap perusahaan, jadi Anda harus menanyakan terlebih dahulu.

Melalui layanan kepercayaan kembali dari broker Taiwan

Saat membuka rekening dengan lisensi kepercayaan ulang sekuritas domestik, mereka akan membantu membuat rekening luar negeri dan rekening penyelesaian mata uang asing. Pialang domestik memesan dengan pialang mitra Hong Kong atas nama mereka.

Keuntungan dari metode ini adalah dana tetap berada di Taiwan, dan jika Anda memiliki pertanyaan, Anda dapat menghubungi broker lokal secara langsung. Kerugiannya adalah ada lapisan perantara tambahan, biaya pasti akan meningkat, dan mungkin dibatasi oleh peraturan domestik, dan tidak mungkin untuk berinvestasi dalam jenis saham tertentu (seperti saham BUMN China), dan rentang pilihannya terbatas.

Perdagangan CFD saham

CFD adalah derivatif keuangan di mana investor tidak benar-benar memiliki saham tetapi memperdagangkan harga naik turun. Strategi investasi ini lebih fleksibel dan dapat shorted, hedged, dan jangka pendek. Banyak platform menyediakan saham Hong Kong, saham AS, saham Australia, dan target lainnya, tanpa biaya penanganan, spread rendah, perdagangan online 24 jam, dan dapat mengatur stop-loss, batas harga, dan fungsi lainnya.

Kesimpulan

Memilih perusahaan pialang Hong Kong membutuhkan pertimbangan gaya investasi pribadi Anda, ukuran modal, dan toleransi risiko. Pemula dapat memulai dengan Longbridge Securities untuk mengalami interaksi sosial dan antarmuka yang disederhanakan; Investor senior dapat memilih IB Interactive Brokers untuk mendapatkan rangkaian alat dan produk terkaya; mereka yang mengejar biaya rendah cocok untuk Webull Securities; Jika Anda menghargai pengalaman seluler, Anda dapat mempertimbangkan Futu Securities.

Keuntungan terbesar membuka akun langsung di Hong Kong adalah biaya penanganannya rendah, jumlah targetnya terbesar, dan bursa saham Hong Kong bebas pajak dengan dividen dan tanpa pajak warisan. Namun, mereka perlu mengelola aset luar negeri mereka sendiri, dan risiko serta pengeluaran meningkat. Sebaliknya, metode sub-kepercayaan Taiwan lebih konservatif tetapi lebih aman. Pilihan akhir harus didasarkan pada alokasi aset dan penilaian risiko berdasarkan situasi sendiri.